Licence professionnelle gestion du patrimoine (Format pdf, 143.3 Ko)

AVIS PUBLIC D’OPPORTUNITÉ DE LA CNCP SUR LA CRÉATION DES
CERTIFICATIONS RELEVANT DE L’ENREGISTREMENT DE DROIT
Nom de l’université : Université de Bretagne-Sud Faculté de Droit, des Sciences
Économiques et de Gestion
Nature et intitulé du diplôme : Licence professionnelle
Domaine : Assurance, banque, finance
Spécialité : Gestion de patrimoine
Avis de la CNCP
A l’exception d’une définition générique de l’emploi-métier visé circonscrit à la gestion de
patrimoine dans un réseau bancaire ou d’assurance, la fiche répertoire ne comprend nulle
description étayée des activités assurées par ce professionnel. Par ailleurs, l’implication des
professionnels dans le dispositif n’apparait pas de façon explicite. Enfin, l’analyse
comparative avec d’autres certifications analogues revêt un caractère réduit et restrictif.
Enregistrement CNCP : 26 avril 2013
Autorité certificatrice : Président de l'Université de Bretagne-Sud
Ministère(s) de tutelle ou de rattachement / autre
Ministère de l’Enseignement supérieur
CERTIFICATION
1) Description de la nature de la certification, de son niveau et du secteur concerné
Niveau : II
Code(s) NSF : 313w Vente de produits financiers
Code (s) ROME : C1205 : Conseil en gestion de patrimoine financier - C1102 :
Conseil clientèle en assurance - C1206 : Gestion de clientèle bancaire
2) Contexte et enjeux de la création
Selon l’AFB (Association Française des Banques) la banque devrait maintenir un volume
annuel d’embauches de 30 000 collaborateurs. Le papy boom, l’évolution des métiers et le
développement des banques de détail expliquent ces besoins énormes. Ainsi le Crédit
agricole a recruté 4000 personnes en 2011, la BNP et la Société Générale 3500 et 3300, La
Banque Postale 1000… Depuis plusieurs années, le recrutement dans ce secteur
s’alimentait au niveau Bac + 2, bien au-delà des seuls BTS Banque-Assurance, dont le
nombre reste limité, dans des BTS, ou DUT tertiaires variés (Force de Vente, Action
commerciale, Négociation et Relation Client, Management des unités commerciales, Gestion
des entreprises et des administrations, Techniques de Commercialisation), ou à la frontière
secondaire/tertiaire (Informatique, Statistique).
Depuis le plein déploiement du schéma LMD, la pression des employeurs pousse à recruter
au niveau Licence.
La part des jeunes diplômés sur le nombre total d’embauches atteint au moins 50 %.
Dans certains réseaux, les recrues à bac +2/3 seront plus nombreuses que les Bac +5 (60 %
par exemple à la BNP).
Plus localement le CMB Bretagne recrute 500 personnes par an depuis 6 ans et le Crédit
Agricole du Morbihan 150.
Dans l’Assurance le rythme d’embauche est de 12 000 à 13 000 personnes. Les causes sont
assez identiques à celles de la Banque : les nombreux départs à la retraite (1 salarié sur 7
en Assurance a plus de 55 ans) mais surtout le développement par toutes les entreprises
des forces commerciales pour être plus offensives et plus proches des clients.
Parmi les plus gros recruteurs on trouve Groupama, AXA, Allianz et Macif. Les jeunes
diplômés à bac +2/3 représentent 50 à 75 % des embauches Perspectives 2015 (77 000
postes à pourvoir en France) : Les métiers de la banque et de l’assurance seront fortement
concernés par les départs à la retraite : les trois quarts des postes à pourvoir d’ici à 2015
viseront à remplacer des seniors en fin de carrière. Dans le même temps, les deux secteurs
poursuivront la révolution amorcée il y a quelques années : les banques confirmeront leur
déploiement à l’international, tandis que les sociétés d’assurance étofferont leur offre dans le
domaine des services. Pour vendre leurs produits et gérer les comptes et contrats, les
entreprises du secteur embaucheront des bac + 2 ou 3 en quantité importante. Dans le
même temps, la part de cadres progressera, du fait notamment de la complexification des
produits. Les diplômés bac + 5 des filières commerciales, financières ou scientifiques
intéresseront donc de plus en plus les recruteurs
3) Principales activités repérées
Le chargé de clientèle banque, finance, assurance équipe la clientèle de produits
d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit, et gère un
portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d'un
directeur d'agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d’analyse, il suggère
des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers
des fonctions d'encadrement.
4) Inscription dans le panorama des certifications existantes
Dans le domaine de la Banque Assurance, les universités de Brest et de Rennes ont
ouvert des licences professionnelles sur les sites de Quimper (1), Brest (4) et
Rennes (1).
Mais, le nombre global d’étudiants accueillis (175) reste très en deçà des besoins
prévus pour les prochaines années, et aucune de ces spécialités n’est exclusivement
dédiée à la gestion de patrimoine.
Il existe une licence professionnelle « Chargé de clientèle » à l’IAE (Institut
d’Administration des Entreprises) de Nantes (45 étudiants) et 2 groupes de 25 à
l’ISM (Institut Supérieur des Métiers) de Laval.