Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Prospectus
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Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Prospectus
Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Fonds commun de placement de droit luxembourgeois Prospectus simplifié Juillet 2009 Le présent prospectus simplifié résume les principales caractéristiques du Credit Suisse Money Market Fund (Lux) (le «fonds»). Les investisseurs potentiels devraient également se référer au prospectus complet. Les derniers rapports annuel ou semestriel contiennent de plus amples informations sur les valeurs patrimoniales du fonds. Les droits et obligations des porteurs de parts de même que les relations juridiques se rapportant au fonds sont stipulés dans le prospectus complet. Le prospectus complet, des copies du Règlement de gestion ainsi que les rapports annuels et semestriels peuvent être obtenus sans frais auprès de la société de gestion, du représentant en Suisse et des distributeurs, ou être consultés sur Internet à l’adresse «www.credit-suisse.com». Objectif de placement Le fonds a pour principal objectif de réaliser dans chaque compartiment des revenus constants élevés tout en veillant à la sécurité du capital, à la stabilité de la valeur et à un haut degré de liquidité. Politique de placement Les actifs du fonds sont investis dans le monde entier, selon le principe de la répartition des risques, principalement dans des instruments du marché monétaire de premier ordre (notamment bons du Trésor, certificats de dépôt, «commercial paper», notes à moyen terme et acceptations bancaires), en bons du Trésor et/ou obligations à revenu fixe à court terme ainsi qu’en obligations à taux d’intérêt variable émises par des débiteurs de premier ordre ou garantis par des garants de premier ordre selon les principes de diversification des risques, libellés dans la monnaie de référence des différents compartiments ci-après: Credit Suisse Money Market Fund (Lux) dollar canadien (CAD) Can$ Aberdeen Credit Suisse Money Market Fund (Lux) euro (EUR) Euro Aberdeen Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Sfr franc suisse (CHF) Credit Suisse Money Market Fund (Lux) dollar US (USD) US$ Aberdeen Credit Suisse Money Market Fund (Lux) £ livre sterling (GBP) Aberdeen Chaque compartiment peut, à des fins de couverture ou pour garantir une gestion efficiente du portefeuille ou encore pour raccourcir synthétiquement la durée des placements, utiliser des instruments dérivés, tels que des contrats à terme sur devises et des transactions swaps sur taux d’intérêt, swaps combinés sur taux d’intérêt et monnaies, swaps sur monnaies. Profil de risque – Les fonds du marché monétaire comptent parmi les formes de placement les plus sûres dans le secteur des fonds. Ils offrent un degré de liquidité élevé, et leurs revenus s’adaptent rapidement aux changements intervenant sur le front des taux. – Les fonds du marché monétaire libellés dans une monnaie étrangère offrent des chances de revenu supplémentaire du fait des éventuelles variations de change. Le risque de fluctuations de valeur augmente toutefois en parallèle. Evaluation des risques: Le fonds présente un profil très conservateur et laisse escompter des plus-values modestes, mais régulières. Une baisse des cours à l’horizon de douze mois est improbable. Indication sur les risques La valeur des placements et des revenus en découlant peut aussi bien augmenter que diminuer, et ne peut donc pas être garantie. De plus, aucune garantie ne peut être donnée quant à la réalisation de l’objectif de placement d’un compartiment ou quant à l’appréciation de la valeur des placements. Lors de la restitution des parts, il se peut que l’investisseur ne récupère pas le montant initialement investi dans le fonds. L’utilisation prudente d’instruments financiers dérivés peut certes s’avérer avantageuse, mais elle comporte aussi des risques particuliers. Il s’agit notamment du risque de marché, du risque de gestion, du risque de crédit, du risque de liquidité, du risque de fixation d’un prix erroné ou de l’évaluation erronée d’un produit dérivé ainsi que le risque d’une corrélation imparfaite entre les produits dérivés et les actifs, taux et indices sousjacents. De plus amples informations à ce sujet figurent dans le prospectus complet. Profil de l’investisseur type Le fonds s’adresse aux investisseurs qui considèrent les fonds du marché monétaire comme des «produits d’épargne» appropriés. Aucune expérience des produits relevant du marché monétaire ou du marché des capitaux n’est requise. Le fonds convient aussi pour les investisseurs expérimentés qui désirent simplement investir sur une très courte période ou qui visent un objectif de placement défini. En ce qui concerne le portefeuille d’investissements, le fonds est un instrument de placement qui présente un risque peu élevé et qui offre une solution de placement transitoire lorsque le marché offre peu d’opportunités. Affectation des revenus A l’exception de la catégorie de parts de distribution ‹L›, qui est activée dans le compartiment Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro Aberdeen, les revenus réalisés sont réinvestis au fur et à mesure dans les compartiments, le but étant d’augmenter chaque jour, proportionnellement, la valeur nette d’inventaire des parts à raison du produit net des actifs. Coûts Frais à la charge du porteur de parts La commission d’émission maximale pour toutes les catégories de parts est indiquée dans le «Récapitulatif des catégories de parts» ci-après. Il n’est pas prélevé de commission de rachat. Frais prélevés sur l’actif du fonds La commission de gestion maximale et tous les frais annuels qu’un compartiment doit assumer pour chaque catégorie de parts (Total Expense Ratio [TER]) sont indiqués dans le «Récapitulatif des catégories de parts» ci-après. Le TER comprend la commission de gestion, la commission de la banque dépositaire, la taxe d’abonnement et tous les autres frais mentionnés dans le prospectus complet (les frais de transaction ne sont pas inclus). Il est calculé comme suit: TER % = totalité des frais d’exploitation en MF / AMF en MF × 100 Note: MF = Monnaie de référence du fonds AMF = moyenne d’actif du fonds Le Portfolio Turnover Rate (PTR) est calculé à l’aide de la formule suivante: (somme 1 – somme 2) PTR = ×100 Fortune nette moyenne du fonds en UC* * UC = unités dans la monnaie comptable du compartiment Somme 1 = somme des affaires de titres = X + Y Achats de titres en UC = X Ventes de titres en UC = Y Somme 2 en UC = somme des transactions avec parts de fonds = S + T Emissions de parts de fonds en UC = S Rachats de parts de fonds en UC = T Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Impôts Les actifs du fonds sont soumis, au Grand-Duché de Luxembourg, à une taxe d’abonnement de 0,01% par an. Les revenus du fonds ne sont pas imposables au Luxembourg. La Directive européenne 2003/48/CE en matière de fiscalité des revenus de l’épargne sous forme de paiements d’intérêts a été intégrée au droit national par la loi luxembourgeoise du 21 juin 2005, avec effet au 1er juillet 2005. En vertu des dispositions de cette loi, les revenus réalisés conformément à la Directive 2003/48/CE lors de la distribution, de la cession, de l’échange ou du rachat de parts d’un compartiment seront désormais imposés à la source par le domicile de paiement qui verse ces revenus directement à une personne physique détenant la qualité de bénéficiaire effectif et domiciliée dans un autre Etat membre de l’UE, à condition que les placements du compartiment qui génèrent des revenus au sens de la Directive européenne 2003/48/CE représentent plus de 15% des actifs nets du compartiment en cas de distribution, ou plus de 40% des actifs nets du compartiment en cas de cession, d’échange ou de rachat de parts de distribution ou de capitalisation. Pour les investisseurs, les conséquences fiscales varient en fonction des lois et des pratiques du pays dont ils sont ressortissants, de leur pays de domicile ou de résidence ou encore de leur situation personnelle. Valeur nette d’inventaire La valeur nette d’inventaire des parts est déterminée chaque jour bancaire au Luxembourg par la société de gestion. Le calcul se fait en projetant la valeur nette d’inventaire du compartiment sur le jour de transaction situé deux jours ouvrables bancaires après le jour de l’évaluation. Publication des prix La valeur nette d’inventaire des parts est publiée chaque jour sur Internet à l’adresse «www.credit-suisse.com» ainsi que dans divers journaux. Souscription, rachat et conversion de parts Les parts peuvent être acquises, vendues ou converties chaque jour bancaire au Luxembourg jusqu’à 15h00 auprès de l’administration centrale ou des distributeurs habilités par la société de gestion à accepter des ordres d’achat, de rachat ou d’échange. La commission prélevée lors de la conversion de parts ne doit pas dépasser la moitié de la commission d’émission initiale de la catégorie dans laquelle les parts sont converties. L’investissement minimum en parts de fonds est indiqué dans le «Récapitulatif des catégories de parts» ci-après. Informations complémentaires Prospectus simplifié Credit Suisse, Paradeplatz 8, CH-8001 Zurich – Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Sfr Administration centrale Credit Suisse Asset Management Fund Service (Luxembourg) S.A., 5, rue Jean Monnet, L-2180 Luxembourg Banque dépositaire Credit Suisse (Luxembourg) S.A., 56, Grand’rue, L-1660 Luxembourg Réviseur d’entreprises indépendant KPMG Audit S.à r.l., 9, allée Scheffer, L-2520 Luxembourg Autorité de surveillance compétente Commission de Surveillance du Secteur Financier (www.cssf.lu) Distributeurs, domiciles de paiement et agents d’information Distributeurs – Credit Suisse, Paradeplatz 8, CH-8001 Zurich – Credit Suisse Asset Management Fund Service (Luxembourg) S.A., 5, rue Jean Monnet, L-2180 Luxembourg – Credit Suisse (Deutschland) AG, Junghofstrasse 16, D-60311 Francfort-sur-le-Main – Credit Suisse Asset Management (France) S.A., 25, avenue Kléber, F-75784 Paris Cedex 16 Représentant pour la Suisse Credit Suisse Asset Management Funds AG, Sihlcity – Kalandergasse 4, CH-8070 Zurich Domicile de paiement pour la Suisse Credit Suisse, Paradeplatz 8, CH-8001 Zurich Correspondant centralisateur en France BNP PARIBAS Securities Services, 3, rue d’Antin, F-75002 Paris Cedex 08 Domicile de paiement et agent d’information en République fédérale d’Allemagne Deutsche Bank AG, Junghofstr. 5–9, D-60311 Francfort-sur-le-Main toute correspondance doit être adressée à la Deutsche Bank AG, TSS Global Equity Services, Post IPO Services. Le fonds est un organisme de placement collectif en valeurs mobilières de type ouvert («FCP»), sans personnalité juridique propre, enregistré conformément à la partie I de la loi du 20 décembre 2002. Il a été constitué le 15 mai 1991 à Luxembourg pour une durée indéterminée. L’exercice du fonds s’achève le 31 décembre de chaque année. La dernière version en vigueur du prospectus du fonds a été établie en juin 2009. Autre agent d’information en République fédérale d’Allemagne Credit Suisse (Deutschland) AG, Junghofstrasse 16, D-60311 Francfort-sur-le-Main Promoteur Credit Suisse Group AG Domicile de paiement en Autriche UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6–8, A-1010 Vienne Société de gestion Credit Suisse Fund Management S.A., 5, rue Jean Monnet, L-2180 Luxembourg Informations aux porteurs de parts en Suisse Tous les communiqués aux porteurs de parts sont au moins publiés dans la «Feuille officielle suisse du commerce» et sur la plate-forme électronique «www.swissfunddata.ch». Les prix sont publiés chaque jour au moins sur la plate-forme électronique «www.swissfunddata.ch». Conseillers en placement Aberdeen International Fund Managers Limited, Rm 2605-06, 26/F Alexandra House, 18 Chater Road, Central, Hong Kong (Aberdeen International Fund Managers Limited est soumis à la surveillance de la Securities and Futures Commission (SFC), Hong Kong). Concernant les compartiments pour lesquels Aberdeen International Fund Managers Limited opère en tant que conseiller en placement, Aberdeen Asset Managers Limited, 10 Queen’s Terrace, Aberdeen, AB10 1YG, United Kingdom (Aberdeen Asset Managers Limited est soumis à la surveillance de la Financial Services Authority au Royaume-Uni (FSA)) a été nommé sousconseiller pour la gestion des avoirs. – Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Can$ Aberdeen – Credit Suisse Money Market Fund (Lux) US$ Aberdeen – Credit Suisse Money Market Fund (Lux) £ Aberdeen – Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro Aberdeen www.credit-suisse.com Domicile de paiement dans la Principauté du Liechtenstein LGT Bank in Liechtenstein Aktiengesellschaft, Herrengasse 12, FL-9490 Vaduz Informations aux porteurs de parts en République fédérale d’Allemagne Deutsche Bank AG, Junghofstr. 5–9, D-60311 Francfort-sur-le-Main exerce les fonctions de domicile de paiement du fonds en République fédérale d’Allemagne. Les demandes de rachat et de conversion peuvent être adressées au domicile de paiement. Tous les paiements en faveur des porteurs de parts (y compris le produit des rachats et les distributions) peuvent, sur demande, être obtenus auprès du domicile de paiement et/ou sont disponibles en espèces en euros auprès de ce dernier. 2 Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Prospectus simplifié Le domicile de paiement exerce également les fonctions d’agent d’information du fonds en Allemagne. Toute la correspondance avec le domicile de paiement et l’agent d’information en République fédérale d’Allemagne doit être adressée à la Deutsche Bank AG, TSS/Global Equity Services, Post IPO Services. Main. La société de gestion peut procéder en plus à des publications dans d’autres journaux de son choix. Credit Suisse (Deutschland) AG, Junghofstrasse 16, D-60311 Francfortsur-le-Main, assume également les fonctions d’agent d’information (appelés tous deux ensemble et séparément «agent d’information») du fonds en République fédérale d’Allemagne. Sur demande, la société de gestion doit fournir à l’administration fiscale allemande des preuves attestant par exemple l’exactitude des bases d’imposition communiquées. Les bases servant au calcul de ces données peuvent être interprétées de diverses façons, et il ne peut pas être garanti que l’administration fiscale allemande reconnaisse en tous points la méthode de calcul utilisée par la société de gestion. S’il s’avère que des erreurs ont été commises par le passé, les investisseurs doivent en outre être conscients du fait qu’il ne sera pas effectué de correction à titre rétrospectif, mais uniquement pour l’exercice en cours. Par conséquent, une éventuelle correction peut pénaliser ou favoriser les investisseurs qui ont touché une distribution ou un montant de capitalisation durant l’exercice en cours. Risques particuliers liés aux nouvelles obligations de preuve fiscale pour l’Allemagne: Le prospectus, le prospectus simplifié, le Règlement de gestion, le rapport annuel révisé et le rapport semestriel non révisé – ces documents sont édités sur papier – ainsi que les prix d’émission, de rachat et de conversion sont disponibles gratuitement auprès de l’agent d’information. Les statuts de la société de gestion peuvent également être consultés auprès de l’agent d’information. Les éventuels avis aux porteurs de parts ainsi que les prix d’émission et de rachat sont au moins publiés dans la «Börsen-Zeitung», Francfort-sur-le- Evolution de la valeur: rendement du placement au 30 avril 2009 (en % non annualisé) Compartiment Catégorie de parts Première émission 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Can$ Aberdeen B P B D L M O P B P B D O P B O P 23.07.1990 27.10.2006 23.07.1990 12.08.2003 ……….….. 15.02.2008 01.06.2007 24.04.2002 07.10.1991 01.02.2007 17.09.1984 01.06.2006 14.02.2007 15.10.2001 01.07.1985 21.02.2007 27.10.2006 0,07 0,10 0,19 0,19 n/d 0,18 0,19 0,19 0,03 0,03 0,08 0,08 0,08 0,08 0,09 n/d 0,09 0,40 0,52 0,52 0,52 n/d 0,51 0,52 0,52 0,07 0,07 0,34 0,37 0,36 0,36 0,80 n/d 0,88 1,63 1,95 1,96 2,19 n/d 2,15 2,13 2,09 0,78 0,90 1,14 1,39 1,32 1,27 2,51 n/d 2,68 9,00 n/d 8,18 9,84 n/d n/d n/d 9,08 3,37 n/d 10,02 n/d n/d 10,95 11,95 n/d n/d 13,39 n/d 11,45 14,73 n/d n/d n/d 13,21 4,01 n/d 14,91 n/d n/d 16,77 21,11 n/d n/d Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro Aberdeen Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Sfr Credit Suisse Money Market Fund (Lux) US$ Aberdeen Credit Suisse Money Market Fund (Lux) £ Aberdeen Source: Lipper, a Reuters Company. Le tableau indique la performance dans la monnaie de référence du compartiment. Les performances réalisées dans le passé n’offrent aucune garantie quant aux résultats futurs. Evolution de la valeur: rendement du placement par an (en %) Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Can$ Aberdeen Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro Aberdeen 4,5% 4,0% 3,5% 3,0% 2,5% 2,0% 1,5% 1,0% 0,5% 0,0% 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0% 0,0% 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro Aberdeen M Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Can$ Aberdeen P Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro Aberdeen O 3 years 5 years 10 years Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro Aberdeen P Average Return 3,2% - 2,6% - 3,0% - 31.12.2008 Source: Lipper, a Reuters Company. Le tableau indique la performance dans la monnaie de référence du compartiment. Les performances réalisées dans le passé n’offrent aucune garantie quant aux résultats futurs. www.credit-suisse.com 2001 Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro Aberdeen D Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Can$ Aberdeen O Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Can$ Aberdeen B O P 2000 Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro Aberdeen B Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Can$ Aberdeen B Average Return 1999 Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro Aberdeen B D M O P 3 years 2,8% 3,4% 3,1% 5 years 2,2% 2,6% 10 years 2,6% - 31.12.2008 Source: Lipper, a Reuters Company.. Le tableau indique la performance dans la monnaie de référence du compartiment. Les performances réalisées dans le passé n’offrent aucune garantie quant aux résultats futurs. 3 Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Prospectus simplifié Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Sfr Credit Suisse Money Market Fund (Lux) US$ Aberdeen 7,0% 3,0% 6,0% 2,5% 5,0% 2,0% 4,0% 1,5% 3,0% 1,0% 2,0% 1,0% 0,5% 0,0% 0,0% 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Credit Suisse Money Market Fund (Lux) US$ Aberdeen B Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Sfr B Credit Suisse Money Market Fund (Lux) US$ Aberdeen D Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Sfr O Credit Suisse Money Market Fund (Lux) US$ Aberdeen O Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Sfr P Credit Suisse Money Market Fund (Lux) US$ Aberdeen P Average Return 3 years Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Sfr B O P 5 years 1,1% - 0,8% - 10 years 1,0% - 31.12.2008 Source: Lipper, a Reuters Company. Le tableau indique la performance dans la monnaie de référence du compartiment. Les performances réalisées dans le passé n’offrent aucune garantie quant aux résultats futurs. Average Return Credit Suisse Money Market Fund (Lux) US$ Aberdeen B D O P 3 years 3,6% 4,0% 5 years 2,8% 3,2% 10 years 3,0% - 31.12.2008 Source: Lipper, a Reuters Company. Le tableau indique la performance dans la monnaie de référence du compartiment. Les performances réalisées dans le passé n’offrent aucune garantie quant aux résultats futurs. Credit Suisse Money Market Fund (Lux) £ Aberdeen 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0% 0,0% 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Credit Suisse Money Market Fund (Lux) £ Aberdeen B Credit Suisse Money Market Fund (Lux) £ Aberdeen O Credit Suisse Money Market Fund (Lux) £ Aberdeen P Average Return 3 years 5 years 10 years Credit Suisse Money Market Fund (Lux) £ Aberdeen B 4,2% 4,1% 4,3% O P 31.12.2008 Source: Lipper, a Reuters Company. Le tableau indique la performance dans la monnaie de référence du compartiment. Les performances réalisées dans le passé n’offrent aucune garantie quant aux résultats futurs. www.credit-suisse.com 4 Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Prospectus simplifié Récapitulatif des catégories de parts Compartiment Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Can$ Aberdeen Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro Aberdeen Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Sfr Credit Suisse Money Market Fund (Lux) US$ Aberdeen Credit Suisse Money Market Fund (Lux) £ Aberdeen (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) Catégorie de parts ‹B› (1) ‹D› (4) ‹M› (6) ‹O› ‹P› (1) ‹B› (1) ‹D› (1), (4) ‹L› ‹M› (6) ‹O› ‹P› (1) ‹B› (1) ‹D› (4) ‹M› (6) ‹O› ‹P› ‹B› (1) ‹D› (1), (4) ‹M› (6) ‹O› ‹P› (1) ‹B› (1) ‹D› (4) ‹M› (6) ‹O› ‹P› (1) Monnaie Investissement minimum CAD CAD CAD CAD CAD EUR EUR n/d 10 parts CAD 30 000 000 CAD 7 000 000 n/d n/d 10 parts EUR EUR EUR EUR CHF CHF CHF CHF CHF USD USD USD USD USD GBP GBP GBP GBP GBP EUR 50 000 EUR 20 000 000 EUR 5 000 000 n/d n/d 10 parts CHF 30 000 000 CHF 7 000 000 CHF 300 000 n/d 10 parts USD 25 000 000 USD 5 000 000 n/d n/d 10 parts GBP 15 000 000 GBP 3 000 000 n/d Commission d’émission maximale Commission de gestion maximale (par an) (2) TER(3) PTR(3) CA CA CA CA CA CA CA 3,00% n/d 0,05% 3,00% 3,00% 3,00% n/d 0,72% n/d (5) 0,10% 0,20% 0,325% 0,72% n/d (5) 0,72% n/d n/d n/d 0,37 0,31% 0,06% 47,20% DI CA CA CA CA CA CA CA CA CA CA CA CA CA CA CA CA CA CA 3,00% 0,05% 3,00% 3,00% 3,00% n/d 0,05% 3,00% 3,00% 3,00% n/d 0,05% 3,00% 3,00% 3,00% n/d 0,05% 3,00% 3,00% 0,50% 0,10% 0,20% 0,325% 0,72% n/d (5) 0,10% 0,20% 0,325% 0,72% n/d (5) 0,10% 0,20% 0,325% 0,72% n/d (5) 0,10% 0,20% 0,325% n/d n/d 0,13 0,19% 0,42% n/d n/d n/d 0,21 0,47% 0,06 n/d 0,20 0,27% 0,29% n/d n/d 0,20 0,20 Type de part (7) 24,11% 88,67% 105,92% 50,92% Au moment de la rédaction de la présente version du prospectus simplifiée, ces catégories de parts avaient déjà été émises. Avant de remettre une demande d’achat, les investisseurs devraient s’informer auprès de l’administration centrale afin de savoir si d’autres catégories de parts ont été émises entre-temps. La commission de gestion effectivement perçue est indiquée dans les rapports annuels et semestriels. Les honoraires de l’administration centrale sont compris dans la commission de gestion, sauf pour la catégorie de parts ‹D›. Les données se réfèrent à la période allant du 1.4.2008 au 31.3.2009. Aucune donnée n’est pour l’instant disponible pour les catégories de parts qui, au moment de la rédaction de la présente version du prospectus simplifiée, n’avaient pas encore été émises ou dont le lancement remonte à moins de douze mois. La commission de la banque dépositaire ne dépasse pas 0,05% par an. Les parts de la catégorie ‹D› peuvent être acquises uniquement par des investisseurs qui ont conclu un contrat de gestion de fortune avec une unité d’affaires de Credit Suisse Asset Management. En outre, sous réserve de l’accord préalable de la société de gestion, les parts de la catégorie ‹D› peuvent également être acquises par des investisseurs institutionnels qui ont conclu un contrat de conseil avec une unité d’affaires de Credit Suisse Asset Management. Pour les parts de la catégorie ‹D›, seuls sont prélevés en faveur de l’administration centrale des frais de prestation de 0,03% p.a. minimum et de 0,10% p.a. maximum. Parts de la catégorie ‹M› peuvent être acquises uniquement par des investisseurs institutionnels. CA = capitalisation / DI = distribution Autres informations De plus amples informations sur le fonds peuvent être obtenues via Internet à l’adresse www.credit-suisse.com et auprès de la société suivante durant les heures normales de bureau: Credit Suisse Asset Management Fund Service (Luxembourg) S.A., 5, rue Jean Monnet, L-2180 Luxembourg, tél.: +352 43 61 61–1, fax: +352 43 61 61–555 www.credit-suisse.com 5