LA BANQUE ABN AMRO DÉVALISÉE
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LA BANQUE ABN AMRO DÉVALISÉE
LA BANQUE ABN AMRO DÉVALISÉE 2ième ‘Casse du Siècle’ chez les diamantaires à Anvers Oliver Insurance Services 4ème journée annuelle de l’assurance Globale Bijoutiers - Munich - 05/10/2007 Contenu 1. Introduction - 3 casses en 13 ans dans le quartier sécurisé anversois 2. La Banque ABN AMRO – Etude de cas 2.1. Modus Operandi 2.2. Enquête policière 2.2.1. Personnes soupçonnées 2.2.2. Butin 2.3. Procédures & mesures de sécurité ? 2.3.1. Et la Banque qu’en dit-elle? SHHHHHH... 2.3.2. Échange de diamants sous le contrat de collatéral 2.3.3. Ouvrir un compte bancaire à la Banque en tant que: Diamantaire: pas facile! Privé: casier judiciaire ou pas – les doigts dans le nez! 3. Aurait-on pu éviter le vol? ET COMMENT...! 3.1. Vol d’identité – banque de données centrale – énorme problème mondial 3.2. Protections physiques & sécurité – Vous dites ??? 3.3. La faille humaine 3.4. Conclusions 4. Questions 1. Introduction 3ième casse... en 13 ans... quartier diamantaire anversois... 15/12/1994 14-15/02/2003: Diamond Center/Bâtiment ’Grunberger’ 05/03/2007 : Antwerpse Diamantkring : La Banque ABN AMRO U D U LIE E M I CR 2. La Banque ABN AMRO Etude de cas QUOI : VOL DE DIAMANTS DE LA SALLE DES COFFRES QUAND : découvert le 05/03/07 OÙ : ABN AMRO Bank,Pelikaanstraat 70-76 SUSPECT: ‘Carlos Hector Flomenbaum’ BUTIN : US$ 28.000.000,- de diamants bruts/taillés 2.1. MODUS OPERANDI ¾ La préparation du coup a pris +/- 18 mois ¾ Le suspect principal est appelé ‘gentleman escroc’ ¾ ¾ Se liait d’amitié avec les employés afin d’obtenir des informations confidentielles Chocolats belges et fleurs – quoi de plus ??? ¾ Comment savait-il quels coffres dévaliser? La tactique du ‘cheval de Troie’... ¾ ¾ ¾ S’était plaint auprès de son ami le garde sur l’emplacement de son coffre Le garde, confiant, lui aurait prêté le passe-partout – opportunité en or pour copier la clé Le garde se serait plaint à Flomenbaum d’un surcroît de travail dû à l’inventaire ¾ Un modus operandi parfaitement préparé lui permettant, en plus, de s’acheter du temps 2.2. ENQUÊTE POLICIÈRE 2.2.1. Personnes soupçonnées ¾ La Banque: “L’auteur pourrait être un client bien connu...” ¾ Portrait robot + mandat d’arrêt international amènent à identification par la police américaine ¾ Identification du complice – arrêté à Francfort et attend son extradition ¾ € 2.000.000 de récompense pour information menant aux suspects ¾ Complice avait loué une voiture en Allemagne, mais a oublié d’effacer la mémoire du GPS : ‘gefundenes fressen’ pour les policiers... ¾ Suspect principal toujours en liberté SU S T C SPE ‘Carlos FLOMENBAUM’ Yehuda MESHALI Eliser MESHALI Portrait robot Suspect principal Complice 55, Israélien 47, Israélien Le ‘vrai’ Carlos Flomenbaum... Qu’en pense t-il ? ?!1 Un petit jeu d’erreurs... Carlos Hector Flomenbaum Yehuda Meshali -Argentin, 60 ans - Israélien, 55 ans -Cheveux blonds - Cheveux blancs/gris -De petite taille - 1m90 -Ne parle pas un mot d’anglais - Parle l’anglais avec accent américain -N’a jamais visité la Belgique - A vécu à Anvers pendant 18 mois 2.2.2. Butin ¾ 120.000 carats de diamants bruts/taillés, appartenant à 5 diamantaires ¾ Valeur estimée à US$ 28.000.000,¾ Pierres caractéristiques – comme toujours, du brut ¾ 2 x 500 carats vendus à Amsterdam ¾ Cachés? Vendus? En attente d’être taillés? 2.3. PROCÉDURES & MESURES DE SÉCURITÉ 2.3.1. Et la Banque qu’en dit-elle? SHHHHHH... ¾ Le lendemain de la découverte, un préposé de la banque rend visite aux victimes, leurs demandant de tenir le silence ¾ Le vol est annoncé par conférence de presse une semaine après la découverte ¾ Les victimes en informent leurs assureurs ¾ Refus total de la part de la banque de commenter ! ¾ 3 semaines plus tard, réponse formelle : juristes Londoniens s’occupent de toute communication 2.3.2. Échanges de diamants sous le contrat de garantie ¾ Diamants déposés en collatéral/garantie de crédits accordés par la Banque ¾ Contrat entre la Banque et le diamantaire ¾ Le diamantaire est autorisé d’echanger les diamants tenus par la Banque ¾ Procédure spécifique: ¾ Le diamantaire n’est jamais laissé seul pendant l’échange ¾ Nouvel inventaire après chaque échange ¾ Les diamants: légalement, propriété de la Banque ou du diamantaire? 2.3.3. Ouvrir un compte bancaire en tant que: Société diamantaire ? Pas facile... Privé ? Casier judiciaire ou pas? Les doigts dans le nez! SOCIÉTÉ ¾ ¾ ¾ ¾ Copie des bilans des dernières années Lettres de recommandation fournies par 2 clients existants de l’ABN AMRO Lettre fournie par banque précédente Carte d’identité + vérification de l’identité PRIVÉ ¾ ¾ Carte d’identité volée/falsifiée Un peu de charme, des chocolats belges et une petite fleur... Cela fait toujours plaisir ! 3. Le vol aurait–il pu être évité ? ET COMMENT...! Facteurs décisifs 3.1. Vol d’identité 3.2. Protections physiques & sécurité... Vous dites ? 3.3. La faille humaine 3.4. Conclusion 3.1. VOL D’IDENTITÉ : UN ÉNORME PROBLÈME MONDIAL ¾ Assumer l’identité d’une autre personne par vol des documents personnels ¾ En hausse flagrante dans les circuits de blanchiment ¾ Voler une identité existante > créer une nouvelle identité ¾ Extrêmement nuisible à la réputation de la victime ¾ Solution: Banque de données centrale? 3.2. PROTECTIONS PHYSIQUES & SÉCURITÉ : VOUS DITES ??? ¾ Au niveau de la Banque - à vous de tirer vos propres conclusions... ¾ Antwerp World Diamond Center (jadis ‘Hoge Raad voor Diamant’): Le porte-parole nous assure: “La sécurité est priorité n°1” ¾ 2006: Secteur diamantaire a investi € 1.000.000 pour améliorer la sécurité ¾ 2007: Investissement supplémentaire de € 500.000 prévu: – – – – CCTV complémentaire dans les trois rues Hovenierstraat, Schupstraat et Rijfstraat Une centrale de surveillance Système de cartes d’accès pour tous bâtiments Gardiennage à tous les points d’entrée 3.3. LA FAILLE HUMAINE Il n’y a pas que la sécurité physique qui compte = Le devoir du personnel de la banque : absence totale d’assiduité La banque aurait pu se poser quelques questions simples: Pourquoi ... ... ... ... le suspect a-t-il choisi l’ABN AMRO ? rendait-il visite 2 fois par jour à la salle des coffres? portait-il toujours une casquette? et bien d’autres... 3.4. CONCLUSION ¾ Nous constatons toujours une insuffisance importante au niveau des protections physiques et sécurité même au niveau des banques à qui vous et nous confions nos biens en toute bonne foi ¾ Nous constatons qu’il y a un manque total de respect des procédures par les employées: investissement insuffisant au niveau de la formation du personnel ¾ Et les victimes – dédommagées ou pas – et par qui ??? 4. Questions Merci de votre attention 4ème journée annuelle de l’assurance Globale Bijoutiers - Munich - 05/10/2007