Certificat IFAGE d`analyste de crédit junior

Certificat IFAGE d'analyste
de crédit junior
Ifage Augustins
19, Place des Augustins | 1205 Genève
Ifage Montbrillant
10, Rue des Gares | 1201 Genève
Ifage Pont Rouge
4, Rampe du Pont Rouge | 1213 Petit-Lancy
T +41 (0)22 807 30 78
[email protected]
www.ifage.ch
Avec le soutien de la
Définition
L'analyste de crédit junior examine les demandes de crédit des clients de la
banque, qu'il s'agisse de particuliers ou d'entreprises.
Ses compétences :
• Etude des états financiers du demandeur de crédit, notamment sa capacité
à payer les intérêts et le remboursement du prêt
• Emission d' un avis sur l'opportunité d'accorder ou non le crédit en incluant
le degré de risque impliqué dans le crédit
• Suivi du dossier jusqu'au remboursement du crédit.
• Analyser les états financiers pour déterminer le degré de risque impliqué
dans le crédit
• Évaluation des rapports clients et recommandation des plans de paiement
basés sur les revenus, bénéfices, fortune, l'histoire de paiement.
Prérequis
Maturité, Baccalauréat, CFC commercial ou équivalent, Notions bancaires
élémentaires ( est un atout de suivre le cours le nouveau fonctionnement de la
banque -1ère partie - l'environnement de de la banque et son organisation),
Dossier comprenant un CV.
Public
Toute personne désirant se spécialiser dans les Crédits.
Objectifs
Ce cours permet d'accéder par les connaissances acquises au poste d'Analyste de
Crédit Junior. Au terme de la formation, les participant(e)s seront en mesure
d'identifier et d'analyser les différents produits de crédit, de maîtriser les outils de
financements de crédits et ainsi d'assister la direction de manière professionnelle
et efficace.
Contenu
1- Introduction
• Les Bases des affaires de crédit : Rôle de la Banque, Principes des
opérations de crédit, Déroulement d'un octroi de crédit, Vue d'ensemble
des types de crédits
• Les aspects juridiques des crédits bancaires : Introduction, Cadre juridique
légal et réglementaire suisse, Contrat et set de documents bancaires,
Suretés
2- Le crédit Lombard
• Introduction, Garantie, Acte de Gage, Taux d'avance, Nantissement, Octroi
du crédit, Surveillance
3-Le crédit à la Consommation
• Le Crédit à la Consommation : Introduction, Loi sur les crédits à la
consommation, Examen de la demande, Taux de remboursement,
Assurances, Contrat, Leasing.
4- Les crédits commerciaux
• Le Crédit en Blanc (ou crédits non garantis) : Notions, Evaluation qualitative,
Evaluation quantitative, Ratios essentiels, Capacité d'Endettement
• Le Crédit contre Garanties Personnelles : définition, Types de
cautionnement, Caution émise par la banque, Différence entre
cautionnement et garantie
• Le crédit contre Cession : Notions, Intervenants dans le Crédit contre
Cession, Types de crédit contre cession, Factoring
• Le crédit contre Nantissement: Besoin de financement dans le cycle de vie
de l'entreprise, Crédits garantis par nantissement, Crédit sur marchandises,
Crédit contre Gage enregistré.
5- Les Crédits Hypothécaires : Introduction et généralités, Propriété foncière,
Gages et sûretés, Documents affaires hypothécaires, Taux d'avance, Types
d'amortissement, Formation du taux hypothécaire, Charge financière, 2ème et
3ème Piliers, Evaluation immobilière, Déroulement d'une affaire de Crédit
Hypothécaire, Crédit de Construction.
Méthode
L'enseignement est interactif, fondé sur des explications théoriques, ainsi que
sur des analyses de cas pratiques.Un solide investissement personnel est à
fournir.
Matériel
Support de cours de l'enseignant. Les livres conseillés sont à la charge de
l'apprenant(e).
Intervenants
Les formateurs sont des professionnels du domaine, sélectionnés sur la base de
leur expertise et compétences.
Evaluation
Présentation des dossiers de montage de différents crédits / Tests écrits.
Durée
Formation de 120 périodes de 45 minutes, de fin octobre à mars, 2 soirs par
semaine de 18h15 à 21h15, les lundis et mercredis.
Prix
4200.- Possibilité d'utiliser le Chèque annuel de formation référence : 3415
(référence ifage : 22). Prochaine session Fin octobre 2016. La direction se réserve
le droit d'apporter des modifications à l'horaire et au programme selon les
besoins.