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Dexia Financial Planning :
Comment se porte
votre patrimoine ?
Dexia Private Banking innove avec le « Financial Planning », un simulateur unique capable de
générer des projections de votre patrimoine à différentes échéances.
Vue d’hélicoptère
Que vous soyez chef d’entreprise, cadre,
investisseur ou parent, vous êtes trop souvent
accaparé(e) par vos activités quotidiennes et avez
rarement l’occasion de prendre le recul nécessaire
qui vous permettrait de trouver des réponses
claires aux questions qui resurgissent sans cesse :
« Quel est précisément mon patrimoine ? », «
Comment puis-je assurer mon train de vie futur en
toute sérénité ? », « Puis-je me permettre une
maison au soleil ou prévoir dès à présent une
donation au profit de mes enfants? », « Puis-je
réduire mes charges fiscales ». Face à ces
interrogations, les spécialistes de Dexia Private
Banking ont développé une technologie capable de
faciliter vos prises de décisions.
Le simulateur « Financial Planning »
Si l'on devait comparer le Financial Planning à une
autre technologie, ce serait à un simulateur d’avion.
Détaillé et interactif, le système intègre tout d’abord
une série de données connues : vos liquidités,
biens immobiliers, investissements mobiliers,
dépenses et revenus actuels,… Vous obtenez une
image claire de votre patrimoine ainsi qu’une
anticipation de son évolution à différentes
échéances. La démarche devient dynamique
lorsque vous intégrez dans le système les projets
qui vous tiennent à cœur : le simulateur génère
alors les différentes trajectoires de votre situation
globale, en fonction des critères définis par vos
projets. Les risques liés à l’évolution des marchés
sont représentés via des schémas dont les limites
supérieures et inférieures indiquent les projections
optimistes ou pessimistes. Mais une telle
technologie sert surtout de base pour ouvrir
différentes pistes de réflexion permettant un
diagnostic approfondi et une planification ciblée
avec l’aide des experts de Dexia.
L’investisseur aux commandes
La mise en œuvre de ce programme commence
par un entretien avec un duo constitué d’un
conseiller en Private Banking et d’un expert en
planification financière. Ensemble, vous configurez
le simulateur et pouvez rapidement envisager
différents « plans de vols » pour votre patrimoine.
Vous restez aux commandes de vos
investissements en disposant des
recommandations permettant de prendre
sereinement les décisions importantes.
Autres remarques
Dans la section "+ d'infos", mettre le texte : Les
experts de Dexia sont là pour vous apporter une
réponse et vous accompagner. Prenez contact
avec Claude Eyschen ou l'un des autres
spécialistes Private Banking pour un bilan
patrimonial. Ajouter une légende à la photo :
Charles-Antoine d'Ansembourg, Directeur Wealth
Management Private Banking Claude Eyschen,
Directeur Marché Luxembourg Private Banking