option “Sécurisation des plus-values”

Mieux comprendre
les options de gestion...
La sécurisation des plus-values
Objectif
L’option “Sécurisation des plus-values” a pour but de sécuriser les
plus-values boursières réalisées, à partir d'un seuil prédéterminé,
sur les supports en unités de compte par le biais d’arbitrages
automatiques vers un support de sécurisation.
Mise en place de l’option
A – Détermination de l’assiette du support 1 = 4 000 €
B – Calcul de la plus value de référence (4 000 € x 5 %) = 200 €
et du seuil de déclenchement du support 1 4 000 € + 200 € =
4 200 €
Quand met-on en place cette option ?
A la souscription ou en cours de vie du contrat, l’assuré détermine :
• Le(s) support(s) en unités de compte pour lesquels il souhaite
sécuriser les plus-values
• Le(s) pourcentages de plus-values de référence à partir duquel
l’option se déclenche (5%, 10%, 15% ou 20%)
Vendredi :
C – Calcul de la différence entre valeur atteinte du support 1 et
assiette (4 700 € - 4 000 €) = 700 €
La différence entre les deux valeurs est supérieure au montant de
plus-value de référence (200 €).
Chaque vendredi, l’assureur calcule la différence entre la valeur
atteinte de chacun des supports sélectionnés (sur la base de la
dernière valeur liquidative connue) et la valeur d’une assiette déterminée (voir ci-après). Si cette différence est supérieure au pourcentage de plus-value de référence, un arbitrage automatique de
la totalité de la plus-value constatée se déclenche vers le fonds en
euros Eurossima.
A quoi correspond l’assiette ?
· Assiette à la souscription : correspond au cumul des investissements nets réalisés sur le (ou les) support(s) sélectionné(s) diminués des désinvestissements bruts réalisés sur ce(s) même(s)
support(s).
· Assiette en cours de vie du contrat : correspond à la valeur atteinte sur le(s) support(s) sélectionné(s) à la date de mise en place
de l’option, augmentées des investissements nets réalisés sur le
contrat déduction faite des désinvestissements bruts réalisés
Exemple (avec choix à la souscription) :
Le client investit 10 000 € répartis entre 2 supports et détermine
le pourcentage de plus-value de référence pour chaque support :
• support A : 4 000 € - 5 %,
• support B : 6 000 € - 15 %.
Montant de la plus value de référence :
• support A : 4 000 € x 5 % = 200 €,
• support B : 6 000 € x 15 % = 900 €.
Assiette + plus-value de
référence du support 2
Valeur atteinte du support 2
Assiette + plus-value de
référence du support 1
Valeur atteinte du support 1
Lundi :
D – Arbitrage de la totalité de la plus-value 700 € vers le support
de sécurisation, à cours inconnu.
Remarque : pour le support 2, le seuil de plus-value de référence
n’est pas atteint ; il ne se passe rien.
Synthèse
Périodicité du calcul :
Hebdomadaire (vendredi et arbitrage
effectué le lundi suivant)
Supports d’origine :
Un ou plusieurs supports en
unités de compte
Support de destination : Fonds en euros Eurossima
Seuils de moins-values
de référence :
5%, 10%, 15% ou 20%
Montant minimum des
arbitrages :
Totalité de la plus-value
Frais :
0,50% du montant transféré
(avec un maximum de 30€)
Conditions de
• A la souscription ou en cours de vie
souscription :
du contrat (sous réserve d’une valeur
minimale atteinte de 2000€ sur le
contrat)
• Non compatible avec les versements
libres programmés, rachats partiels
programmés, gestion profilée et s’il y a
une avance en cours sur le contrat.
Modification :
• Le(s) seuil(s) de plus value de
référence
• Les supports en unités de comptes
sélectionnés
Fin de l’option :
• A la demande de l’assuré
• En cas de rachat partiel, arbitrage,
avance
• Si mise en place de versements libres
programmés ou rachats partiels
porgrammés
• Si la valeur atteinte du contrat est
inférieure à 1 500 €
• En cas de changement de mode de
gestion
e-cie vie
Société Anonyme au capital de 62 362 780 euros
Entreprise régie par le Code des assurances
440 315 612 RCS Paris
Siège Social
7/9 boulevard Haussmann - 75009 Paris
Document non contractuel - 03/2010 - am
Comment fonctionne cette option ?