Investir à co et à long te en même temps!

Fiche technique
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Souscription :
Au bureau de poste
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l’Espace Conseil
Service financier assuré par Banque de La Poste SA (Bd Anspach 1, 1000 Bruxelles, TVA BE
0456.038.471 RPM Bruxelles, BIC BPOTBEB1 IBAN BE49 0000 0007 5071), principalement via le
réseau de bpost SA de droit public (Siège Social Centre Monnaie, 1000 Bruxelles), agent en services
bancaires et d’investissement pour Banque de La Poste SA.
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Eenvoudig, zeker en voor iedereen
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POST-MULTIFIX MIX
Investir à court
et à long terme
en même
temps !
E.R. : Xavier Dumon - Boulevard Anspach 1/24 - 1000 Bruxelles. 06/2011 - 2500000023392
Plus d’info :
Forme juridique
•C
ompartiment de POST-FIX FUND, Sicav (S.A.) de droit belge de la catégorie “instruments
financiers et liquidités”.
Type d’investissement
Compartiment de distribution permettant aux actionnaires :
•D
’une part, de récupérer, au terme de l’horizon de placement intermédiaire fixé au 3 septembre
2012 (soit un an après le lancement du compartiment), la première moitié de la valeur nette
d’inventaire de 500€ établie initialement (soit 250€, avant déduction de frais et de taxes) ;
•D
’autre part de bénéficier au 3 septembre 2012 (soit un an après le lancement du compartiment),
d’une première distribution de dividende de 5% de la valeur nette d’inventaire initiale ;
• E t enfin, de bénéficier de cinq distributions de dividende annuelles et de récupérer, au terme
de l’horizon de placement fixé au 1er septembre 2017, la deuxième moitié de la valeur nette
d’inventaire de 500€ établie initialement (soit 250€, avant déduction de frais et de taxes). Le
premier dividende, payé après un an et calculé sur base de la valeur nette d’inventaire initiale, est
fixé (avant déduction des frais et des taxes) à 25€ (soit 5% de la valeur nette d’inventaire initiale).
Au terme de l’horizon de placement intermédiaire, le 3 septembre 2012, l’actionnaire récupérera
au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la première moitié de
la valeur nette d’inventaire de 500€ établie initialement (soit 250€), majorée du montant de ce
dividende. Le montant des cinq derniers dividendes, calculés sur base de la deuxième moitié
de la valeur nette d’inventaire initiale, sera fonction de l’évolution d’un panier composé, en
proportion égale, des vingt actions suivantes : APPLE COMPUTER (NEW YORK STOCK EXCHANGE),
AXA (EURONEXT PARIS), BAE SYSTEMS (LONDON STOCK EXCHANGE), BANK OF CHINA (HONG
KONG STOCK EXCHANGE), BMW (XETRA), BT GROUP (MILAN STOCK EXCHANGE), CHINA MOBILE
(HONG KONG STOCK EXCHANGE), SAINT GOBAIN (EURONEXT PARIS), GDF SUEZ (EURONEXT
PARIS), GLAXOSMITHKLINE (LONDON STOCK EXCHANGE), JOHNSON & JOHNSON (NEW YORK
STOCK EXCHANGE), NOVARTIS (SWISS EXCHANGE), PANASONIC (TOKYO STOCK EXCHANGE),
PETROCHINA (HONG KONG STOCK EXCHANGE), PEUGEOT (EURONEXT PARIS), PROCTER & GAMBLE
(NEW YORK STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), STAPLES (NEW YORK
STOCK EXCHANGE), UNIBAIL (EURONEXT PARIS) et WOLTERS KLUWER (EURONEXT AMSTERDAM).
L’évolution du panier est déterminée comme la moyenne arithmétique des pourcentages
d’augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport
à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages individuels positifs ou nuls des actions
le composant seront systématiquement remplacés par 6% et que les pourcentages individuels
négatifs seront systématiquement augmentés de 6%. Si l’évolution du panier est positive, le
dividende attribué pour cette période sera égal à cette évolution. Si, par contre, l’évolution du
panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L’actionnaire
ne subit pas de risque lié à l’évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions
composant le panier et l’EUR (devise d’expression du compartiment).
•A
u terme de l’horizon de placement initial, le 1er septembre 2017, l’actionnaire récupérera au
minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la deuxième moitié de la
valeur nette d’inventaire de 500€ établie initialement (soit 250€), majorée du montant du dernier
dividende en cas d’évolution positive du panier pour cette dernière période.
Classe de risque
• I (sur une échelle de 0 à VI, 0 représentant le risque le plus faible).
Durée
• 6 ans : date d’échéance le 28/08/2017.
Souscription
•P
ériode de souscription initiale du 20/06/2011 au 30/07/2011 (sauf clôture anticipée).
• S ouscription minimale: 1 part de 500€.
• F orme des actions: nominatives ou dématérialisées (conservation gratuite en Dépôt-Titres).
Valeur de départ des actions
•M
oyenne arithmétique des cours de clôture des 22, 23 et 24 août 2011.
Valeur d’inventaire
•C
alculée deux fois par mois et disponible dans tous les bureaux de poste, sur internet
(www.bpo.be) et publiée dans la presse financière belge.
• L a valeur d’inventaire reste soumise aux risques du marché.
Valeur finale pour le calcul des 5 dividendes variables
• L ’évolution du panier, pour les cinq dernières périodes, sera observée sur base de la moyenne
arithmétique des cours de clôture respectifs suivants : 21 août 2013, 20 août 2014, 20 août 2015,
22 août 2016 et 22 août 2017.
Versement des dividendes
• 3 septembre 2012, 2 septembre 2013, 1er septembre 2014, 1er septembre 2015, 1er septembre 2016
et 1er septembre 2017.
Frais
•D
roit d’entrée: 2,00%.
•D
roit de sortie: 0% à l’échéance (1% au profit du compartiment avant l’échéance).
• T axe de bourse: 0% à l’entrée, 0% à la sortie.
Prospectus
Le prospectus d’émission, le prospectus simplifié muni des exemples illustrant la politique
d’investissement du Compartiment, le dernier rapport périodique de la Sicav et le formulaire de
souscription sont disponibles gratuitement dans les bureaux de poste ou en appelant gratuitement
POSTINFO au 0800/70.800.
Simple, sûre et pour tous
Du 20/06 au 30/07/2011 inclus
Type
d’investissement :
SICAV
Compartiment de POST-FIX FUND,
Sicav (SA) de droit belge de la catégorie
“instruments financiers et liquidités”.
post-MULTIFIX MIX
L’essentiel
Mécanisme
Capital initial protégé à 100%1
La 1re année
emboursement de la moitié
R
du capital initial2 après 1 an et
de l’autre moitié après 6 ans
• Vous recevez un dividende fixe4 de 5% sur la totalité
du capital initial3, soit 25€4/part.
Questions/réponses
Investir à court et à long terme en même
temps, comment est-ce possible ?
Les 5 dividendes4 potentiels variables sont calculés sur
l’autre moitié du capital initial2. Leur valeur est calculée
chaque année de la manière suivante :
C’est très simple : Post-Multifix MIX vous rembourse la
moitié de votre capital initial2 après 1 an et l’autre moitié2
après 6 ans . En quoi est-ce avantageux ? Après la 1re
année, vous recevez un dividende4 fixe de 5%, calculé
sur la totalité du capital3. Ce qui représente 25€4/part. Et
l’autre moitié2 ? Celle-ci continue à profiter du mécanisme
jusqu’à l’échéance de manière à vous offrir chaque année
un dividende potentiel sur ce montant.
5 dividendes variables4 entre 0 et
6% sur la moitié du capital initial2
• L’évolution individuelle des 20 actions6 du panier
est calculée par rapport à leur valeur de départ.
Y a-t-il un risque pour mon capital ?
Gestion gratuite sur Dépôt-Titres
• Les évolutions positives ou nulles sont automatiquement
remplacées par 6%.
Votre capital initial est protégé1 à 100%. La première moitié
au terme de 1 an, l’autre moitié au terme de 6 ans2.
Souscription dès 500€5
• Les évolutions négatives sont augmentées de 6%
par rapport à leur valeur réelle.
1 dividende fixe de 5% sur la
totalité du capital initial3
• Vous recevez la moitié du capital initial2.
Les 5 années suivantes
4
• La valeur du dividende4 potentiel est égale à la moyenne
des performances retenues. Il est compris entre 0 et 6%.
À l’échéance
Vous recevez l’autre moitié du capital initial2.
1 La première moitié du capital initial (hors frais), soit 250€/part, est
protégée à 100% à l’échéance intermédiaire (après 1 an), l’autre moitié
du capital initial (hors frais), soit 250€/part, est protégée à 100% à
l’échéance finale (après 6 ans).
2 La moitié du capital initial (hors frais) = 250€/part.
3 La totalité du capital initial (hors frais) = 500€/part.
4 Soumis au précompte mobilier de 15%.
5 Hors frais et taxes.
6 Panier d’actions: voir Fiche technique.