Gestion du patrimoine privé

Droit privé
Spécialité Professionnelle :
Gestion du patrimoine privé
Responsable : Jean-Marie PLAZY, Maître de conférences
☞ RETRAIT DES DOSSIERS DE CANDIDATURE
ENTRE LE 15 AVRIL ET LE 31 MAI sur le site web ou auprès de la
SCOLARITÉ DES MASTERS
Avenue Léon Duguit - 33608 - PESSAC
ou 35, avenue Abadie - 33072 - Bordeaux Cédex
e-mail : [email protected]
téléphone : 33 (0)5 56 00 96 47
Site Web: www.u-bordeaux4.fr
Compétences visées dans la formation
La formation a pour objectif de former les étudiants aux métiers de la gestion de patrimoine. La gestion de patrimoine présente la caractéristique d’être dispensée par différents
acteurs de la vie professionnelle : banquiers, conseillers en gestion de patrimoine (CGP),
conseillers en investissements financiers (CIF), notaires, agents immobiliers et assureurs. La
diversité des métiers justifie le recrutement de deux publics d’étudiants : des étudiants issus
de la filière de droit et des étudiants issus de la filière de gestion.
Les compétences acquises par les étudiants au cours de l’année de formation sont
variées : gestion de portefeuille, ingénierie juridique et fiscale, fiscalité, assurance et prévoyance, régimes matrimoniaux, droit commun des transmissions...
De fait, par rapport à leur formation d’origine, les étudiants acquièrent une double
compétence qu’ils pourront rapidement valoriser auprès des employeurs.
Les méthodes pédagogiques utilisées valorisent cette recherche d’adéquation,
notamment par :
- l’intervention de nombreux professionnels dans la formation (65 % des enseignements),
- l’exposé par des représentants d’organisations professionnelles de la structuration
des métiers;
- la préparation aux stages, aux entretiens d’embauche avec l’assistance d’un cabinet
de placement.
Objectifs professionnels et débouchés
Le marché du travail est particulièrement porteur. Non seulement les grands établissements bancaires sont demandeurs de gestionnaires de patrimoine junior afin de constituer
des équipes de travail performantes, mais ce sont également les cabinets indépendants qui
recrutent.
De même, des professions qui n’étaient pas jusqu’à ces dernières années directement impliquées dans la gestion de patrimoine s’attachent désormais à développer ce segment de marché. Citons, les compagnies d’assurance, les études notariales, les agents
immobiliers, voire même des cabinets d’avocats.
La diversité des recrutements conduit à proposer des diplômés aux profils variés.
C’est ainsi que le Master s’attache à former les étudiants pour acquérir une double compétence par rapport à leurs connaissances de base, acquises pendant les quatre premières
années d’enseignement supérieur.
Enfin, l’exercice du métier de gestionnaire de patrimoine recouvrant des modalités
pratiques pouvant être variables, les étudiants sont très tôt dans leur formation conscients
des attentes des différentes professions à l’égard de jeunes diplômés.
19/08/2008
Les partenaires professionnels de la formation sont sollicités à différents niveaux :
- les enseignements,
- l’encadrement de stagiaires dans leur propre structure, ceci pendant six mois,
- leur contribution financière au travers du versement de la taxe d’apprentissage.
Modalités d’admission
➘ Pré-requis
Etre titulaire du Master 1 de l’Université Montesquieu - Bordeaux IV :
- en sciences de gestion et management, mention contrôle, audit et finance.
- en droit et sciences politiques, mention droit du patrimoine, des personnes et de la famille.
- être titulaire d’un master 1 d’une autre université.
- être titulaire d’un diplôme de niveau équivalent (Ecole de commerce).
➘ Sélection
Critères : qualité intrinsèque des études antérieures, présentation du dossier, lettre de motivation,
stages effectués précédemment.
Procédure : sélection sur dossier et entretien possible devant un jury composé d'enseignants du
Master.
Organisation des études et équipe pédagogique
• Déroulement du calendrier :
La formation de 344 heures se répartit en 13 séminaires organisés autour de cinq thèmes.
- La composition du patrimoine (UE1).
- La gestion des produits financiers et immobiliers (UE2).
- La personnalisation du patrimoine (UE3).
- La transmission du patrimoine (UE4).
- Professionnalisation (UE5).
Les unités d’enseignements (UE) sont dispensées dans l’ordre indiqué. A l’issue de chacune d’elles, aura
lieu une épreuve de contrôle continu qui portera sur l’ensemble des séminaires de l’unité considérée.
Les quatre premières unités d’enseignement font l’objet d’une épreuve écrite de trois heures, à laquelle
vient s’ajouter la note de contrôle continu.
A l’issue des quatre premières unités d’enseignements, une cinquième qualifiée de professionnalisation
comprend le rapport de stage (noté sur 20) et un grand oral (noté sur 20).
Les unités d’enseignement ne sont pas compensables entre elles.
Semestre 1 - S3
• Unité 1 : La composition du patrimoine
- Les stratégies de gains (30 h).
- Les placements financiers de valeurs mobilières (27 h).
- Les produits d'assurance et de prévoyance (24 h).
- Diagnostic et conseil en gestion de patrimoine (37 h).
• Unité 2 : La gestion des produits financiers et immobiliers
- La gestion d'un portefeuille de valeurs mobilières (26 h).
- L’ingénierie juridique et fiscale (46 h).
- La négociation et la vente de produits financiers (18 h).
Semestre 2 - S4
• Unité 3 : La personnalisation du patrimoine
- La gestion des produits immobiliers et fonciers (44 h).
- L'influence de la situation personnelle sur la gestion du patrimoine (28 h).
• Unité 4 : la transmission du patrimoine
- Le droit commun des transmissions (36 h).
- Les transmissions particulières (28 h).
• Unité 5 : Professionnalisation
- Grand oral.
- Stage.
➘ Session unique :
Une session pour les semestres 1 et 2 : en mars et délibération en septembre.
➘ Modalités d’examens :
Les écrits terminaux sont rédigés sur des copies respectant l’anonymat.
Toute absence à l’examen est sanctionnée par un zéro, que cette absence soit ou non justifiée.
L’étudiant est considéré comme absent s’il se présente avec un retard supérieur à 15 minutes
après le début de l’épreuve.
Les heures et les lieux pour consulter les copies seront affichés sur les panneaux lors des résultats des examens.
Dans tous les cas, la forme des épreuves est décidée par l’enseignant titulaire, sous réserve des
consignes données dans les modalités de contrôle des connaissances.
➘ Règles de validation :
1) Contrôle continu : Chaque unité d’enseignement fait l’objet d’un contrôle continu.
2) Validation des unités d’enseignements : Chaque unité d’enseignements est définitivement
acquise lorsque la moyenne des notes des matières qui la composent, affectées de leur coefficient, est
égale au moins à 10/20. Cette compensation s’effectue sans note éliminatoire.
3) Validation des semestres : Chaque semestre est validé quand toutes les unités d’enseignements qui le composent sont acquises.Il n’y a pas de compensation entre UE.
4) Validation de l’année : Pour obtenir la 2ème année du Master, il faut avoir validé chacun des
deux semestres qui la composent.
➘ Stage :
La formation inclut un stage de six mois minimum qui prend effet à compter de la fin des examens
(mois de mars).
La recherche de stage s’apparente à une recherche d’emploi, tant les exigences des entreprises qui
accueillent les stagiaires sont proches d’une procédure de recrutement. De fait, de nombreux stages se
traduisent par une embauche à l’issue de la formation.
Si la recherche de stage est de la responsabilité de l’étudiant, la formation prévoit l’organisation d’un
séminaire sur les techniques d’entretien, l’élaboration de CV, la présentation orale devant des professionnels.
➘ Rapport de stage :
Le rapport de stage est obligatoire et suivi d’une soutenance.
➘ Régime salarié :
Le Master II GPP existe en formation continue (le régime d’examen est différent de la formation
initiale).
➘ Contact secrétariat :
Master II Gestion du patrimoine privé
Madame Odile BONNET - UFR 403 Bât. C
Tél : 05 56 00 97 35
Fax : 05 56 00 96 66
[email protected]
➘ Contact association des étudiants :
ASSET PATRIMOINE BORDEAUX
http : // master2gppbordeaux.free.fr
Master II «Droit, Economie, Gestion»
Mention : Droit privé
Spécialité professionnelle : Gestion du patrimoine privé
Premier semestre
Volume horaire du semestre :
208 h (+ 30 h mise à niveau) - 30 ECTS
Mise à niveau Gestion
Mise à niveau Droit
UE 1 - La composition du patrimoine
Matières
15 h
15 h
Volume horaire de l’UE : 118 h
Volume horaire
Séminaire
S1 - Les stratégies de gains
30 h
S2 - Les placements financiers de valeurs
27 h
mobilières
S3 - Les produits d’assurance et de
24 h
/40
/40
prévoyance
S4 - Diagnostic et conseil en gestion de
37 h
patrimoine
Total / 80 - Capitalisation de l'UE à partir de 40 points.
UE 2 - La gestion des produits
Volume horaire de l’UE : 90 h
financiers et immobiliers
Matières
Volume horaire
Séminaire
S5 - La gestion d’un portefeuille de
26 h
valeurs mobilières
S6 - L’ingénierie juridique et fiscale
46 h
S7 - La négociation et la vente de produits
18 h
financiers
Total / 60 - Capitalisation de l'UE à partir de 30 points
Total ECTS : 17
Barème
Contrôle Contrôle
ECTS
continu terminal
17
Examen terminal
Nature
Durée
Ecrit
3h
Total ECTS: 13
Barème
Examen terminal
Contrôle Contrôle
ECTS Nature Durée
continu terminal
/30
/30
Total du semestre / 140 - Capitalisation du semestre à partir de 70 points
13
Ecrit
3h
Master II «Droit, Economie, Gestion»
Mention : Droit privé
Spécialité professionnelle : Gestion du patrimoine privé
Total : 344 h (+ 30 h mise à niveau)
Volume horaire du semestre :
136 h - 30 ECTS
Deuxième semestre
UE 3 - La personnalisation du
patrimoine
Matières
Volume horaire de l’UE : 72 h
Volume horaire
Séminaire
S8 - La gestion des produits immobiliers
et fonciers
S9 - L’influence de la situation
personnelle sur la gestion du patrimoine
Contrôle Contrôle
continu terminal
ECTS
Nature
Durée
Ecrit
3h
44 h
28 h
/20
/20
Volume horaire
Séminaire
Barème
Contrôle Contrôle
continu terminal
S10 – Le droit commun des transmissions
36 h
S11 – Les transmissions particulières
28 h
/20
/20
Total / 40 - Capitalisation de l'UE à partir de 20 points.
UE 5 - Professionnalisation
Durée du stage : 6 mois
Volume horaire
Matières
Examen
terminal
Barème
Total / 40 - Capitalisation de l'UE à partir de 20 points
UE 4 - La transmission du patrimoine
Volume horaire de l’UE : 64 h
Matières
Total ECTS : 8
Séminaire
Grand oral
Stage
Barème
Contrôle Contrôle
continu terminal
/20
/20
Total / 40 - Capitalisation de l'UE à partir de 20 points
Total du semestre / 120 - Capitalisation du semestre à partir de 60 points
8
Total ECTS : 7
Examen terminal
ECTS
7
Nature
Durée
Ecrit
3h
Total ECTS : 15
Examen terminal
ECTS
5
10
Nature
Durée