Change à terme - Espace International

SolUtionS dE cHangE Et coUvErtUrE dU riSQUE dE cHangE
Change à terme
> PRoTégEz VoS TRAnSACTIonS En dEVISES
du RISquE dE ChAngE
Que votre entreprise importe ou exporte, compte tenu de l’instabilité des marchés des changes, vous
ne pouvez vous exposer à des fluctuations trop importantes de vos devises au risque de dégrader
votre marge commerciale.
vous souhaitez pouvoir fixer le cours de change d’une transaction ? avec la solution change à terme,
achetez ou vendez à l’avance des devises à un cours de change connu et irrévocable.
> SéCuRISEz VoTRE MARgE CoMMERCIALE
Le cours de change qui sera appliqué lors de la réalisation de la transaction est connu
à l’avance. votre entreprise exporte ? le change à terme neutralise les variations de cours de
change.cette technique bancaire vous permet de figer votre marge commerciale.
vous bénéficiez d’un cours de change connu à l’avance et irrévocable.
> BénéFICIEz d’unE SoLuTIon SIMPLE
Vous pouvez utiliser ce type de couverture dans les principales devises, à l’achat ou à la vente.
Quelles que soient les conditions du marché, votre contrat d’achat ou de vente à terme fige le cours
qui sera effectivement pratiqué au dénouement de votre opération de couverture.
> BénéFICIEz d’unE SoLuTIon SouPLE
Avec le change à terme :
• aucun montant minimum de transaction n’est imposé,
• la durée d’un compte à terme est de 3 jours à 1 an renouvelable,
• les opérations peuvent être réalisées sur toutes les monnaies convertibles,
c’est-à-dire les devises cotées sur le marché des changes.
le contrat d’achat ou de vente à terme est un engagement ferme. pour autant, vous pouvez
néanmoins en modifier les caractéristiques en procédant soit à une prorogation, soit à une levée ou
livraison par anticipation (par une opération de Swap). Si, à l’échéance, l’entreprise n’a pas l’utilité
des devises achetées ou est dans l’incapacité de livrer celles vendues, l’annulation du contrat de
couverture s’effectue par une opération de sens inverse, sur la base du cours comptant à la date de
demande d’annulation. le risque opérationnel, pour l’entreprise, se limite donc à la différence entre
ces 2 cours…
la mise en place d’une solution de couverture de change nécessite une ligne d’engagement
complémentaire sur votre entreprise. il est important d’en tenir compte pour en disposer.
ENTREPRISES
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SolUtionS dE cHangE Et coUvErtUrE dU riSQUE dE cHangE
> EVITEz dE MoBILISER VoTRE TRéSoRERIE
En figeant le débouclement financier du contrat à une échéance prévue, votre trésorerie n’est
pas immobilisée.
> PouR quI ? PouR quoI ?
Le change à terme s’adresse tout particulièrement :
• aux entreprises exportatrices qui établissent des factures en devises et connaissent
les dates de paiement de leurs clients avec précision. Elle leur permet :
- d’anticiper leur marge commerciale bien avant le terme du contrat,
- de se prémunir contre le risque d’une évolution défavorable de la devise de facturation
du contrat commercial,
• aux entreprises importatrices facturées en devises, qui doivent régler leurs fournisseurs
étrangers à une date déjà connue et souhaitent connaître à l’avance le prix d’achat.
renseignez-vous auprès de votre conseiller pour connaître les conditions de cette offre dans
notre Caisse régionale de Crédit agricole.
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