Argenta Banque par Internet
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Argenta Banque par Internet
Argenta Banque par Internet Manuel d’utilisation utilisation Anvers, le 20 novembre 2015 Sensibilité: document public ARGENTA BANK- EN VERZEKERINGSGROEP SA, BELGIËLEI 49-53, 2018 ANVERS 2/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 3/33 Sommaire I. Où se trouve la Banque par Internet? ............................................ 5 II. Connexion ........................................................................................ 6 1. Connexion avec votre numéro de carte ..................................................................... 6 2. Connexion avec votre numéro d'abonnement ............................................................ 8 III. Se déconnecter ................................................................................ 9 IV. Votre signature numérique ............................................................. 9 1. Signature de vos opérations au moyen du bouton M2 ............................................... 9 2. Signature de vos bénéficiaires au moyen du bouton M1 ...........................................10 V. Carte volée ..................................................................................... 10 Nouveau virement ............................................................................... 11 1. Introduire un nouveau virement ................................................................................11 2. Virement non européens...........................................................................................12 VI. Mes comptes .................................................................................. 13 1. Transactions .............................................................................................................14 Consulter des transactions ............................................................................................14 Télécharger des transactions ........................................................................................14 Rechercher des transactions .........................................................................................14 Opérations sur des comptes de transaction ou de consultation .....................................15 Opérations sur des comptes d'épargne .........................................................................15 Opérations avec stipulation pour autrui .........................................................................17 2. Ouvrir un compte ......................................................................................................17 3. Simulateur de prélèvement .......................................................................................19 4. Aperçu des intérêts ...................................................................................................19 5. Simuler la prime de fidélité ........................................................................................19 VII. Mes cartes ...................................................................................... 20 1. Données détaillées sur la carte de débit ...................................................................20 2. Données détaillées sur la carte de crédit ..................................................................20 3. Opérations relatives à la carte de crédit ....................................................................21 VIII. Valider un lot (signer des virements) ..................................... 21 IX. Mes ordres de paiement................................................................ 22 1. Virements .................................................................................................................22 Consulter des virements ................................................................................................22 Modifier des virements ..................................................................................................23 Supprimer des virements...............................................................................................23 2. Bénéficiaires .............................................................................................................23 Introduire un nouveau bénéficiaire ................................................................................24 MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 4/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 Rechercher un bénéficiaire............................................................................................24 Modifier un bénéficiaire .................................................................................................24 Supprimer un bénéficiaire..............................................................................................25 3. Ordres permanents ...................................................................................................25 Ordre permanent fixe ....................................................................................................25 Ordre permanent variable..............................................................................................25 Liste des ordres permanents .........................................................................................25 Modifier un ordre permanent .........................................................................................25 Supprimer un ordre permanent......................................................................................26 4. Nouvel ordre permanent ...........................................................................................26 5. Domiciliations............................................................................................................29 Récapitulatif des mandats .............................................................................................29 Consulter des encaissements .......................................................................................29 Limitations sur votre mandat .........................................................................................30 Options pour les domiciliations ......................................................................................30 X. Mes extraits.................................................................................... 30 1. Nouveaux extraits .....................................................................................................30 2. Anciens extraits ........................................................................................................31 XI. Mes messages ............................................................................... 31 1. Consulter un message ..............................................................................................32 2. Supprimer un message .............................................................................................32 XII. Paramètres ..................................................................................... 32 1. Adapter le nom des comptes ....................................................................................32 2. Bloquer temporairement l'accès ................................................................................33 3. Choisir l'ordre des comptes .......................................................................................33 XIII. Aide ........................................................................................... 33 MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 5/33 I. Où se trouve la Banque par Internet? La Banque par Internet d'Argenta et le site Internet d'Argenta se présentent sur un seul et même écran. Vous pouvez ainsi naviguer aisément entre les deux environnements. Site web Banque par Internet Lorsque vous êtes connecté à la Banque par Internet d'Argenta, vous voyez apparaître en haut à droite de votre écran le message « Vous êtes connecté(e) ». La petite flèche à droite vous permet de gérer vos paramètres et de vous déconnecter. Au moyen de la barre qui se trouve tout en haut de votre écran, vous pouvez continuer à naviguer dans les différents thèmes du site Internet sans devoir vous déconnecter. Pour retourner à la Banque par Internet, cliquez dans le menu de gauche. Si vous cliquez sur le logo Argenta www.argenta.be. , vous retournez à la page d'accueil du site La barre en dessous du logo Argenta vous propose différentes fonctions: • • • • Le bouton « Nouveau virement » vous permet d'introduire un nouveau paiement. La petite enveloppe vous permet de gérer les messages que nous vous avons envoyés. Le petit point indique que vous avez des nouveaux messages. Vous voyez également à côté l'icône « Extraits de compte ». Le petit point indique que vous avez de nouveaux extraits disponibles. L'icône vous permettant d'imprimer se trouve sur le côté droit de l'écran. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 6/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 • Le bouton « Aide » vous permet d'accéder à la page reprenant les questions les plus fréquentes sur la Banque par Internet. C'est votre premier outil d'aide lorsque vous avez des questions. Vous pouvez ouvrir le menu de gauche en cliquant dessus. Pour le refermer, il suffit de cliquer sur une autre option du menu. Une petite barre verticale bleue apparaît devant l'option du menu qui est sélectionnée. II. Connexion Si c'est la première fois que vous utilisez la Banque par Internet d'Argenta, vous devez vous connecter avec votre numéro de carte. Si vous utilisez la Banque par Internet d'Argenta depuis longtemps déjà, vous pouvez vous connecter avec votre numéro de carte ou votre numéro d'abonnement. Dès que vous êtes connecté à la Banque par Internet, vous voyez directement apparaître à l'écran tous les comptes qui sont liés à votre abonnement. 1. Connexion avec votre numéro de carte Prenez votre carte de débit (Bancontact/Mister Cash). Votre numéro de carte commence par 6703. Ces premiers chiffres apparaissent déjà à l'écran. Introduisez le reste du numéro dans le champ « Votre numéro de carte ». Vous avez plusieurs cartes de débit? En cas de doute, demandez à votre agence quelle carte vous devez utiliser, car vous ne pouvez vous connecter à la Banque par Internet d'Argenta qu'avec une seule de vos cartes. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 7/33 Prenez votre Digipass Argenta et suivez les instructions sur l'écran de connexion. Si vous avez introduit un code ‘response’ erroné 5 fois d'affilée, nous bloquons votre accès à la Banque par Internet pour des raisons de sécurité. Pour faire débloquer votre accès, appelez: votre agence le numéro 03 285 59 59 (heures d'ouverture: lu - ve: 8 h 30 à 12 h 30 et 13 h 30 à 17 h) Qu'est-ce qui provoque un code ‘response’ erroné? L'utilisation d'une autre carte de débit que celle qui vous donne accès à la Banque par Internet, la saisie d'un code ‘challenge’ erroné dans votre Digipass Argenta, la saisie erronée sur l'écran de connexion du code ‘response’ qui apparaît sur votre Digipass. Vous avez introduit un code ‘response’ erroné? Recommencez dans ce cas toute la procédure de connexion comme indiqué sur votre écran. Votre carte de débit est bloquée? Pour la faire débloquer, appelez: votre agence le numéro 03 285 51 11 (heures d'ouverture: lu - ve: 8 h 30 à 12 h 30 et 13 h 30 à 17 h) MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 8/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 2. Connexion avec votre numéro d'abonnement Vous pouvez aussi vous connecter au moyen de votre numéro d'abonnement et de votre carte de débit (Bancontact/Mister Cash). Nous vous conseillons toutefois de vous connecter avec votre numéro de carte, car la possibilité de le faire avec le numéro d'abonnement va bientôt disparaître. Vous avez plusieurs cartes de débit? En cas de doute, demandez à votre agence quelle carte vous devez utiliser, car vous ne pouvez vous connecter à la Banque par Internet d'Argenta qu'avec une seule de vos cartes. Prenez votre Digipass Argenta et suivez les instructions sur l'écran de connexion. Si vous avez introduit un code ‘response’ erroné 5 fois d'affilée, nous bloquons votre abonnement pour des raisons de sécurité. Pour faire débloquer votre abonnement, appelez: votre agence le numéro 03 285 59 59 (heures d'ouverture: lu - ve: 8 h 30 à 12 h 30 et 13 h 30 à 17 h) Qu'est-ce qui provoque un code ‘response’ erroné? L'utilisation d'une autre carte de débit que celle qui vous donne accès à la Banque par Internet, la saisie d'un code ‘challenge’ erroné dans votre Digipass Argenta, la saisie erronée sur l'écran de connexion du code ‘response’ qui apparaît sur votre Digipass. Vous avez introduit un code ‘response’ erroné? Recommencez dans ce cas toute la procédure de connexion comme indiqué sur votre écran. Votre carte de débit est bloquée? Pour la faire débloquer, appelez: votre agence le numéro 03 285 51 11 (heures d'ouverture: lu - ve: 8 h 30 à 12 h 30 et 13 h 30 à 17 h) MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 9/33 III. Se déconnecter Utilisez toujours le bouton « Me déconnecter » pour quitter la Banque par Internet d'Argenta en toute sécurité. Si vous êtes connecté et que vous restez inactif pendant 15 minutes, vous êtes automatiquement déconnecté. Si vous voulez encore effectuer des opérations, vous devez vous reconnecter. IV. Votre signature numérique 1. Signature de vos opérations au moyen du bouton M2 Pour votre sécurité, vous devez signer toutes les opérations effectuées dans la Banque par Internet d'Argenta. Vous utilisez à cet effet le bouton M2 de votre Digipass. Suivez les instructions sur votre écran pour signer vos opérations. Les données à introduire sont différentes pour chaque opération. Le deuxième code ‘challenge’ que vous devez introduire sur votre Digipass dépend de l'opération effectuée. Assurez-vous que les données de votre opération sont identiques à celles du code ‘challenge’. Si vous avez introduit un code ‘response’ erroné 5 fois d'affilée, nous bloquons votre accès à la Banque par Internet pour des raisons de sécurité. Pour faire débloquer votre accès, appelez: votre agence le numéro 03 285 59 59 (heures d'ouverture: lu - ve: 8 h 30 à 12 h 30 et 13 h 30 à 17 h) Qu'est-ce qui provoque un code ‘response’ erroné? L'utilisation d'une autre carte de débit que celle qui vous donne accès à la Banque par Internet, la saisie d'un code ‘challenge’ erroné dans votre Digipass Argenta, la saisie erronée sur l'écran de signature du code ‘response’ qui apparaît sur votre Digipass. Vous avez introduit un code ‘response’ erroné? Recommencez dans ce cas toute la procédure de signature comme indiqué sur votre écran. Votre carte de débit est bloquée? Pour la faire débloquer, appelez: votre agence le numéro 03 285 51 11 (heures d'ouverture: lu - ve: 8 h 30 à 12 h 30 et 13 h 30 à 17 h) MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 10/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 2. Signature de vos bénéficiaires au moyen du bouton M1 Pour votre sécurité, vous devez dans certains cas approuver les bénéficiaires en utilisant le bouton M1 de votre Digipass Argenta: si vous introduisez un virement et que vous voulez sauvegarder un nouveau bénéficiaire en cochant la case « Oui, sauvegarder le bénéficiaire », si vous introduisez un ordre permanent et que vous voulez sauvegarder un nouveau bénéficiaire en cochant la case « Sauvegarder le bénéficiaire », si vous introduisez un virement ou un ordre permanent pour un montant égal ou supérieur à 1.000 euros en faveur d'un bénéficiaire qui n'est pas repris dans la liste des bénéficiaires sauvegardés, si vous ajoutez ou modifiez un bénéficiaire au moyen du menu « Mes ordres de paiement » > « Bénéficiaires ». Suivez les instructions sur votre écran pour signer des bénéficiaires. V. Carte volée Contactez immédiatement Card Stop au numéro +32 (0) 70 344 344 (accessible 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24) et faites établir un procès-verbal par la police dans les 24 heures. Contactez-nous aussi immédiatement au numéro 03 285 51 11 (heures d'ouverture: lu - ve: 8 h 30 à 12 h 30, 13 h 30 à 17 h) pour faire bloquer votre accès à la Banque par Internet. Vous avez plusieurs cartes de débit? Dans ce cas, demandez si vous pouvez accéder à la Banque par Internet avec une de vos autres cartes. Dès que vous disposez d'une nouvelle carte de débit et que votre agence Argenta ou notre Centre de contact a débloqué votre accès, vous pouvez de nouveau utiliser la Banque par Internet. N'oubliez pas d'activer d'abord votre carte de débit à un distributeur automatique. Conseils Enregistrez le numéro de Card Stop dans votre smartphone ou GSM afin de l'avoir toujours sous la main. Vous voulez bloquer vous-même votre accès à la Banque par Internet en dehors des heures d'ouverture? Dans ce cas, introduisez 5 fois un code ‘response’ erroné lors de la connexion. Votre accès est immédiatement bloqué. Si vous n'utilisez plus la Banque par Internet d'Argenta ou l'app Argenta Banque pendant une certaine période, vous pouvez temporairement bloquer votre accès à la Banque par Internet dans le menu « Paramètres ». Attention: si votre carte de débit est bloquée, vous pouvez quand même encore utiliser l'app Argenta Banque. Lisez aussi notre page sur l'utilisation en toute sécurité de la Banque par Internet. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 11/33 Nouveau virement 1. Introduire un nouveau virement Cliquez sur le bouton vert « Nouveau virement » qui se trouve dans la barre en haut de l'écran. Ou allez sur « Nouveau virement » dans le menu « Mes comptes ». Complétez ces champs: Montant: Vous pouvez introduire jusqu'à 2 décimales. Si vous n'indiquez aucune décimale, vous verrez automatiquement apparaître « ,00 » à la place des décimales. Le montant et soumis à des limites. Date mémo (optionnel): Il s'agit d'une date située dans le futur proche à laquelle le virement doit être effectué. Elle ne peut pas se situer plus d'un an dans le futur. Cliquez sur le calendrier et choisissez la date souhaitée. Vous ne pouvez pas choisir un jour de week-end ou un jour férié comme date mémo, mais uniquement des jours ouvrables bancaires. La date mémo est facultative. Si vous n'introduisez pas de date mémo, le virement est effectué immédiatement. Votre compte: Votre compte principal est automatiquement complété. Vous voulez sélectionner un autre compte? Cliquez sur la flèche à côté du solde et sélectionnez le compte souhaité. Nom du bénéficiaire: Vous devez toujours compléter le nom du bénéficiaire. Vous pouvez pour cela utiliser le carnet d'adresses et sélectionner le bon bénéficiaire dans la liste. L'option « Afficher tous les comptes propres » vous permet de choisir parmi les comptes dont vous êtes titulaire ou représentant légal ou sur lesquels vous avez une procuration. Vous pouvez aussi introduire le nom du bénéficiaire manuellement. Numéro de compte: Vous devez compléter le numéro de compte du bénéficiaire au format IBAN (International Bank Account Number). Si vous sélectionnez un bénéficiaire dans le carnet d'adresses, toutes les données sont automatiquement complétées. Vous pouvez éventuellement les modifier ou les compléter. Ajouter une adresse (optionnel): Ce n'est pas un champ obligatoire. Si vous voulez compléter l'adresse, vous pouvez ouvrir les champs en cliquant sur le plus . Si vous mentionnez une adresse ou un domicile, vous devez aussi indiquer le pays. Pour sélectionner le pays, cliquez sur le triangle . Vous voulez sauvegarder ce bénéficiaire? Si vous voulez sauvegarder un bénéficiaire, cochez la case « Oui, sauvegarder le bénéficiaire ». Sur l'écran suivant, vous signez le bénéficiaire au moyen du bouton M1 de votre Digipass Argenta. Le numéro de compte, le nom, l'adresse et la communication sont enregistrés lorsque vous confirmez le virement. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 12/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 Communication: Libre: vous pouvez introduire un texte libre. Structurée belge: cette communication ne peut être utilisée que pour des virements vers des comptes belges, par exemple +++090/9337/55493+++. Structurée européenne: cette communication est composée de maximum 25 caractères et commence toujours par les lettres « RF ». Ces 2 lettres sont suivies de 2 chiffres de contrôle qui confirment que la communication est correcte. Les 21 caractères suivants sont réservés à la communication ellemême, par exemple RF18 5390 0754 7034. Vous ne pouvez choisir qu'un type de communication. En dessous du virement, vous avez encore la possibilité d'introduire plus de données européennes, mais ceci n’est pas obligatoire. Si vous cliquez sur « Plus de détails », vous voyez apparaître les champs suivants: Référence du donneur d'ordre But du paiement: choisissez l'objet du paiement Paiement: choisissez l'intitulé souhaité du paiement Donneur d'ordre ultime: choisissez le donneur d'ordre ultime. Il s’agit de la personne dont provient initialement l'argent. Exemple: une mère paie une facture pour sa fille. La fille peut être renseignée comme donneur d'ordre ultime pour indiquer clairement que l'argent vient d'elle. Cette information n'est pertinente que pour le donneur d'ordre et le bénéficiaire. Nous ne contrôlons pas ce champ. Bénéficiaire ultime: choisissez le bénéficiaire ultime. Il s’agit de la personne à laquelle l'argent est finalement destiné. Exemple: une personne X doit effectuer un paiement en faveur d'une personne Y. La personne Y ne possède pas de compte et donne le numéro de compte de son fils. La personne Y peut être renseignée comme bénéficiaire ultime pour indiquer clairement que l'argent lui est destiné. Cette information n'est pertinente que pour le donneur d'ordre et le bénéficiaire. Nous ne contrôlons pas ce champ. 2. Virement non européens La Banque par Internet vous permet d'effectuer des virements étrangers vers tous les pays SEPA. Les virements vers des pays non SEPA peuvent être effectués dans votre agence uniquement. SEPA signifie « Single Euro Payments Area », un espace de paiement européen unifié. SEPA veille à ce que nous puissions exécuter et recevoir des paiements en euros au sein de l'Europe, avec les mêmes droits et obligations, quel que soit l'endroit où nous nous trouvons. Les pays SEPA sont les 27 États membres de l'Union européenne ainsi que l'Islande, le Liechtenstein, la Norvège et la Suisse. Vous pouvez effectuer un virement SEPA à partir de votre compte Argenta. Vous avez dans ce cas besoin du numéro de compte au format IBAN (International Bank Account Number) du bénéficiaire. Pour en savoir plus sur SEPA, allez sur www.sepabelgium.be. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 13/33 VI. Mes comptes Le menu « Mes comptes » vous donne un relevé de tous vos comptes actifs. Faites défiler la liste vers le bas si tous les comptes ne s'affichent pas à l'écran. Quels comptes voyez-vous dans la Banque par Internet? Vous voyez vos propres comptes et les comptes sur lesquels vous avez une procuration (sauf si une limitation s'applique pour la Banque par Internet) ou dont vous êtes représentant légal. Il peut s'agir des types de comptes suivants: Compte Giro+ Compte Maxi Compte d'épargne Compte d'accroissement Compte Plus Compte e-épargne Vos compte-titres, compte de dépôt à découvert, placements à terme et compte d'épargnepension apparaissent dans le menu sous « Mes placements ». Les assurances de la branche 21 et de la branche 23 n'apparaissent pas dans la Banque par Internet. Avec quels comptes pouvez-vous effectuer des opérations? Vous pouvez effectuer des opérations dans la Banque par Internet uniquement à partir de comptes qui sont liés à votre abonnement en tant que compte de transaction. Avec les comptes qui sont liés en tant que compte de consultation, vous pouvez uniquement consulter les opérations et imprimer les extraits. Vous ne savez pas si votre compte est un compte de consultation ou de transaction? Consultez votre agence. Vous ne pouvez pas effectuer d'opérations à partir de ces comptes: un compte pour lequel une limitation a été enregistrée à l'agence, un compte pour lequel il faut plus d'une signature, un compte e-épargne, un compte d'épargne, un compte d'accroissement, un compte Maxi ou un compte Plus qui est lié à l'abonnement d'un mineur d'âge, un compte bloqué, un compte dont vous avez demandé la clôture. Avec quels comptes un mineur d'âge ne peut-il jamais effectuer d'opérations dans la Banque par Internet? Compte Plus, compte d'épargne, compte Maxi, compte d'accroissement, compte e-épargne, dépôt à terme, compte-titres, compte de dépôt à découvert Il manque un compte dans votre liste? Appelez dans ce cas: votre agence le numéro 03 285 51 11 (heures d'ouverture: lu - ve: 8 h 30 à 12 h 30 et 13 h 30 à 17 h) MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 14/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 1. Transactions Consulter des transactions Allez dans « Mes comptes » et cliquez sur un compte. Vous voyez apparaître toutes les transactions. Cliquez sur une transaction pour en consulter les détails. Télécharger des transactions Vous pouvez rechercher des transactions en sélectionnant le lien « Télécharger les transactions » sur l’écran « Transactions ». Vous pouvez ensuite les télécharger sous la forme d’un fichier .csv. Si plus de 40 transactions répondent à vos critères de sélection, vous pourrez tout d’abord télécharger les 40 premières transactions. Après avoir cliqué sur « Suite », vous pourrez télécharger les 40 transactions suivantes, etc. Rechercher des transactions L'écran « Transactions » contient une barre de recherche qui vous permet de rechercher des opérations sur la base du montant, de la date, du nom du bénéficiaire ou du numéro de compte du bénéficiaire. Il n'est pas possible de combiner des critères de recherche, à l'exception des montants et des dates. Complétez les critères de recherche souhaités et cliquez sur « Chercher ». Vous obtenez une liste des résultats de la recherche. Cliquez sur une opération pour plus de détails. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 15/33 Faites défiler vers le bas si vous ne pouvez pas voir toutes les opérations sur votre écran ou cliquez sur « Afficher plus ». Opérations sur des comptes de transaction ou de consultation Vous pouvez effectuer des opérations dans la Banque par Internet uniquement avec des comptes qui sont liés à votre abonnement en tant que compte de transaction. Avec les comptes qui sont liés en tant que compte de consultation, vous pouvez uniquement consulter les opérations et imprimer les extraits. Vous ne savez pas si votre compte est un compte de consultation ou de transaction? Consultez votre agence. Vous ne pouvez pas effectuer d'opérations avec ces comptes: un compte pour lequel une limitation a été enregistrée, un compte pour lequel il faut plus d'une signature, un compte e-épargne, un compte d'épargne, un compte d'accroissement, un compte Maxi ou un compte Plus qui est lié à l'abonnement d'un mineur d'âge, un compte bloqué, un compte dont vous avez demandé la clôture. Opérations sur des comptes d'épargne Il existe des comptes d'épargne réglementés et non réglementés. Avec un compte d'épargne réglementé, vous ne payez pas de précompte mobilier jusqu'à un certain montant d'intérêts. Avec un compte d'épargne non réglementé, vous payez du précompte mobilier sur tous les intérêts. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 16/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 Chez Argenta, les comptes d'épargne suivants sont réglementés: compte Maxi, compte d'accroissement, compte e-épargne, compte d'épargne: réglementé si aucune assurance hospitalisation n'y est liée. Pour les comptes d'épargne réglementés, les opérations autorisées sont définies de manière stricte. Elles sont différentes pour les personnes mariées et les cohabitants légaux, d'une part, et pour les cohabitants de fait et les cotitulaires, d'autre part. Pour les personnes mariées et les cohabitants légaux, le tableau suivant s'applique: Vers un compte d'épargne réglementé de … Personne 1 Personne 2 Couple Tiers À partir d'un compte Personne 1 Oui Oui Oui Non d'épargne réglementé de Personne 2 Oui Oui Oui Non … Couple Oui Oui Oui Non Vers un compte d'épargne non réglementé ou un compte à vue de … Personne 1 Personne 2 Couple Tiers À partir d'un compte Personne 1 Oui Non Oui Non d'épargne réglementé de Personne 2 Non Oui Oui Non … Couple Oui Oui Oui Non Prenons le cas suivant: vous êtes marié ou cohabitant légal et vous voulez virer un montant de votre compte d'épargne réglementé vers un compte d'épargne non réglementé ou un compte à vue. Dans ce cas, vous ou le couple marié ou cohabitant légal dont vous faites partie devez être titulaire de ce compte bénéficiaire. Si vous voulez effectuer un virement d'un compte d'épargne réglementé vers un autre compte d'épargne réglementé, la situation est différente. Dans ce cas, vous, votre conjoint ou votre partenaire cohabitant légal ou encore le couple marié ou cohabitant légal dont vous faites partie pouvez être titulaire de ce compte bénéficiaire. Pour les cohabitants de fait et les cotitulaires, le tableau suivant s'applique: Vers un compte d'épargne réglementé de … Personne 1 Personne 2 Couple Tiers À partir d'un compte Personne 1 Oui Non Non Non d'épargne réglementé de Personne 2 Non Oui Non Non … Couple Non Non Oui Non Vers un compte d'épargne non réglementé ou un compte à vue de … Personne 1 Personne 2 Couple Tiers À partir d'un compte Personne 1 Oui Non Non Non d'épargne réglementé de Personne 2 Non Oui Non Non … Couple Non Non Oui Non Prenons le cas suivant: vous cohabitez de fait et vous voulez virer un montant de votre compte d'épargne réglementé vers un compte d'épargne non réglementé ou un compte à vue. Ce compte bénéficiaire doit dans ce cas vous appartenir. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 17/33 De même, si vous voulez effectuer un virement de votre compte d'épargne réglementé vers un autre compte d'épargne réglementé, vous devez être titulaire du compte bénéficiaire. Dans les deux cas, vous ne pouvez donc pas effectuer de virement en faveur de votre partenaire cohabitant de fait ou du couple cohabitant de fait dont vous faites partie. Opérations avec stipulation pour autrui Un contrat de stipulation pour autrui est un accord par lequel vous demandez que votre compte soit cédé à un moment donné à un bénéficiaire bien spécifique. La cession doit se faire entre le 18e et le 25e anniversaire du bénéficiaire. Pour plus d'informations, rendez-vous dans votre agence Argenta ou consultez le site www.argenta.be. Si un contrat de stipulation pour autrui est lié à un compte, vous en retrouverez tous les détails sous l'onglet « Caractéristiques » dans « Transactions » du menu « Mes comptes ». 2. Ouvrir un compte Pour ouvrir un nouveau compte, cliquez sur le bouton « Ouvrir un nouveau compte » dans l'aperçu « Mes comptes ». Vous retrouvez aussi cette option dans le menu de gauche sous « Mes comptes ». MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 18/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 Vous pouvez: ouvrir un compte Giro+ au maximum. Vous avez déjà un compte Giro+? Vous ne pouvez dans ce cas pas en ouvrir un deuxième au moyen de la Banque par Internet. Mais vous pouvez le faire en passant par votre agence Argenta. ouvrir au maximum cinq comptes e-épargne et cinq comptes Maxi. Vous avez par exemple déjà deux comptes e-épargne? Vous pouvez dans ce cas encore en ouvrir trois autres dans la Banque par Internet. Cela vaut également pour les comptes Maxi. Quelles données allez-vous voir apparaître quand vous ouvrez un compte? Type de compte Titulaire du compte: votre nom est automatiquement complété. Vous ne pouvez pas le modifier. Agence: Si vous êtes client auprès d'une seule agence Argenta, ce champ est complété automatiquement. Si vous êtes client auprès de plusieurs agences Argenta, vous devez faire un choix dans la liste. Nom du compte: Vous pouvez modifier le nom du compte. Le nom que vous choisissez n'est pas une dénomination officielle et ne détermine pas qui est le titulaire du compte. Vous seul pouvez voir le nom que vous attribuez ici au compte. Vous avez ouvert un nouveau compte? Dans ce cas, vous devez signer sa création au moyen du bouton M2 de votre Digipass. Vous pouvez directement commencer à utiliser MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 19/33 votre compte dans la Banque par Internet. Les mineurs d'âge ne peuvent pas ouvrir de compte. Octroyer des procurations ou désigner des représentants légaux ne peut se faire que dans l'agence Argenta qui gère le compte. 3. Simulateur de prélèvement Cliquez sur « Simulation en cas de retrait d’argent » dans le menu « Mes comptes » pour vérifier l'impact sur votre prime de fidélité d'un retrait d'argent de votre compte d'épargne. Vous devez compléter ces données: Numéro de compte: choisissez un compte dans la liste. Montant du retrait: indiquez le montant que vous voulez retirer du compte. Date de retrait: indiquez la date à laquelle vous voulez retirer ce montant. Cliquez sur « Rechercher » et sur « Suite ». Les résultats de la simulation apparaissent à l'écran. Si vous cliquez sur « Télécharger », vous obtenez un fichier PDF avec plus de détails sur la simulation. 4. Aperçu des intérêts Cliquez sur « Aperçu des intérêts » dans le menu « Mes comptes » pour consulter le détail de vos intérêts. Vous ne pouvez le faire que pour des comptes d'épargne, pas pour des comptes à vue. Vous voyez apparaître les données suivantes: Numéro de compte: choisissez un compte dans la liste. Année: l'année en cours est indiquée par défaut. Cliquez sur « Rechercher ». Merci de choisir l’arrête à télécharger: indiquez dans la liste la période pour laquelle vous souhaitez consulter le détail des intérêts. Cliquez sur « Suivant » et ensuite sur « Télécharger ». Vous obtenez à l'écran un fichier PDF avec le détail des intérêts. Votre prime de fidélité vous est versée au cours du trimestre qui suit son acquisition. L'intérêt de base de l'année en cours vous est toujours versé le 1er janvier de l'année qui suit. 5. Simuler la prime de fidélité Cliquez sur « Simulation de la prime de fidélité » dans le menu « Mes comptes » pour vérifier les primes de fidélité que vous allez acquérir pour vos comptes. Indiquez dans la liste le compte d'épargne pour lequel vous souhaitez consulter les primes de fidélité à acquérir. Cliquez sur « Rechercher », « Suite » et ensuite sur « Télécharger ». Vous obtenez à l'écran un fichier PDF avec les primes de fidélité à acquérir. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 20/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 VII. Mes cartes Cliquez sur le menu « Mes cartes » pour consulter vos cartes de débit (Bancontact/Mister Cash) et vos cartes de crédit (MasterCard/Golden). Choisissez un compte et cliquez sur « Suite ». Vous voyez apparaître toutes les cartes associées à ce compte spécifique, avec les informations suivantes: Numéro Numéro de compte Statut Type Vous ne pouvez pas voir toutes les cartes sur votre écran? Cliquez dans ce cas sur « Suite ». 1. Données détaillées sur la carte de débit Cliquez sur le numéro de carte ou sur « Consulter » carte de débit: pour consulter les limites sur votre maximum hebdomadaire sur distributeur automatique de billets: le montant que vous pouvez retirer par semaine aux distributeurs de billets, maximum journalier sur distributeur de billets: le montant que vous pouvez retirer par jour aux distributeurs de billets, maximum hebdomadaire dans les points de ventes: ce que vous pouvez dépenser par semaine dans les magasins, sur Internet..., maximum hebdomadaire général pour le compte: ce que vous pouvez dépenser par semaine au moyen des distributeurs de billets et dans les points de vente. Contactez votre agence Argenta si vous souhaitez modifier les limites. Cliquez sur « Retour » pour retourner à la liste de vos cartes. 2. Données détaillées sur la carte de crédit Cliquez sur le numéro de carte ou sur « Consulter » carte de crédit: pour consulter les limites sur votre limite d'utilisation de la carte: ce que vous pouvez dépenser chaque mois. adaptation temporaire de la limite d'utilisation de la carte: si vous avez demandé une adaptation temporaire de la limite, vous la retrouvez ici. limite d'utilisation du compte de la carte: ce que vous pouvez utiliser chaque mois sur le compte. Lorsque plusieurs cartes sont reliées à un compte, vous pouvez dépenser ce montant chaque mois, toutes cartes confondues. Contactez votre agence Argenta si vous souhaitez modifier les limites. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 21/33 3. Opérations relatives à la carte de crédit Cliquez dans les données de détail sur le bouton « Sommaire des transactions » pour consulter les paiements que vous avez effectués avec votre carte de crédit. Le bouton « Télécharger » vous permet de les télécharger dans un fichier CSV. Vous ne voyez que les opérations. Le solde de la limite de dépenses et les relevés de dépenses ne sont pas disponibles. Vous recherchez une opération bien précise? Utilisez à cet effet le bouton « Critères de sélection ». Attention: vous ne verrez les opérations que le jour qui suit leur traitement par Atos. Si le commerçant n'a pas de connexion en ligne avec Atos et n'envoie ses données à Atos qu'après une semaine, vous ne verrez l'opération dans la Banque par Internet qu'une fois passé ce délai. Cliquez sur « Retour » VIII. pour retourner à la liste de vos cartes. Valider un lot (signer des virements) Lorsque vous enregistrez un nouveau virement, il est enregistré dans un lot. Vous pouvez ouvrir le lot dans le menu « Valider le lot ». Vous voyez apparaître un récapitulatif de tous les virements que vous n'avez pas encore signés. Dans ce récapitulatif, vous pouvez: signer des virements, modifier des virements, supprimer des virements. Un lot contenant des virements qui ne sont pas encore signés est conservé dans le système. Même si vous vous déconnectez. Cliquez sur « Signer tout » si vous voulez que les virements soient exécutés. Suivez ensuite les instructions à l'écran: Complétez le code ‘response’ correct et cliquez sur « Confirmer » pour signer tous les virements dans le lot. Vous recevez une confirmation que les virements ont bien été transmis. Cliquez sur « Retour » pour revenir à l'écran précédent afin d'ajouter un nouveau virement ou de modifier le lot. Nous traitons immédiatement tous les virements sans date mémo. Si vous effectuez un virement vers un compte Argenta, l'argent est directement transféré sur ce compte. Si vous effectuez un virement vers un compte d'une autre banque, le bénéficiaire reçoit l'argent au plus tard le jour ouvrable bancaire suivant. Tant qu'un virement n'est pas traité, il garde l’état « En attente de traitement ». MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 22/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 IX. Mes ordres de paiement Allez dans le menu « Mes ordres de paiement » pour gérer vos virements avec date mémo, domiciliations, ordres permanents et bénéficiaires. 1. Virements Consulter des virements Allez sur « Virements » dans le menu « Mes ordres de paiement » pour consulter tous les paiements que vous avez effectués. Vous voyez tous les virements que vous avez effectués dans votre agence Argenta, dans l'app Argenta Banque et dans la Banque par Internet. Choisissez un compte et sélectionnez le type de virement. Un virement peut avoir différents états: Virements en attente de traitement o Virement que vous avez introduit le jour même, mais qui n'est pas encore traité. o Virement que vous avez introduit, mais qui n'est pas encore exécuté à cause d'un solde insuffisant. Ce type de virement est représenté automatiquement à plusieurs reprises. Si, à la dernière tentative, il n'y a toujours pas assez d'argent sur le compte, il est définitivement refusé et doit être de nouveau encodé. Mémo-virements o Virement qui est exécuté dans un avenir proche. Virements traités o Virement qui est exécuté. Virements refusés o Virement qui est refusé à cause d'un solde insuffisant sur le compte par exemple. Si le virement doit quand même être exécuté, vous devez le réencoder. Cliquez sur « Consulter »’ pour plus de détails. Vous pouvez consulter les données suivantes par virement: Référence: un code unique que nous avons donné à votre virement. Date mémo (facultative): si vous avez indiqué une date mémo, elle est mentionnée ici. Devise Montant Compte du donneur d'ordre: le numéro de compte à partir duquel le paiement est effectué Nom et adresse: les données personnelles du donneur d'ordre Compte du bénéficiaire: le numéro de compte du bénéficiaire Nom et adresse: les données personnelles du bénéficiaire Communication: le message transmis par le donneur d'ordre MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 23/33 Vous voulez sélectionner un autre compte ou cocher d'autres options? Cliquez dans ce cas sur « Retour » . Modifier des virements Vous pouvez seulement modifier la data mémo d'un virement avec date mémo qui n'a pas encore été effectué. Cochez l'option « Mémo-virements ». Sélectionnez le virement souhaité dans la liste en cliquant sur le petit point à gauche. Cliquez sur « Modifier » . Vous ne pouvez modifier que la date mémo. Cliquez sur « Suite » si vous avez introduit la nouvelle date mémo et suivez les instructions à l'écran: Donnez le code ‘response’ correct et cliquez sur « Confirmer ». La modification est enregistrée et est directement visible. Si vous cliquez sur « Retour » pour revenir à l'écran précédent, la modification n'est pas enregistrée. Si vous voulez modifier d'autres données, vous devez supprimer le virement et en introduire un nouveau. Supprimer des virements Vous ne pouvez supprimer qu'un virement ayant l’état « En attente de traitement » ou un virement avec date mémo qui n'est pas encore exécuté. Cochez l'option « Mémo-virements ». Sélectionnez le virement souhaité dans la liste en cliquant sur le petit point à gauche. Cliquez sur « Supprimer » . Suivez ensuite les instructions à l'écran: Donnez le code ‘response’ correct et cliquez sur « Confirmer ». Le virement est supprimé. Si vous cliquez sur « Retour » pour revenir à l'écran précédent, le virement n'est pas supprimé. 2. Bénéficiaires Vous pouvez gérer vos bénéficiaires sous « Bénéficiaires » dans le menu « Mes ordres de paiement ». Allez dans « Bénéficiaires » pour obtenir une liste de tous vos bénéficiaires sauvegardés. Ils sont classés par ordre alphabétique. Cliquez sur un bénéficiaire pour consulter les détails. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 24/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 Faites défiler la liste vers le bas à l'aide de la flèche pas sur votre écran. si tous les bénéficiaires ne s'affichent Introduire un nouveau bénéficiaire Cliquez sur « Nouveau bénéficiaire » complétez les données suivantes: pour introduire un nouveau bénéficiaire et Nom: le nom du bénéficiaire est un champ obligatoire. Numéro de compte: le numéro de compte au format IBAN (International Bank Account Number) est un champ obligatoire. Adresse: Les champs « Rue et numéro », « Pays » et « Code postal et/ou commune » ne sont pas obligatoires. Si vous mentionnez une rue, vous devez aussi indiquer le pays. Besoin d'aide? Cliquez sur le petit triangle . Communication: vous pouvez indiquer une communication libre ou structurée, mais ce n'est pas obligatoire. Une communication structurée peut varier d'une facture à l'autre et ne s'applique qu'aux bénéficiaires belges. Cliquez sur « Sauvegarder » et suivez les instructions à l'écran pour signer le nouveau bénéficiaire. Utilisez à cet effet le bouton M1 de votre Digipass. Cliquez sur « Retour » pour revenir à la page précédente sans sauvegarder le nouveau bénéficiaire. Cliquez sur « Annuler » pour revenir à la liste des bénéficiaires. Rechercher un bénéficiaire Introduisez le nom ou une partie du nom dans le champ vide en haut de la page « Bénéficiaires ». Vous obtenez une liste des bénéficiaires qui correspondent à la recherche. Cliquez sur le bénéficiaire pour consulter les détails. Modifier un bénéficiaire Cliquez sur un bénéficiaire pour consulter les détails. Vous pouvez modifier ces détails au moyen du bouton . Cliquez sur « Sauvegarder » et suivez les instructions à l'écran pour signer les modifications. Utilisez à cet effet le bouton M1 de votre Digipass. Cliquez sur « Annuler » pour revenir à la page précédente sans sauvegarder les modifications. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 25/33 Supprimer un bénéficiaire Cliquez sur un bénéficiaire pour consulter les détails. Cliquez sur le bouton . Cliquez sur « Supprimer » pour supprimer un bénéficiaire. Le bénéficiaire est directement supprimé de la liste. 3. Ordres permanents Ordre permanent fixe Avec un ordre permanent fixe, vous donnez à Argenta l'autorisation de transférer, à des intervalles fixes, un montant fixe de votre compte vers un autre compte. Pour le paiement mensuel du loyer, par exemple. Ordre permanent variable Avec un ordre permanent variable, vous donnez à Argenta l'autorisation de transférer, à des intervalles fixes, un montant variable vers votre compte d'épargne. Et ce, sur la base d'un montant fixe qui doit rester sur votre compte à vue. Exemple: vous voulez que le 8 de chaque mois, il reste 800 euros sur votre compte à vue et vous voulez épargner tout ce qui dépasse ce montant. Votre solde au 8 octobre est de 942 euros. 142 euros seront donc transférés vers votre compte d'épargne. Liste des ordres permanents Allez sur « Ordres permanents » dans le menu « Mes ordres de paiement » pour obtenir une liste de tous les ordres permanents. Choisissez un compte dans la liste et cliquez sur « Suite ». Vous voyez apparaître ces données: Donneur d'ordre: le numéro de compte du donneur d'ordre Bénéficiaire: le numéro de compte du bénéficiaire. Nom du bénéficiaire Montant: Dans le cas d'un ordre permanent fixe, il s'agit du montant qui sera versé. Dans le cas d'un ordre permanent variable, le terme « variable » est indiqué ici vu que le montant ne peut être déterminé qu'au moment où l'ordre permanent est exécuté. Échéance: le jour de la prochaine exécution de l'ordre permanent. Statut: o En cours: l'ordre permanent est actif. Référence: un code unique que nous avons donné à votre ordre permanent. Modifier un ordre permanent Allez sur « Ordres permanents » dans le menu « Mes ordres de paiement ». Choisissez dans la liste l'ordre permanent que vous voulez modifier en cliquant sur le petit point à gauche. Cliquez sur « Modifier » . Effectuez les adaptations nécessaires et cliquez sur « Suite ». Suivez ensuite les instructions à l'écran: MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 26/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 Complétez le code ‘response’ correct et cliquez sur « Confirmer ». Vous signez ainsi la modification. Vous voyez immédiatement l'ordre permanent modifié dans la liste. Si vous cliquez sur « Retour » pour revenir à la page précédente, l'ordre permanent n'est pas modifié. Supprimer un ordre permanent Allez sur « Ordres permanents » dans le menu « Mes ordres de paiement ». Choisissez dans la liste l'ordre permanent que vous voulez modifier en cliquant sur le petit point à gauche. Cliquez sur « Supprimer » , puis sur « Suite ». Suivez ensuite les instructions à l'écran: Complétez le code ‘response’ correct et cliquez sur « Confirmer ». Vous signez ainsi la suppression. Vous voyez directement dans la liste que l'ordre permanent a été supprimé. Si vous cliquez sur « Retour » pour revenir à la page précédente, l'ordre permanent n'est pas modifié. Attention: vous devez supprimer un ordre permanent à temps afin que votre compte ne soit pas débité inutilement. 4. Nouvel ordre permanent Allez sur « Nouvel ordre permanent » dans le menu « Mes ordres de paiement » et sélectionnez ce qui suit: Compte: Choisissez un compte dans la liste. Il doit s'agir d'un compte Giro+ ou Plus. Le compte donneur d'ordre ne peut jamais être un compte d'épargne réglementé. Montant: Choisissez un ordre permanent fixe ou un ordre permanent variable. Cliquez sur « Suite » et complétez ces champs: Compte du bénéficiaire: Si vous souhaitez introduire un ordre permanent vers un propre compte, sélectionnez « Compte du client ». Sélectionnez un compte dans la liste et toutes les données sont automatiquement complétées. Si vous souhaitez introduire un ordre permanent vers un autre compte, sélectionnez « Autre compte ». Introduisez le compte IBAN (International Bank Account Number) dans le champ vide. Un ordre permanent variable a toujours un compte Argenta comme bénéficiaire. Si vous souhaitez introduire un ordre permanent vers un bénéficiaire sauvegardé, cliquez sur « Choisir ». Vous accédez à la liste des bénéficiaires, dans laquelle vous pouvez choisir le bénéficiaire. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 27/33 Nom et adresse du bénéficiaire: Le nom du bénéficiaire est un champ obligatoire. Les champs « Adresse », « Pays » et « Localité » ne sont pas obligatoires. Si vous mentionnez une adresse ou un domicile, vous devez aussi indiquer le pays. Besoin d'aide? Cliquez sur le bouton « Pays ». Communication: Communication libre: vous introduisez un texte libre. Communication structurée belge: cette communication ne peut être utilisée que pour des virements vers des comptes belges, par exemple +++090/9337/55493+++. Communication structurée européenne: elle est composée de 25 caractères maximum et commence toujours par les lettres « RF ». Ces 2 lettres sont suivies de 2 chiffres de contrôle qui confirment que la communication est correcte. Les 21 caractères suivants sont réservés à la communication ellemême, par exemple RF18 5390 0754 7034. Vous ne pouvez choisir qu'un type de communication. Plus de détails: But du paiement Motif codifié du paiement Donneur d'ordre de référence: il s'agit d'un champ facultatif. Le donneur d'ordre de référence est la personne dont provient initialement l'argent. Exemple: une mère paie une facture pour sa fille. La fille peut être renseignée comme donneur d'ordre de référence pour indiquer clairement que l'argent vient d'elle. Cette information n'est pertinente que pour le donneur d'ordre et le bénéficiaire. Nous ne contrôlons pas ce champ. Bénéficiaire de référence: il s'agit d'un champ facultatif. Le bénéficiaire de référence est la personne à laquelle l'argent est finalement destiné. Exemple: la personne X doit payer la personne Y. La personne Y ne possède pas de compte et donne le numéro de compte de son fils. La personne Y peut être renseignée comme bénéficiaire de référence pour indiquer clairement que l'argent lui est destiné. Cette information n'est pertinente que pour le donneur d'ordre et le bénéficiaire. Nous ne contrôlons pas ce champ. Cliquez sur « Suite » et complétez ces champs: Pour un ordre permanent fixe Montant Pour un ordre permanent variable Minimum restant en compte o Le solde qui doit rester sur votre compte après l'exécution de l'ordre permanent. o Exemple: le solde minimum sur le compte est de 1.500 euros. Le jour de l'exécution de l'ordre permanent, le solde s'élève à 2.000 euros. Un versement de 500 euros sera effectué. Minimum par opération o Le montant minimum qui doit être versé. Si ce montant n'est pas atteint, l'ordre permanent ne sera pas exécuté. o Exemple: le solde minimum sur le compte est de 1.500 euros. Le jour de l'exécution de l'ordre permanent, le solde s'élève à 2.000 euros. Le minimum par opération s'élève à 600 euros. Il ne reste donc que 500 euros à disposition (2.000 euros - 1.500 euros), l'ordre permanent ne sera donc pas exécuté. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 28/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 Maximum par opération o Le montant maximum qui peut être versé. o Exemple: le solde minimum sur le compte est de 1.500 euros. Le jour de l'exécution de l'ordre permanent, le solde s'élève à 2.000 euros. Le maximum par opération s'élève à 400 euros. Il y a donc 500 euros à disposition (2.000 euros - 1.500 euros), mais 400 euros seulement seront versés. Début d’exécution Indiquez la date à partir de laquelle l'ordre permanent peut commencer. Il ne s'agit pas de la première date d'exécution, mais de la date à laquelle l'ordre peut commencer. Périodicité Choisissez dans le menu la fréquence de l'ordre permanent: o Mensuelle o Tous les deux mois o Trimestrielle o Tous les quatre mois o Semestrielle o Annuelle o Deux fois par mois Jour(s) du mois Sélectionnez dans le menu le jour du mois auquel l'ordre permanent doit être exécuté. Il s'agit de la première date d'exécution. Mois de la première échéance Sélectionnez dans le menu le mois au cours duquel l'ordre permanent doit être exécuté pour la première fois. La combinaison du jour du mois et du mois première échéance détermine la première date d'exécution de votre ordre permanent. Exemple: début de l'exécution: 15 août 2015 périodicité: mensuelle jour du mois: 01 L'ordre permanent est exécuté la première fois le 1er septembre 2015. Critères de fin d'exécution Sans o L'ordre permanent continue à être exécuté jusqu'à ce qu'il soit arrêté ou supprimé. Avec fin d’exécution o Indiquez une date jusqu'à laquelle l'ordre permanent doit être exécuté. Avec nombre d'exécutions o Indiquez ici le nombre d'exécutions pour les ordres permanents fixes. Une fois ce nombre atteint, l'ordre permanent est automatiquement clôturé. Cliquez sur « Suite » et vérifiez une dernière fois les données dans le récapitulatif. Suivez ensuite les instructions à l'écran: Complétez le code ‘response’ correct et cliquez sur « Confirmer ». Vous signez ainsi l'ordre permanent. Vous recevez ensuite une confirmation. Vous souhaitez encore introduire un ordre permanent? Cliquez sur « Retour » après votre confirmation. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 29/33 Si vous cliquez sur « Retour » pour revenir à la page précédente, l'ordre permanent n'est pas modifié. 5. Domiciliations Le 1er avril 2014, toutes les domiciliations nationales ont été converties en domiciliations SEPA. Vous avez encore des domiciliations nationales en cours? Dans ce cas, c'est aux créanciers de procéder à leur conversion en domiciliations SEPA. Contactez les créanciers en question. Ils vous enverront un formulaire « Demande mandat SEPA B2C ». Complétez le document et renvoyez-le aux créanciers. Ils feront le nécessaire pour que votre domiciliation soit exécutée selon la nouvelle norme. Récapitulatif des mandats Vous souhaitez que certaines factures soient payées automatiquement? Vous pouvez dans ce cas donner un mandat au créancier. Allez sur « Domiciliations » dans le menu « Mes ordres de paiement » pour obtenir une liste de tous les mandats sur tous vos comptes. Vous verrez aussi bien vos mandats actifs que vos mandats terminés. Cliquez sur le petit point devant le mandat souhaité et ensuite en haut sur « Consulter » . Vous ne pouvez pas introduire ou supprimer vous-même une domiciliation SEPA dans la Banque par Internet. Même votre agence ne peut pas le faire pour vous. Vous devez pour cela vous adresser au créancier. S'il n'y a eu aucun encaissement sur un mandat au cours des 36 derniers mois, ce mandant est automatiquement supprimé. Consulter des encaissements Cliquez sur le petit point devant le mandat et ensuite sur « Prélèvements ». Vous voyez apparaître une liste de tous les encaissements qui ont déjà été effectués. Vous souhaitez contester un encaissement? Vous pouvez le faire jusqu'à 8 semaines après son exécution. Pour ce faire, utilisez le bouton « Refuser encaissement ». La banque du créancier va reverser immédiatement le montant sur votre compte sans aucune perte d'intérêts. Suivez les instructions à l'écran: Donnez le code ‘response’ correct et cliquez sur « Confirmer » pour signer le refus. Vous voyez immédiatement que la demande de refus a été enregistrée. Dans la liste des encaissements, vous voyez que l'ordre a été annulé. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 30/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 Limitations sur votre mandat Vous pouvez paramétrer certaines limitations pour chaque mandat: Vous pouvez paramétrer un montant maximum. Tout encaissement supérieur à ce montant ne sera pas exécuté. Vous pouvez paramétrer une périodicité. Par exemple quotidienne, mensuelle ou annuelle. Vous pouvez suspendre un mandat. Vous pouvez ainsi bloquer un mandat de manière temporaire ou permanente. Cela peut se faire avec ou sans date de fin. Vous pouvez annuler un blocage en cochant la case « Lever la suspension » et en signant cette action. Argenta n'est pas responsable des conséquences en cas de non-paiement de votre facture. Options pour les domiciliations Vous pouvez choisir pour chaque compte de bloquer ou d'autoriser tous les encaissements ou de bloquer ou d'autoriser certains créanciers uniquement. Allez sur « Domiciliations » dans le menu « Mes ordres de paiement » et sélectionnez « Modifier les options »: Sélectionnez « Modifier » si vous voulez autoriser ou non des créanciers à effectuer des prélèvements sur votre compte. Sélectionnez « Ajouter un créancier » si vous voulez ajouter des exceptions à la règle ci-dessus (autoriser un créancier spécifique ou ne plus l'autoriser à effectuer des prélèvements sur votre compte). X. Mes extraits 1. Nouveaux extraits Lorsque vous cliquez sur l'icône , vous arrivez sur l'écran « Nouveaux extraits ». Le petit point indique que vous avez de nouveaux extraits disponibles. Il n'y a pas de petit point? Cela signifie qu'il n'y a pas de nouveaux extraits. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 31/33 Cliquez sur l'icône , sélectionnez le compte pour lequel vous voulez consulter et télécharger les extraits. Lorsque vous avez consulté vos extraits, vous recevez un fichier PDF. S'il y a beaucoup d'extraits, vous recevez plusieurs fichiers de 10 pages maximum. Vous pouvez les enregistrer ou les imprimer. Vous avez choisi de faire envoyer vos extraits par la poste? Dans ce cas, ils ne sont pas disponibles dans la Banque par Internet. Pour modifier le mode d'envoi des extraits, passez dans votre agence Argenta. Vous avez enregistré ou imprimé vos nouveaux extraits? Confirmez au moyen du bouton « Confirmer téléchargement ». Ils sont alors supprimés du menu « Nouveaux extraits ». Si vous ne le faites pas, vous recevrez à chaque fois les mêmes extraits et non les nouveaux. Vous imprimez vos extraits à l’aide de l'imprimante d'extraits de compte dans votre agence? Dans ce cas, vous ne pouvez pas les confirmer par la Banque par Internet, car vous ne pouvez plus les imprimer à cet endroit. 2. Anciens extraits Vous avez besoin d'un duplicata de vos extraits? Allez dans « Anciens extraits ». Sélectionnez le bon compte et indiquez la date à partir de laquelle vous voulez demander les anciens extraits. Vous recevez un fichier PDF. S'il y a beaucoup d'extraits, vous recevez plusieurs fichiers de 10 pages maximum. Vous pouvez les enregistrer ou les imprimer. Vous ne pouvez demander que des extraits qui remontent à 15 mois maximum. Vous ne pouvez demander vos anciens extraits que lorsque vous les imprimez normalement au moyen de la Banque par Internet ou sur l'imprimante d'extraits de compte à l'agence. Pour modifier le mode d'envoi des extraits, passez dans votre agence Argenta. XI. Mes messages L'icône vous permet de consulter vos messages. Il y a un petit point à côté? Cela signifie que vous avez des nouveaux messages. Si vous ne pouvez pas voir tous vos messages sur l'écran, cliquez sur « Suite». Nous vous envoyons un message lorsque nous voulons vous informer sur certains aspects bancaires. Vous avez une question en rapport avec la Banque par Internet? Envoyez dans ce cas un e-mail à [email protected]. Vous voyez ces données pour chaque message: Sujet du message Date Statut: vous voyez ici si vous avez déjà ouvert le message ou non. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC 32/33 - DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 1. Consulter un message Cliquez sur le sujet d'un message pour l'ouvrir. Ou cliquez sur le petit point devant le message et ensuite en haut sur « Consulter » . 2. Supprimer un message Cliquez sur le petit point devant le message et ensuite sur « Supprimer » un message de votre boîte. XII. pour supprimer Paramètres Vous pouvez accéder à vos paramètres de deux manières: A l’aide de la petite flèche dans « Mon Argenta » en haut à droite de votre écran A l’aide du menu de gauche « Paramètres » Sous « Paramètres », vous trouverez un certain nombre d'informations concernant votre abonnement à la Banque par Internet: Données de connexion: l'historique de votre abonnement Limites pour les paiements Maximum par opération: Le montant maximum que vous pouvez introduire par transaction dans la Banque par Internet d'Argenta. Il est défini par défaut à 25.000 euros. Maximum par jour: Le montant maximum que vous pouvez introduire par jour ouvrable bancaire dans la Banque par Internet d'Argenta. Ce montant maximum s'applique par abonnement et s'élève par défaut à 25.000 euros. Les opérations que vous enregistrez le week-end ou un jour férié sont prises en compte dans la limite du premier jour ouvrable bancaire suivant. Montant encore autorisé: Le montant que vous pouvez encore enregistrer en virements le jour même dans la Banque par Internet d'Argenta. Ce montant est calculé sur la base du maximum par jour et du montant total que vous avez déjà enregistré en virements le jour même. Vous voulez abaisser vos limites? Contactez votre agence. Vous ne pouvez par contre pas augmenter vos limites. 1. Adapter le nom des comptes Vous pouvez vous-même attribuer un nom à vos comptes, pour votre facilité personnelle. Le changement de nom n'est pas officiel et vous êtes le seul à pouvoir le voir. Le nom officiel est toujours le nom du titulaire du compte et vous ne pouvez pas le modifier. Choisissez le compte souhaité en cliquant sur le petit point à gauche et cliquez ensuite sur « Suite ». Introduisez le nouveau nom et cliquez sur « Confirmer ». Vous voyez le nom que vous avez choisi sur l'écran « Mes comptes » et dans les différents menus de sélection. MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC DIRECTION BANQUE NUMÉRIQUE 20-11-2015 - 33/33 Vous ne pouvez pas modifier le nom d'un compte-titres ou d'un compte de dépôt à découvert. 2. Bloquer temporairement l'accès Vous pouvez bloquer votre accès à la Banque par Internet d'Argenta pour une certaine période, pendant vos vacances par exemple. Vous ne pouvez dans ce cas plus vous connecter au cours de cette période. Allez dans « Paramètres », choisissez « Bloquer temporairement l'accès » et indiquez une date de début et une date de fin. Vous pouvez rechercher une date en cliquant sur le calendrier. Cliquez sur « Suite » et suivez les instructions à l'écran pour signer le blocage. Complétez le code ‘response’ correct et cliquez sur « Confirmer ». Vous signez ainsi le blocage. Si vous cliquez sur « Retour » pour revenir à la page précédente, le blocage n'est pas enregistré. Avant que le blocage n'entre en vigueur, vous pouvez encore l'annuler. Utilisez dans ce cas le bouton « Annuler blocage » et signez cette action avec votre Digipass Argenta. 3. Choisir l'ordre des comptes Vous pouvez choisir l'ordre dans lequel vos comptes apparaîtront dans les listes de sélection. Allez dans le menu « Paramètres » sur l'option « Choisir l’ordre de mes comptes ». Sélectionnez le compte que vous voulez voir apparaître en première position. Choisissez ensuite le compte que vous voulez voir apparaître en deuxième position et ainsi de suite. Les comptes que vous ne sélectionnez pas restent dans l'ordre par défaut. Cliquez sur « Suite ». Vous voyez alors l'ordre que vous avez choisi et que vous devez encore confirmer. XIII. Aide Dans le menu « Aide » vous trouverez les questions les plus fréquentes sur la Banque par Internet d'Argenta. C'est votre premier outil d'aide lorsque vous avez des questions. Si vous ne trouvez pas la réponse à votre question, contactez votre agence ou notre Centre de contact au numéro 03 285 51 11 (heures d'ouverture: du lundi au vendredi de 8 h 30 à 12 h 30 et de 13 h 30 à 17 h). MANUEL D’UTILISATION ARGENTA BANQUE PAR INTERNET - DOCUMENT PUBLIC