Simplifiez la gestion administrative

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Simplifiez la gestion
administrative
de votre épargne salariale
Participation, Intéressement
Le traitement de vos opérations collectives
01. Vos flux de participation et d’intéressement
A chaque étape du traitement de votre participation ou de votre intéressement, Creelia vous
apporte une réponse efficace en répondant aux points d’attention propres à ces opérations.
Les étapes
incontournables
✘
Transmission
du fichier des
bénéficiaires
à Creelia
Interrogation via un
« bulletin d’option »
Recueil des choix
Opérations individuelles
Investissement/paiement
Les réponses
de Creelia
Les points
d’attention
Toutes les modifications (embauche,
retraite, changement de CSP… )
intervenues au niveau des salariés doivent
être intégrées.
Les évolutions règlementaires (ex.
Participation 2011) doivent être strictement
incluses dans la communication aux
salariés.
• Gestion en ligne des départs/arrivées de salariés.
• Extraction en ligne de fichiers signalétiques salariés.
• Intégration des actualisations dans les 24 heures.
• Actualisation du contenu éditorial selon les évolutions
règlementaires.
• Mise en place d’alertes (information et relance)
à destination des salariés(1).
• Accompagnement personnalisé du salarié
(situation fiscale et sociale).
• Délais d’investissement encadrés selon bulletin
d’option salariés.
• Rapidité de traitement des virements sur
les comptes des salariés.
• Envoi d’un relevé récapitulatif des opérations.
Les délais de traitement des opérations
doivent être optimisés.
(1) Pour les salariés dont Creelia dispose de l’adresse e-mail.
✘ Opération à la charge de l’entreprise
En décidant de nous confier la gestion de vos
opérations collectives, vous bénéficiez d’une garantie
de traitement, tout en conservant une traçabilité totale
et en temps réel. Vous offrez également à vos salariés
un accompagnement 100 % personnalisé.
Faites connaître votre choix
Retournez le formulaire joint, à l’adresse
y figurant ou prenez contact avec votre
Chargé d’Affaires Épargne Salariale
02. Vos opérations collectives : suivi
Sur votre espace sécurisé Correspondant de www.amundi-ee.com, vous pouvez :
• Suivre l’avancement du traitement de vos opérations collectives (intéressement, participation,
abondement…).
• Disposer dès la fin du traitement d’un récapitulatif des mouvements : trésorerie, investissement.
• Recevoir après chaque opération collective les montants de CSG/CRDS à déclarer.
• Disposer d’un tableau de bord synthétique des mouvements d’épargne par dispositifs, par fonds,
les retraits par motifs.
Les + pour vos salariés
01. Accompagnement
100 % personnalisé sur www.amundi-ee.com
■ Un outil d’optimisation fiscale personnalisé en
fonction de la situation personnelle du salarié et des
dispositifs en place dans votre entreprise.
■ Une aide au choix des fonds adaptée à leur profil
d’épargnant.
■ Des dossiers thématiques pédagogiques disponibles
dès l’ouverture des campagnes de participation et/ou
d’intéressement.
02. Services
Creelia adresse, aux salariés dont l’adresse e-mail
est enregistrée dans ses fichiers, des e-mails :
■ À l’ouverture de la période pendant laquelle
ils peuvent formuler leur choix.
■ 3 jours avant la clôture de la période d’affectation
à défaut de réponse de leur part.
03. Disponibilité
Nouveau : 1er site mobile
Epargne Salariale
Consulter - Mieux comprendre - Suivre
sur m.amundi-ee.com
Un accompagnement
personnalisé
http://www.amundi-ee.com
Ce document est fourni à titre d’information par Amundi et ne doit pas être considéré comme une sollicitation ou une offre de souscription ou
comme un conseil ou un service d’investissement. Il ne constitue pas la base d’un contrat ou d’un engagement de quelque nature que ce soit.
Du fait de leur simplification, les informations données dans ce document sont inévitablement partielles ou incomplètes et ne peuvent dès lors
avoir une valeur contractuelle.
Amundi décline toute responsabilité en cas de pertes directes ou indirectes, causées par l’utilisation des informations fournies dans ce document.
La valeur et les revenus d’un investissement sont susceptibles de varier à la hausse comme à la baisse. Les fonds n’offrent aucune garantie de
performance. En outre, les performances passées ne sont ni une assurance, ni un indicateur fiable des rendements futurs.
Ces informations, valables au 2 mai 2011, sont susceptibles d’être modifiées sans préavis. Les informations contenues dans ce document
ne doivent être ni copiées, ni reproduites, ni distribuées par vous à toute personne tierce sans l’autorisation expresse préalable de Amundi.
Creelia
Société en Nom collectif au capital de 24 000 000 euros - Etablissement de crédit régi par le Code Monétaire et Financier.
Siège social : 90, boulevard Pasteur, 75015 Paris – France.
Siren : 433 221 074 RCS Paris, N° Identification TVA : FR04433221074
Edité par Amundi
Société Anonyme au capital de 578 002 350 euros Société de Gestion de Portefeuille agréée par l’AMF sous le n° GP 04000036
Siège social : 90, boulevard Pasteur, 75015 Paris - France.
Adresse postale : 90, boulevard Pasteur, CS 21564, 75730 Paris Cedex 15 - France
Siren : 437 574 452 RCS Paris Siret : 43757445200029 Code APE : 6630 Z N° Identification TVA : FR58437574452
Conception et réalisation : Assembly Conseil - Mai 2011.
Pour tout renseignement, votre
Chargé d’Affaires dédié à l’épargne
salariale est à votre disposition
Plans d’épargne : PEE, PERCO
La gestion au quotidien
01. L
es opérations individuelles de vos salariés
Afin de permettre à vos salariés de profiter pleinement du cadre avantageux de l’épargne salariale
(fiscalité favorable à la sortie, prise en charge des frais par l’employeur, abondement éventuel…),
offrez leur une relation directe avec Creelia pour qu’ils puissent gérer
au quotidien leur épargne salariale.
• VERSEMENTS VOLONTAIRES. Le salarié choisit les modalités de ses
versements volontaires (exceptionnels et/ou périodiques et dans ce cas la
périodicité (mensuelle, trimestrielle...)).
VERSEMENTS DU SALARIE
(versement volontaire, affectation des primes
de participation et/ou d’intéressement)
• ABONDEMENT DE L’ENTREPRISE. Si vous avez décidé d’abonder les
versements, nous le calculons et en assurons le recouvrement auprès de
votre entreprise ainsi que le versement aux bénéficiaires.
ABONDEMENT DE L’ENTREPRISE
• ARBITRAGES. Selon vos accords les salariés peuvent, à tout moment,
réorienter leur épargne en arbitrant entre les supports de placement (FCPE).
PEE
FCPE
PERCO
FCPE
ARBITRAGES
entre FCPE
• DÉBLOCAGES. Le salarié peut débloquer des avoirs disponibles ou
indisponibles dans le cadre de cas légaux de déblocage anticipé.
FCPE
FCPE
ARBITRAGES
entre FCPE
DÉBLOCAGES
En permettant l’instauration d’une relation directe entre les salariés et Creelia,
vous vous libérez de la gestion administrative et du suivi des opérations initiées par vos salariés
tout en conservant une visibilité grâce aux outils mis à votre disposition.
02. Vos opérations collectives : tableau de bord
Sur votre espace sécurisé Correspondant www.amundi-ee.com, avec l’outil « Statistiques dynamiques » vous
disposez d’un véritable tableau de bord pour piloter vos dispositifs d’épargne salariale. Il vous permet de :
• Disposer d’une information globale, par dispositifs (encours), par opérations (flux).
• Bénéficier d’une interactivité. Vous choisissez
le(s) critère(s) que vous souhaitez privilégier dans
le cadre d’une analyse qualitative.
• Consulter en ligne et télécharger le reporting pour
l’intégrer dans vos outils ou votre communication.
04. Lisibilité
■ Une offre multi-canal : internet, SVI, site mobile.
■ Un accompagnement personnalisé sur
www.amundi-ee.com pour aider les salariés dans
leurs choix : dispositifs (PEE, PERCO) et fonds.
05. Sécurité
■ Des données d’accès uniques personnalisables
à la première connexion.
■ Un seul code, pour accéder à tous les canaux.
e-services
Mot de passe perdu ou oublié ?
Si le salarié a enregistré sur internet son n° de portable,
il recevra par SMS son nouveau mot de passe.
Dossier en cours de traitement incomplet ?
Un SMS l’en informe et il peut ainsi réagir et apporter une
réponse rapide indispensable au traitement de son opération.
06. Réactivité
Sans délais postaux :
■ Une gestion en ligne : versements volontaires
(enregistrement, modification), arbitrages, déblocages
(avoirs disponibles).
■U
n suivi en temps réel et une écoute en synthèse
vocale de l’avancement des opérations.
■ Une consultation et un suivi de leurs avoirs et de
l’évolution des fonds.
Votre espace sécurisé Correspondant
sur www.amundi-ee.com
Pour vous accompagner efficacement dans le traitement administratif de votre épargne salariale,
nous mettons à votre disposition des relais d’informations efficaces :
• Un interlocuteur dédié présent lors de l’évolution des prestations et dans la gestion au quotidien
de vos opérations (participation, intéressement...).
• Un espace sécurisé Correspondant interactif : pour traiter et suivre le déroulement
de vos opérations en toute simplicité et sécurité.
01. Cinq excellentes raisons de l’adopter
Efficacité, Sécurité, Confidentialité
■ Personnalisez votre mot de passe dès la
première connexion et accédez à votre espace
dédié.
■ Habilitez vos « collaborateurs » à des
fonctionnalités conformes à leurs missions dans
l’entreprise : traitement des opérations, signalétique
des salariés…
Interactivité et simplicité
■ Soyez informé sur votre messagerie de l’arrivée
de messages et de documents.
■ Échangez des fichiers (intéressement, salariés…)
ou des messages (arrivée d’un fichier), avec votre
interlocuteur chez Creelia.
■ Téléchargez les reportings, inventaires comptables
ou documents pour vos salariés (attestation d’achat
de résidence principale, Livret Epargne salariale…).
Vous souhaitez découvrir tous
les atouts de l’espace sécurisé
Correspondant et vous abonner ?
Prenez contact avec
votre Chargé d’Affaires
Épargne Salariale
www.amundi-ee.com : des services complets et « sur mesure »
02. Vos opérations en ligne, en temps réel
Sur votre espace sécurisé Correspondant, en fonction des habilitations,
vous et vos collaborateurs pouvez :
• Demander la réalisation d’une opération collective : participation, intéressement.
• Visualiser et suivre en temps réel vos opérations collectives en cours
puis disposer d’un reporting synthétique ou détaillé.
• Actualiser la signalétique salariés (données individuelles des salariés)
et gérer les mouvements de personnel en commandant des fichiers en ligne.
• Disposer d’outils de reporting et de pilotage de vos dispositifs d’épargne salariale.
Un reporting est mis à votre disposition, vous y trouverez :
■ Les mouvements d’épargne par dispositif et par fonds, la répartition des encours
par fonds et par échéance avec une synthèse graphique.
■ Les opérations réalisées, les versements volontaires par moyen de paiement.
■ L’évolution des valeurs liquidatives des fonds...
Creelia, une expertise
au service des entreprises,
et des salariés
En confiant la gestion administrative de vos dispositifs d’épargne salariale à
Creelia, vous bénéficiez :
• d’un interlocuteur dédié, à votre écoute.
A toutes les étapes de la vie de vos dispositifs, un interlocuteur dédié chez
Creelia vous accompagne dans l’élaboration, la mise en place et les évolutions
de vos dispositifs.
Il vous informe des nouvelles dispositions règlementaires et est présent au
quotidien dans la gestion et le suivi du traitement de vos opérations ainsi que
de celles initiées par vos salariés.
• de prestations de services adaptées à vos exigences.
Du fait du nombre croissant d’opérations à traiter et de la complexité de la
réglementation, la gestion des dispositifs d’épargne salariale devient de plus
en plus lourde et consommatrice de temps ; elle nécessite également des
adaptations régulières (évolution des modalités d’interrogation des salariés...).
Pour vous offrir des réponses efficaces et adaptées nous vous proposons une
gamme complète et modulable de prestations.
Creelia,
• Un applicatif totalement intégré, permettant de fiabiliser et de sécuriser
vos traitements ainsi que de disposer, en temps réel, d’informations sur
vos dispositifs et opérations en cours.
•Une équipe de spécialistes régulièrement formée.
• Une certification AFAQ ISO 9001 - 2000 initiée en 1999 et sans cesse
renouvelée depuis.
• Une certification Engagement de Services REF - 18-01, initiée en 2004
et portant notamment sur les délais de traitement « Reçu à J traité à J ».
• Un enrichissement régulier des prestations en particulier via internet et la
gestion électronique des documents.
Pour découvrir l’ensemble de nos prestations de services :
N’hésitez pas à contacter votre Chargé d’Affaires Épargne Salariale.