Les solutions Kyriba: Gestion de trésorerie

Kyriba pense que toutes les équipes Finance doivent avoir un impact stratégique sur leur organisation.
La technologie Kyriba délivre aux trésoriers et aux directeurs financiers une visibilité à 360 degré sur leurs
positions de trésorerie actuelles et futures afin de les aider à prendre les bonnes décisions. En tant que
leader mondial en gestion de trésorerie et des risques financiers, Kyriba propose une solution dans le
Cloud qui optimise les décisions, réduit les risques, renforce le contrôle et la sécurité, et augmente la
productivité opérationnelle. Les clients Kyriba automatisent et contrôlent plus facilement l’ensemble des
opérations de trésorerie quotidienne.
La solution Kyriba se connecte à vos banques via différents canaux de communication (host-to-host
et SWIFT), ce qui vous évite d’utiliser un outil de communication bancaire local. Cette solution de
communication bancaire multi-protocoles permet de se connecter à l’ensemble des banques dans le
monde.
Les solutions Kyriba:
Gestion de trésorerie
Position de trésorerie
La fiche en valeur de Kyriba vous offre une solution à la fois puissante et conviviale pour automatiser, au
jour le jour, la préparation et les rapprochements de votre trésorerie. Kyriba combine de façon dynamique
les soldes bancaires et les transactions avec les flux de trésorerie pour vous délivrer à tout moment de la
journée une vue en temps réel des positions bancaires, des comptes, des entités et des régions. Le Cash
Pooling permet de définir les soldes cibles de façon hiérarchique afin de garantir que les équilibrages
recommandés font l’objet d’une gestion prévisionnelle et qu’ils peuvent être générés automatiquement
grâce au module Paiements. La fonctionnalité Position de trésorerie est pleinement intégrée aux autres
modules Kyriba, évitant ainsi les mises à jour manuelles.
Prévision de trésorerie
Kyriba fournit un outil centralisé qui permet de créer et d’analyser vos prévisions globales de trésorerie par
jour, par semaine, par mois ou par année. En tirant parti des différentes sources de données (éléments
récurrents, importation de données ERP, intégration avec d’autres modules, extrapolation de données
historiques, etc.), les clients Kyriba ont ainsi toutes les clés en main pour effectuer des prévisions plus
précises sur une période plus longue. Des analyses puissantes permettent de comparer les prévisions
à la situation actuelle sur n’importe quelle période. Il s’agit là d’un atout pour améliorer la qualité de vos
prévisions. Les utilisateurs peuvent également gérer le fonds de roulement en rapprochant les créances
non soldées avec les encaissements afin d’identifier les écarts de comptes débiteurs, de calculer le délai
de recouvrement des créances et d’améliorer la prévisibilité des flux de trésorerie.
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Gestion de trésorerie
Comptabilisation des flux
Kyriba vous aide à automatiser le processus de comptabilisation en générant, dans le système, des
écritures prenant en compte les différents sens des transactions bancaires et internes. Les règles de
logique booléenne « IF... THEN... » analysent automatiquement les caractéristiques de la transaction
dans le but d’appliquer les règles comptables et de créer des écritures à exporter dans le Grand Livre au
format souhaité. L’intégration avec le système comptable peut être planifiée et entièrement automatisée.
Kyriba prend également en charge différents plans comptables, dont les plans multidevises pour des
implémentations globales centralisées ou décentralisées.
Rapprochement bancaire
Kyriba prend en charge les rapprochements des transactions bancaires avec les écritures comptables.
Les transactions bancaires importées quotidiennement sont rapprochées avec les écritures comptables
injectées en fonction des règles définies par l’utilisateur pour obtenir un rapprochement comptable et
bancaire optimisé. Le module Rapprochement génère des états de rapprochement indispensables à vos
audits réglementaires.
Gestion intragroupe
Le module de gestion intragroupe de Kyriba permet d’effectuer le suivi de la gestion intragroupe du
cashpooling. La fonctionnalité gestion intragroupe permet aux utilisateurs de visualiser en temps réel
les positions inter-sociétés de chaque participant du cashpooling afin de gérer le fonds de roulement
interne. Ce module génère des échelles d’intérêt internes qui peuvent être diffusées automatiquement aux
différentes entités. L’intégration aux modules Paiements et Comptabilisation est totalement transparente.
Gestion des paiements
Paiements tiers
Tous les types de paiement, dont le SEPA, sont pris en charge via des accusés de réception de la banque
garantissant que le processus est géré en intégralité dans Kyriba. Les paiements peuvent être émis dans
un format libre, selon un modèle, par une importation depuis la solution ERP ou encore dans le cadre d’une
intégration avec d’autres modules Kyriba tels que le Netting, les Transactions Financières ou la Supply
Chain Finance.
Payment Factory
Le module Paiements de Kyriba intègre également des fonctionnalités prenant en charge l’implémentation
de Payment Factories, de sorte que les entreprises puissent gérer de façon centrale le flux de travail
d’approbation des paiements jusqu’à la transmission directe aux banques depuis Kyriba. La parfaite
intégration de Kyriba aux systèmes internes ERP permet d’importer et d’acheminer automatiquement
les demandes de paiement de comptes créditeurs dans le flux de travail structuré afin d’obtenir les
approbations appropriées. Les accusés de réception de la banque sont conservés dans Kyriba et renvoyés
au système ERP pour terminer le cycle.
Netting
Le module Netting de Kyriba permet d’optimiser les activités intragroupes et de paiement via une
compensation multilatérale des factures créditeurs ou débiteurs. Les factures sont généralement importées
depuis l’ERP ou d’autres sources internes. Les simulations de compensation peuvent être exécutées
par chaque participant pour réviser et modifier ses propres positions. Elles sont soumises à un flux
d’approbation qui permet d’identifier et de gérer les conflits. Les soldes intragroupe et, si souhaité, les
transferts de règlements sont mis à jour via les modules Gestion intragroupe et Paiements.
Prélèvements/Mandats SDD
Kyriba prend en charge la gestion des prélèvements automatiques de bout en bout : saisie/import,
enrichissement, contrôle, mise au format, workflow de validation, etc. Les fichiers de prélèvements ainsi
générés sont acheminés vers la(es) banque(s) pour exécution des ordres. En complément, et dans le
cadre de la mise en conformité SEPA (SDD – SEPA Direct Debit), Kyriba a développé un module dédié à la
gestion des mandats. Disponibles directement dans Kyriba ou importées depuis un système tiers, toutes
les caractéristiques liées aux mandats (RUM, date d’échéance,…) sont stockées, éditables et exportables.
Sur la base de ces informations, les prélèvements SDD à présenter aux banques peuvent être contrôlés et
enrichis. Les mandats peuvent aussi être amendés et la gestion des statuts rattachée à chacun d’entre eux
pour une vue détaillée de l’activité.
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Gestion des paiements
Effets Clients/Fournisseurs
Kyriba couvre la chaîne complète des effets Clients : saisie ou import de fichier, constitution des remises
à partir de critères personnalisés, édition du bordereau et/ou transmission du fichier de remise, retour
vers la comptabilité, etc. Un processus qui peut être complètement automatisé pour plus de productivité.
Kyriba offre également une gestion complète et automatisée du rapprochement des effets fournisseurs
enregistrés en comptabilité avec les effets présentés en banque par les fournisseurs. La collecte,
l’intégration des fichiers des relevés bancaires, leur rapprochement - à partir des règles paramétrables
- sont traités automatiquement. Les exceptions sont alors affichées pour un rapprochement manuel.
Les fichiers de bon à payer sont constitués automatiquement pour envoi aux banques. Le bordereau de
remise peut être édité ainsi qu’un journal des effets comptables. Enfin, un fichier d’effets rapprochés peut
être généré afin d’alimenter le système comptable.
Transactions financières
Placements
Le module Placements de Kyriba prend en charge le suivi et la gestion des transactions de placement.
Les utilisateurs peuvent gérer des portefeuilles de placements à court, moyen et long terme, notamment
des contrats de type OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières), DAT (Dépôt à
Terme) ou encore certificat de dépôt. Grâce aux données de marché, importées quotidiennement dans
Kyriba, tous les index de taux du marché sont disponibles dans le système et sont utilisables pour la
valorisation de vos portefeuilles. Les écritures comptables correspondantes sont générées avec la mise à
jour des modules Prévision et Paiements.
Financements
Kyriba prend en charge le suivi et la gestion des opérations de financement. Les utilisateurs peuvent
gérer des portefeuilles d’emprunts à court, moyen et long terme, notamment des contrats d’emprunt avec
remises, portant intérêt, fixe, à taux variable, décroissant et crédit-bail. Les utilisateurs peuvent également
enregistrer et suivre les lignes de crédit mises en place avec les banques ainsi que tous les tirages
rattachés à ses lignes. De nombreux reporting permettent de suivre les financements : suivi des encours à
une date, échéancier, etc.
Dérivés de taux d’intérêts
Kyriba prend entièrement en charge le suivi et la gestion des dérivés de taux d’intérêt suivants : swap
de taux d’intérêt fixe-variable, cap, floor, collar, etc. Tous les taux et révisions sont automatiquement
disponibles dans le système sans devoir recourir à un fournisseur de taux ou un bureau externe.
Dérivés de change
Kyriba prend entièrement en charge le suivi et la gestion des dérivés de change suivants : swap de
change, achats/ventes à terme, option Vanille, option à barrières, NDF (Non Deliverable Forward).
La solution Kyriba permet aux utilisateurs de suivre les transactions et les expositions par devise en
conformité aux politiques internes de couverture. Les expositions aux risques peuvent être importées de
l’ERP et/ou de tout autre système interne, puis compensées afin de déterminer les risques de change
cumulés.
Risk Management
Valorisation
Les utilisateurs Kyriba peuvent calculer la valeur de marché indépendante de tous les instruments
financiers faisant l’objet d’un suivi dans le système (Dérivés de Change, Dérivés de taux d’intérêt et
Financements). Les valorisations sont effectuées à partir des données intégrées dans le système ou
de données sources importées auprès d’autres fournisseurs. Kyriba prend en charge la fluctuation
des courbes des devises et du taux d’intérêt. Les utilisateurs peuvent ainsi analyser la sensibilité des
différentes prévisions de change et de taux d’intérêt. Les utilisateurs peuvent appliquer plusieurs scénarii,
permettant ainsi une analyse des évaluations par transaction financière.
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Risk Management
Tests d’efficacité
Afin d’analyser l’efficacité des tests des opérations de couverture et leurs conformités aux normes IFRS,
Kyriba propose une solution qui réalise des tests d’efficacité prospectif et rétrospectif. Les méthodes
utilisées sont : Dollar Offset Ration, Régression linéaire, Méthode de réduction de la volatilité. Toutes les
informations sont disponibles en vue de la comptabilité de couverture. Les reporting associés sont aussi
flexibles et paramétrables.
Comptabilisation de couverture (Hedge Accounting)
Suite aux résultats des tests d’efficacité, Kyriba génère les écritures comptables pour le bilan et / ou
le compte de résultat, avec la possibilité de reclasser les soldes reportés au compte de résultat. Les
désignations complètes et partielles sont prises en charge.
Supply Chain Finance
Reverse Factoring
Kyriba Reverse Factoring permet de mettre en relation les acheteurs, les fournisseurs et les banques
sur une même plate-forme afin de prendre en charge le paiement anticipé des factures fournisseurs. Le
module Reverse Factoring apporte toute la visibilité sur les factures fournisseurs dont le paiement doit
être approuvé par l’acheteur. Les fournisseurs peuvent ainsi choisir un paiement anticipé pour les factures
approuvées, contre une remise avantageuse, comparé au financement qu’ils pourraient obtenir de leur
côté. Un financement préétabli est fourni par les banques qui font partie du programme de la chaîne
d’approvisionnement de l’acheteur. Le module Reverse Factoring est complétement intégré au module
Paiements de Kyriba pour un flux STP – Straight Through Processing. Kyriba s’intègre parfaitement aux
solutions ERP existantes de l’acheteur pour délivrer un workflow complet.
Dynamic Discounting
Le module Dynamic Discounting de Kyriba aide les acheteurs à gérer des programmes autofinancés
de remises sur paiement anticipé pour les fournisseurs. L’acheteur propose aux fournisseurs un taux
de remise, calculé de façon dynamique, pendant la durée de validité de la facture ; ce qui signifie
que plus le paiement est anticipé, plus la remise est importante. Le module délivre la visibilité sur les
factures approuvées, permettant aux fournisseurs la possibilité d’être payés avant la date de paiement
contractuelle.
Bien que le module Dynamic Discounting de Kyriba puisse fonctionner de façon autonome, il est
entièrement complétement intégré aux autres modules Kyriba, dont les Paiements pour garantir une
parfaite coordination entre les choix de réception de paiement anticipé du fournisseur et les processus de
paiement de l’acheteur. Kyriba s’intègre parfaitement aux systèmes ERP existants de l’acheteur.
Gestion des relations bancaires
Analyse des frais bancaires
Le module Analyse des frais bancaires de Kyriba vous permet de procéder à l’analyse et au
rapprochement des frais bancaires. Les relevés mensuels d’analyse de compte sont importés
automatiquement et classés à l’aide de la liste des codes bancaires. Vous obtenez ainsi un relevé de
compte clair et compréhensible présentant les services utilisés et les frais associés à chaque service, ce
qui vous permet de comparer les frais mensuels avec vos données de référence internes afin d’évaluer les
frais prélevés par vos différentes banques.
Bank Account Management - BAM
Le module BAM permet le suivi des droits de chaque utilisateur sur les comptes bancaires, notamment
les signataires. La solution gère des règles complètes de validation et d’attribution de droits : création
d’un compte, validation des comptes crées, droits de signature par type de transaction, double niveau
d’approbation, etc. Il existe de nombreux reporting pour suivre l’ensemble des activités et mieux
communiquer auprès des interlocuteurs interne et de bénéficier d’un historique sur les activités.Par
ailleurs, la solution prend en charge la génération des lettres de confirmation afin de transmettre aux
banques toutes les modifications à prendre en compte. Toutes les informations alimentent les fichiers
eBAM en vue de la dématérialisation des échanges.
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