22C Primolux capi Annexe financiere 1.indd

PRIMOLUX CAPI : ANNEXE FINANCIèRE
A TOUS LES CONTRATS FRANCOPHONES EMIS PAR LA MONDIALE EUROPARTNER
SUPPORTS EXPRIMES EN UNITES DE COMPTE
Les montants investis sur les supports d’investissement exprimés en unités de compte ne sont pas garantis mais sont
sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
PRIMOLUX CAPI propose trois types de supports d’investissement exprimés en unités de compte : les fonds externes, les fonds
internes collectifs et les fonds internes dédiés.
FONDS EXTERNES
Le souscripteur reconnaît avoir été informé que la notice d'information ou le prospectus simplifié, la note détaillée, le règlement ou les
statuts, le dernier rapport annuel et le dernier état périodique du ou des fonds externes investis sont disponibles sur simple demande
écrite auprès de l’assureur ou de la société de gestion des OPC concernés ou auprès de :
•• l'Autorité des Marchés Financiers (www.amf-france.org) pour les fonds de droit français
•• la Commission de Surveillance du Secteur Financier (www.cssf.lu et www.bourse.lu) pour les fonds de droit luxembourgeois
•• la Commission Bancaire, Financière et des Assurances (www.cbfa.be) pour les fonds de droit belge
•• la Financial Services Authority (www.fsa.gov.uk) pour les fonds enregistrés au Royaume Uni
•• la Commission Fédérale des Banques (www.ebk.admin.ch) pour les fonds de droit suisse
Certains fonds externes sont limités par la réglementation luxembourgeoise à 25% ou à 2,5% de la valeur totale du contrat (voir liste
des fonds externes externes ci-après). Pour les contrats conclus par des souscripteurs satisfaisant aux conditions de primes et de
fortune pour investir dans un contrat dédié, les limites générales d’autorisation peuvent être remplacées par celles relatives au type
de contrat dédié concerné. Celles-ci sont disponibles sur simple demande auprès de l’assureur.
Dénomination des fonds - Devise
Codes
Gestionnaires
Limites
ISINd'investissement
ACTIONS
COMPAGNIE IMMOBILIERE ACOFI
R0010113233
ACOFI GESTION
ALIENOR OPTIMAL
FR0007071378
ALIENOR CAPITAL
100,00%
100,00%
CARMIGNAC INNOVATION
FR0010149096
CARMIGNAC GESTION
100,00%
CARMIGNAC EMERGENTS
FR0010149302
CARMIGNAC GESTION
100,00%
100,00%
CARMIGNAC PORTFOLIO - COMMODITIES
LU0164455502
CARMIGNAC GESTION Luxembourg
EDMOND DE ROTHSCHILD US VALUE & YIELD
FR0010589044
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
100,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD ASIA
FR0010588731
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
100,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD ECOSPHERE
FR0010594051
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
100,00%
100,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE VALUE & YIELD
FR0010588681
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
EDMOND DE ROTHSCHILD GOLDSPHERE
FR0010664086
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
100,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD CHINA
FR0010479923
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
100,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD INDIA
FR0010479931
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
100,00%
100,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD TRICOLORE RENDEMENT
FR0010588343
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL HEALTHCARE
FR0010594317
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
100,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD GEO ENERGIES
FR0010127522
EDRIM GESTION
100,00%
FIDELITY FUNDS - EUROPEAN SMALLER COMPANIES FUND
LU0261951528
FIL (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
100,00%
FIDELITY FUNDS - GLOBAL TECHNOLOGY FUND
LU0115773425
FIL (LUXEMBOURG) S.A.
AGRESSOR
FR0010321802
FINANCIERE DE L’ECHIQUIER
100,00%
ECHIQUIER MAJOR
FR0010321828
FINANCIERE DE L’ECHIQUIER
100,00%
ECHIQUIER QUATUOR
FR0010434969
FINANCIERE DE L’ECHIQUIER
100,00%
ECHIQUIER JUNIOR
FR0010434696
FINANCIERE DE L’ECHIQUIER
100,00%
ECHIQUIER GLOBAL
FR0010859769
FINANCIERE DE L’ECHIQUIER
100,00%
1I5
PRIMOLUX CAPI : ANNEXE financière
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS TEMPLETON BRIC FUND
LU0229946891
TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FRANKLIN MUTUAL GLOBAL DISCOVERY FUND
LU0211333298
FRANKLIN MUTUAL ADVISERS, LLC
100,00%
BLACKROCK GLOBAL FUNDS - WORLD GOLD FUND
LU0326423224
BLACKROCK (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
BLACKROCK GLOBAL FUNDS - WORLD MINING FUND
LU0326425351
BLACKROCK (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
ODDO AVENIR EURO
FR0000990095
ODDO ASSET MANAGEMENT
100,00%
PICTET – BIOTECH
LU0255977539
PICTET FUNDS (EUROPE) S.A.
100,00%
PICTET – WATER
LU0104885248
PICTET FUNDS (EUROPE) S.A.
100,00%
ELAN FRANCE INDICE BEAR
FR0000400434
ROTHSCHILD & CIE GESTION
25,00%
AMUNDI FUNDS - EQUITY EMERGING EUROPE
LU0119094000
AMUNDI LUXEMBOURG
100,00%
AMUNDI FUNDS - EQUITY EURO SELECT
LU0401973978
AMUNDI LUXEMBOURG
100,00%
SG ACTIONS MATIERES PREMIERES
FR0000423527
SOCIETE GENERALE GESTION
100,00%
ULYSSE
FR0010546903
TOCQUEVILLE FINANCE S.A.
100,00%
HSBC GLOBAL INVESTMENT FUNDS - UK EQUITY FUND
LU0164913815
HSBC INVESTMENT FUNDS (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
FIDELITY FUNDS - JAPAN SMALLER COMPANIES FUND
LU0261950397
FIL (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
FIDELITY FUNDS - NORDIC FUND
LU0261949381
FIL (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD GOLDSPHERE
FR0010657890
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
100,00%
FIDELITY FUNDS - AMERICAN GROWTH FUND
LU0275693405
FIL (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
FIDELITY FUNDS - EMERGING MARKETS FUND
LU0261950470
FIL (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
FIDELITY FUNDS - SOUTH EAST ASIA FUND
LU0261947096
FIL (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
FIDELITY FUNDS - AMERICA FUND
LU0251131958
FIL (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FRANKLIN BIOTECHNOLOGY DISCOVERY FUND
LU0122613499
FRANKLIN ADVISERS, INC.
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FRANKLIN INDIA FUND
LU0231204966
FRANKLIN ADVISERS, INC.
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FRANKLIN MUTUAL BEACON FUND
LU0094041471
FRANKLIN MUTUAL ADVISERS, LLC
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FRANKLIN MUTUAL EUROPEAN FUND
LU0128530259
FRANKLIN MUTUAL ADVISERS, LLC
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FRANKLIN US OPPORTUNITIES FUND
LU0188150956
FRANKLIN ADVISERS, INC.
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FRANKLIN TECHNOLOGY FUND
LU0122613655
FRANKLIN ADVISERS, INC.
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FRANKLIN MUTUAL GLOBAL DISCOVERY FUND
LU0211332217
FRANKLIN MUTUAL ADVISERS, LLC
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS TEMPLETON BRIC FUND
LU0229945810
TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS TEMPLETON CHINA FUND
LU0188151178
TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS EMERGING MARKETS FUND
LU0109402221
TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS TEMPLETON GLOBAL FUND
LU0109401686
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT MANAGEMENT
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS TEMPLETON GLOBAL SMALLER COMPANIES FUND
LU0109401926
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS CORP.
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS TEMPLETON LATIN AMERICAN FUND
LU0094040077
TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS TEMPLETON ASIAN GROWTH FUND
LU0152928064
TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FRANKLIN TEMPLETON JAPAN FUND
LU0382155314
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS JAPAN LIMITED 100,00%
BLACKROCK GLOBAL FUNDS - WORLD GOLD FUND
LU0090841262
BLACKROCK (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
BLACKROCK GLOBAL FUNDS - WORLD MINING FUND
LU0090845842
BLACKROCK (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
100,00%
PICTET – BIOTECH
LU0112497440
PICTET FUNDS (EUROPE) S.A.
PICTET – WATER
LU0255980673
PICTET FUNDS (EUROPE) S.A.
100,00%
AMUNDI FUNDS - EQUITY GLOBAL GOLD MINES
LU0568608276
AMUNDI LUXEMBOURG
100,00%
2I5
PRIMOLUX CAPI : ANNEXE financière
PRUDENTS
ALIENOR ALTER EURO
FR0010526061
ALIENOR CAPITAL
CARMIGNAC PATRIMOINE
FR0010306142
CARMIGNAC GESTION
25,00%
100,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD ALLOCATION RENDEMENT
FR0010618504
EDRIM GESTION
100,00%
RIVOLI LONG SHORT BOND FUND
FR0007066782
RIVOLI FUND MANAGEMENT SAS
100,00%
SYCOMORE L-S MARKET NEUTRAL
FR0010231175
SYCOMORE ASSET MANAGEMENT
100,00%
ABERDEEN PARTENAIRES
FR0010217059
ABERDEEN ASSET MANAGEMENT GESTION
DNCA EVOLUTIF
FR0007050190
DNCA FINANCE
DIVERSIFIÉS - FLEXIBLES - RÉACTIFS
25,00%
100,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE FLEXIBLE
FR0010696773
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
100,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD CROISSANCE GLOBALE
FR0010658955
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
100,00%
LCF MULTI REACTIF 70
FR0010028605
EDRIM GESTION
100,00%
ECHIQUIER PATRIMOINE
FR0010434019
FINANCIERE DE L'ECHIQUIER
100,00%
ARTY
FR0010611293
FINANCIERE DE L’ECHIQUIER
100,00%
INVESCO MULTI PATRIMOINE
FR0010144618
INVESCO ASSET MANAGEMENT SA
100,00%
MANDARINE REFLEX
FR0010753608
MANDARINE GESTION
100,00%
ODDO CROISSANCE
FR0007020946
ODDO ASSET MANAGEMENT
100,00%
RIVOLI CAPITAL
FR0010568709
RIVOLI FUND MANAGEMENT SAS
100,00%
RIVOLI EQUITY FUND
FR0010106336
RIVOLI FUND MANAGEMENT SAS
100,00%
R VALOR
FR0000298762
ROTHSCHILD & CIE GESTION
100,00%
TAILOR PATRIMOINE
FR0010642116
TAILOR CAPITAL
100,00%
FIDELITY FUNDS - INTERNATIONAL FUND
LU0251132253
FIL (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
FIDELITY FUNDS - MULTI ASSET NAVIGATOR FUND
LU0286670517
FIL (LUXEMBOURG) S.A.
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FRANKLIN INCOME FUND
LU0098864514
FRANKLIN ADVISERS, INC.
100,00%
100,00%
AMUNDI FUNDS - EQUITY USD MULTI STRATEGIES
LU0616239140
AMUNDI LUXEMBOURG
RIVOLI EQUITY FUND USD
FR0010107482
RIVOLI FUND MANAGEMENT SAS
25,00%
MONÉTAIRES
AMUNDI FUNDS - MONEY MARKET EURO FUND
LU0568620560
AMUNDI LUXEMBOURG
100,00%
AMUNDI FUNDS - MONEY MARKET USD FUND
LU0568621618
AMUNDI LUXEMBOURG
100,00%
100,00%
OBLIGATAIRES
ODDO RENDEMENT 2013
FR0010700856
ODDO ASSET MANAGEMENT
ELAN EURO SOUVERAIN
FR0010249532
ROTHSCHILD & CIE GESTION
100,00%
ELAN 2013
FR0010697482
ROTHSCHILD & CIE GESTION
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS TEMPLETON GLOBAL BOND FUND
LU0260870588
FRANKLIN ADVISERS, INC.
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FRANKLIN HIGH YIELD FUND
LU0109402817
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT MANAGEMENT 100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS TEMPLETON EMERGING MARKETS BOND FUND
LU0128530416
FRANKLIN ADVISERS, INC.
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FUND
LU0170477797
FRANKLIN ADVISERS, INC.
100,00%
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS TEMPLETON GLOBAL BOND FUND
LU0122614208
FRANKLIN ADVISERS, INC.
100,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD PRIFUND - QUAM MULTIMANAGER 5
LU0179837090
EDMOND DE ROTHSCHILD INVESTMENT ADVISORS
EDMOND DE ROTHSCHILD PRIFUND - QUAM MULTIMANAGER 10
LU0157721233
EDMOND DE ROTHSCHILD INVESTMENT ADVISORS
25,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD PRIFUND - QUAM MULTIMANAGER 15 LU0173393116
EDMOND DE ROTHSCHILD INVESTMENT ADVISORS
25,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD PRIFUND - QUAM MULTIMANAGER 5
ALTERNATIFS*
LU0179838064
25,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD INVESTMENT ADVISORS
25,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD PRIFUND - QUAM MULTIMANAGER 10 LU0157721076
EDMOND DE ROTHSCHILD INVESTMENT ADVISORS
25,00%
EDMOND DE ROTHSCHILD PRIFUND - QUAM MULTIMANAGER 15
EDMOND DE ROTHSCHILD INVESTMENT ADVISORS
25,00%
LU0173394353
* L’accès à ces supports d’investissement est subordonné à la signature de la note d’informations sur les risques et à la signature de l’avenant spécifique de
l’unité de compte concernée (disponible auprès de l’intermédiaire ou de l’assureur)
3I5
PRIMOLUX CAPI : ANNEXE financière
FONDS INTERNES COLLECTIFS
L’assureur crée régulièrement des fonds internes collectifs de natures diverses (produits structurés, portefeuilles d’actifs gérés par
une société de gestion réputée, etc.), qu’il propose au sein de ce contrat. Pour chacun de ces fonds, un avenant d’unité de compte
spécifique est communiqué au souscripteur avant investissement et est également disponible sur simple demande écrite auprès
de l’assureur.
Certains fonds internes collectifs sont limités par la réglementation luxembourgeoise à un pourcentage de la valeur totale du Contrat
(voir l’avenant d’unité de compte spécifique à chaque fonds interne collectif).
FONDS INTERNES DEDIES
Les fonds internes dédiés sont composés d’actifs qui relèvent, au sens de la réglementation luxembourgeoise, des catégories
de placements suivants :
•• Actions
•• Obligations
•• Produits Structurés
•• Organismes de Placement Collectifs en Valeurs Mobilières (OPCVM)
•• Fonds Alternatifs
•• Fonds Immobiliers
•• Placements de Trésorerie 1
Les instruments dérivés ne sont autorisés que dans un but de couverture d’une partie ou du total de l’actif investi en représentation
de chaque fonds interne dédié, ou dans un but de préparation d’un investissement futur, ou encore dans le but de générer un
rendement financier supplémentaire sur actifs détenus en portefeuille.
Pour les fonds internes dédiés de type D, aucune restriction sur l’utilisation d’instruments dérivés n’est applicable, pour autant
qu’ils se qualifient comme instruments financiers au sens de la réglementation luxembourgeoise.
Les coupons et dividendes dégagés par les actifs représentatifs du fonds interne dédié sont donc réinvestis à 100% dans ce fonds.
Il existe 4 types de fonds internes dédiés, déterminés par la valeur du Contrat et la fortune en valeurs mobilières des
souscripteurs :
Type A : souscripteurs investissant un minimum de 125.000 € dans le fonds interne dédié et investissant un minimum de 250.000 € dans le contrat d’assurance
Type B : souscripteurs investissant un minimum de 250.000 € dans le fonds interne dédié et déclarant posséder une fortune
en valeurs mobilières supérieure ou égale à 500.000 €
Type C : souscripteurs investissant un minimum de 250.000 € dans le fonds interne dédié et déclarant posséder une fortune
en valeurs mobilières supérieure ou égale à 2.500.000 €
Type D : souscripteurs investissant un minimum de 2.500.000 € dans le fonds interne dédié et déclarant posséder une fortune
en valeurs mobilières supérieure ou égale à 2.500.000 €
Les fonds internes dédiés sont classés suivant des règles de dispersion des plus restrictives (type A) aux plus larges (type C).
Pour les fonds internes dédiés de type D, en plus des règles de dispersion plus souples, le catalogue d’actifs est élargi, permettant
aux souscripteurs d’accéder à une gestion sophistiquée. Le fonds interne dédié doit respecter les limites d'investissement fixées
par le Commissariat aux Assurances luxembourgeois. Ces dernières sont disponibles sur simple demande auprès de l’assureur.
Dans le cas où un rachat partiel fait passer la valeur des actifs sous gestion en deçà des seuils définis ci-avant, les règles plus
restrictives de la catégorie inférieure seront appliquées, dès lors cette situation se prolonge depuis plus de six mois.
Le souscripteur définit, dans le bulletin de souscription, les dispositions particulières de la gestion financière de son contrat.
Les fonds internes dédiés sont admissibles sans limite d’investissement au sein dudit contrat.
Les dépôts bancaires sont inclus dans les placements de trésorerie et sont soumis à la réglementation sur les systèmes de garantie des dépôts applicables
aux établissements bancaires. Le risque d’indisponibilité de ces placements n’est pas couvert par l’assureur.
1
4I5
PRIMOLUX CAPI : ANNEXE financière
Définitions
Contrat dédié : contrat adossé totalement ou partiellement à un ou plusieurs fonds internes dédiés ; et éventuellement adossé
à un ou plusieurs fonds externes (OPCVM) et/ou adossé à un ou plusieurs fonds internes collectifs comportant ou non des garanties.
Fonds interne dédié : fonds interne, à lignes directes ou non, ne comportant pas une garantie de rendement et servant de support
à un seul contrat.
Valeur minimale du contrat pour accéder à un fonds interne dédié : 250.000 €, avec un minimum de 125.000 € à investir
dans le fonds interne dédié.
Un contrat dédié peut comprendre plus d’un fonds interne dédié, à condition que l’investissement dans chaque fonds
interne dédié atteigne au moins 250.000 €.
FONDS GARANTIS EXPRIMES EN DEVISE (EUR/GBP/USD)
Les fonds garantis exprimés en devise sont des fonds d’investissement gérés par l’assureur. Les actifs investis en représentation
desdits supports d’investissement correspondent à une gestion diversifiée à dominante obligataire permettant d’assurer une
valorisation régulière de l’épargne investie.
L’épargne inscrite sur les fonds garantis exprimés en devise EUR GBP et USD est exprimée respectivement en euros, livres sterling
et en dollar US. Le calcul de l’épargne disponible et des frais correspondant se fait en montant, dans la devise du fonds garanti
exprimé en devise.
En cours d’année, l’épargne investie sur les fonds garantis exprimés en devise fait l’objet d’une revalorisation hebdomadaire dont
le taux provisoire brut est fixé chaque début d’année par l’assureur.
La participation bénéficiaire nette de frais de gestion, arrêtée à la fin de chaque année, résulte de la répartition de 100 % des
excédents nets de l’assureur, diminués d’une éventuelle réserve (provision pour participation aux bénéfices). Elle est déterminée
en fonction des résultats techniques et financiers de l’exercice. Elle est arrêtée, dans le respect des contraintes légales et
réglementaires sur le minimum de participation à distribuer, à partir d’un compte de résultat comprenant :
Au crédit
•• épargne à l’ouverture de l’exercice
•• provisions techniques et réglementaires à l’ouverture de l’exercice
•• fonds de participation aux bénéfices à l’ouverture de l’exercice
•• flux nets investis (versement, transfert d’épargne,...)
•• 100 % des produits financiers nets des charges liées à la gestion des placements.
Au débit
•• épargne à la clôture de l’exercice avant affectation de la participation aux bénéfices
•• provisions techniques et réglementaires à la clôture de l’exercice
•• frais de gestion
•• flux bruts désinvestis (rachats, décès, transferts d’épargne,...)
•• frais et charges financières non imputés
•• taxes et impôts
•• solde déficitaire éventuel de l’exercice précédent.
Le solde du compte de résultat est réparti comme suit :
•• une participation aux bénéfices attribuée aux souscripteurs pour l’exercice
•• une dotation à la provision pour participation aux bénéfices
La participation bénéficiaire nette de frais de gestion sur encours, est acquise prorata temporis le dernier jour de l’année, si le contrat
est toujours en cours au moment de l’attribution de celle-ci. L’attribution est calculée et distribuée avant le 15 février de chaque
année au titre de l’année précédente.
Les fonds garantis exprimés en devise sont admissibles sans limite d’investissement au sein dudit contrat.
5I5
PRIMOLUX CAPI : ANNEXE financière