ANALYSE PATRIMONIALE EVA ET ERIC

EVA ET ERIC HEILL, Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants Diplômés et Formateurs
CHEMIN DE ST CLAUDE, BP 727, 06 633, ANTIBES CEDEX – TELEPHONE FIXE : 04 97 21 10 84 – MOBILE : 06 09 74 54 28
Ingéniérie du Patrimoine
Conseil en Placements Financiers et Immobiliers
Intermédiaires Indépendants pour la sélection des meilleurs supports de
Défiscalisation Immobilière en Lois Scellier, Carrez, Robien, Borloo, Monuments Historiques,
Malraux, Demessine, Girardin, ….
Sélection des Fonds Assurance Vie, PEA, FCPI, FIP, PERP, SCPI, PEI, PERCOI, MADELIN….
Financements Immobiliers et Consommation, Refinancements tous emprunts
A retourner de préférence par mail à EVA ET ERIC HEILL sur :
[email protected] ou FAX 04 26 30 36 15
Ce formulaire d’analyse patrimoniale, auquel vous pouvez ajouter des lignes et rubriques, restera confidentiel. Il a pour objectif de mieux
vous connaître et surtout de préparer notre visite afin de vous proposer la solution patrimoniale la mieux adaptée à vos aspirations et votre
situation, solution globale qui pourra justifier la mise en place ou le remplacement de certains produits de placements : Lois Scellier,
Carrez, De Robien, Borloo, Monuments Historiques, Girardin, SCPI, Assurance Vie, FCPI, Groupements Fonciers Viticoles, oeuvres d’art,…..
Vos coordonnées
Nom et Prénom :
Adresse :
Téléphone fixe :
Adresse e-mail :
Téléphone mobile :
Télécopieur :
Vos objectifs généraux
Quels projets d'investissement(s) :
Quels projets de placement(s) :
Changement de mode de vie :
Vos objectifs sur une éventuelle opération de placement et/ou défiscalisation
Plusieurs objectifs sont possibles et pas forcément incompatibles
et les objectifs de Madame ne sont pas forcément ceux de Monsieur
Dégager du capital ?
Avoir un revenu complémentaire (si possible non fiscalisé) ?
Préparer votre retraite ?
Protéger votre famille ?
Assurer votre succession ?
Comptez-vous faire des retraits mensuels (ou autre périodicité) sur vos contrats d’assurancevie lors de votre retraite ? :
Quelle périodicité :
Quels montants :
Votre patrimoine (ou épargne) actuel (compris immobilier) :
Type
Montant
Support
1
Date de disponibilité
Votre fiscalité
Dernier avis d'imposition :
Etes-vous mariés ?
Pacsé ?
En couple ?
Etablissez-vous une déclaration commune ?
Sinon y aura-t-il déclaration commune dans les années à venir ?
Etes-vous bénéficiaire d’une demi-part ou part spéciale (infirmité, parent isolé, …) ?
Si vous êtes marié, sous quel régime : Communauté ?
Séparation ?
Quel est votre revenu d’activité, retraite (ou assimilés) avant les abattements :
Revenu imposable après abattements (-10 % ou frais réels, …) mais avant déductions :
Revenu avant abattement d'activité Madame :
Revenu avant abattement d'activité Monsieur :
Quel est votre nombre de parts :
Quel est l’impôt que vous avez à payer sur dernier avis d’imposition :
Avez-vous du REVENU ou du DEFICIT foncier (résultat déclaration N° 2044) ?
Si oui, combien ?
Pour quel montant de loyers bruts perçus ?
Autres revenus : Obligations ?
Actions ?
Pensions ? Autres à préciser ?
Evolution de ces paramètres pour les années suivantes :
Les revenus d'activité vont ils varier sensiblement ?
Si oui, quand ?
Et de combien ?
Le nombre de parts va-t-il varier ?
Si oui, moins ?
Plus ?
Combien ?
Y a-t-il une naissance prévue ?
Une adoption prévue ?
Un détachement du foyer fiscal ?
Un rattachement ?
Précisez le moment de ces évènements :
Avez - vous déjà défiscalisé :
Par les Lois Méhaignerie, Quilès, Besson, Robien, Borloo ?
Par la Loi Périssol ?
Par la Loi Malraux ?
Par la Loi Monuments Historiques ?
Par la Loi Demessine ?
Par les Lois Pons, Paul, Girardin ?
Par les FCPI ?
Par une assurance vie ?
Autre, à préciser :
Avez - vous des déductions ou réductions d’impôt :
Par déduction nourrice ?
Par travaux dans Résidence principale ?
Par des pensions ?
Par des chèques service ?
Autres :
2
Renseignements divers
Revenu foncier actuel (biens locatifs) :
Prêts sur combien d'années :
Jusqu'à quand :
Pour quel montant emprunté :
Quelle mensualité
A quel taux :
Valeur de vos biens immobiliers :
Etes-vous locataire, logé à titre gratuit ou propriétaire ?
Si vous êtes propriétaire, depuis combien de temps :
Valeur de votre habitation :
Si vous êtes locataire, envisagez-vous d'acheter votre Résidence personnelle ?
Si oui et si c’est un projet bien défini, dans combien de temps ?
Vos métiers (CDD ou CDI ou indépendant ) :
Madame :
Monsieur :
Vos âges :
Madame :
Monsieur :
Vos enfants :
Nombre :
Ages :
/
/
/
/
/
/
Votre endettement actuel et celui prévisible et les possibilités de financement
Pensions, prêts sur combien d'années, jusqu'à quand, pour quel montant emprunté, quelle
mensualité et à quel taux ?
Type
Nombre d’années
Date de fin
mensualités
Taux
pensions
Habitation
Autres biens immobiliers
Véhicules
Autres consommation
Autres
Votre état de santé : bon, moyen, … (un financement est approprié sur certains montages)
Ce que vous épargnez mensuellement :
Effort d'épargne envisagé :
3