Preis- und Leistungsverzeichnis - von ING-Bank

Transcription

Preis- und Leistungsverzeichnis
Allgemeine Bestimmungen zum Preis- und
Leistungsverzeichnis
Neben den Allgemeinen Geschäftsbedingungen und den
Sonderbedingungen für die einzelnen Geschäftsbeziehungen mit der ING Bank, eine Niederlassung der
ING-DiBa AG (nachstehend auch die „ING Bank“ genannt),
unterliegt dieses Preis- und Leistungsverzeichnis folgenden
zusätzlichen Bedingungen:
 Alle Preise, sofern nicht ausdrücklich angegeben, sind
in Euro und ohne MwSt.
 Das Preis- und Leistungsverzeichnis berücksichtigt nur
die bei der ING Bank anfallenden Dienstleistungen und
dazugehörigen Kosten. Kosten anderer
Zahlungsdienstleister, insbesondere solche unserer
Korrespondenzbanken, sind nicht enthalten und werden
ggf. separat in Rechnung gestellt.
 Die ING Bank behält sich das Recht vor, die Preise und
Konditionen regelmäßig zu überprüfen und ggf.
anzupassen, insbesondere bei
 Änderung gesetzlicher oder regulatorischer
Rahmenbedingungen mit entsprechenden
Auswirkungen auf die Kosten- oder
Gebührenstruktur,
 Änderung der Marktverhältnisse mit entsprechenden
Auswirkungen auf Leistungen (z.B. Zinssätze).
 Die in diesem Preis- und Leistungsverzeichnis
enthaltenen Preise und Konditionen sind grundsätzlich
für ein Kalenderjahr ab Vertragsschluss gültig.
Insbesondere behalten wir uns das Recht vor, die
Preise und Konditionen vorzeitig anzupassen
 bei Verschlechterung der Kreditwürdigkeit des
Kunden,
 bei der Änderung der mit dem Kunden vereinbarten
1
Volumen, der STP-Rate bei Abwicklung von
Transaktionen oder der angestrebten
Implementierung (z.B. die Anzahl der unterhaltenen
Konten),
 Der Kunde kann auf Grundlage der Allgemeinen
Geschäftsbedingungen bei Änderungen in der
Bepreisung die betroffenen Zahlungsdienste oder aber
den Zahlungsdienstrahmenvertrag vor Wirksamwerden
der Änderungen fristlos und kostenfrei kündigen.
 Für die im Preis- und Leistungsverzeichnis nicht
aufgeführten Leistungen, die im Auftrag des Kunden
oder in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht
werden und die nach den Umständen nur gegen eine
Vergütung zu erwarten sind, kann die ING Bank die
Höhe der Entgelte nach billigem Ermessen (§ 315 BGB)
bestimmen. Der Kunde trägt alle Auslagen die anfallen,
wenn die ING Bank in seinem Auftrag oder in seinem
mutmaßlichen Interesse tätig wird (insbesondere für
Ferngespräche, Porto) oder wenn Sicherheiten bestellt,
verwaltet, freigegeben oder verwertet werden
(insbesondere Notarkosten, Lagergelder, Kosten der
Überwachung von Sicherungsgut).
1
STP steht für ’Straight-Through-Processing’, d.h. eine
automatische Verarbeitung vom Eingang der Anweisung bis zur
endgültigen Ausführung. In der Regel kommt es bei beleghaften
Zahlungsanweisungen, oder bei fehlerhaften Anweisungen die
möglicherweise eine Ausbesserung von Seiten der Bank
benötigen, zu keiner vollautomatischen Ausführung.
Allgemeine Informationen zur ING Bank
1. Name und ladungsfähige Anschrift der
Niederlassung
ING Bank, eine Niederlassung der ING DiBa AG
Hamburger Allee 1
60486 – Frankfurt am Main
2. Kontaktadresse
ING Bank, eine Niederlassung der ING DiBa AG
Hamburger Allee 1
Postfach 20 02 44
Telefon, Internet
+49 (0)69 759 36 0
www.ingbank.de
Hinweis: Zur Übermittlung von Aufträgen (z.B.
Überweisungen) sind die mit der ING Bank vereinbarten
Kommunikationswege wie z.B. das Electronic Banking
zu nutzen.
3. Zuständige Aufsichtsbehörde
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht,
Graurheindorferstr. 108
53117 Bonn
4. Eintragung im Handelsregister
Amtsgericht Frankfurt am Main, HRB 7727
Preise und Konditionen
I Konten und Zinssätze
I a. Kontoführung
Kontoführung
8,00 € je Konto und Monat
Buchungsgebühr
0,30 € je Buchungsposten
Die Bereitstellung von Konten in anderen Währungen als in Euro (EUR), US Dollar (USD) oder Britischen Pfund (GBP), wird
mit der ING Bank separat abgesprochen und vereinbart.
I b. Zinssätze
Zinssatz für Guthaben
EUR, USD, GBP
andere Währungen
2
Zinssatz für geduldete Überziehungen EUR
2
Zinssatz für geduldete Überziehungen USD
2
Zinssatz für geduldete Überziehungen GBP
2
Zinssatz für geduldete Überziehungen andere
Währungen
I c. Kontoinformationen
Übermittlung von Kontoauszügen
Als elektronische Bereitstellung über Electronic
Banking, je Konto und Monat, am Tagesende als
MT940
Als elektronische Bereitstellung über Electronic
3
Banking, untertägig als MT942
Bei Zustellung via Post
Bereitstellung weiterer Auszugskopien
Duplikate von Kontoauszügen, bei Vorgängen bis zu
einem Jahr
Duplikate von Kontoauszügen, bei Vorgängen älter als
ein Jahr
0,00% p.a.
auf Anfrage
EONIA + 10,00% p.a
LIBOR ON (USD) + 10,00% p.a.
LIBOR ON (GBP) + 10,00% p.a.
auf Anfrage
kostenlos
anfallende Portokosten
15,00 € je Duplikat
30,00 € je Duplikat
Kontoinformationen von/zu anderen Zahlungsdienstleister
Empfang elektronischer Kontoauszüge (MT940,
MT942) von Zahlungsdienstleistern via SWIFT und
Bereitstellung über Electronic Banking
Weiterleitung elektronischer Kontoauszüge (MT940,
MT942) an Zahlungsdienstleister via SWIFT
II Zahlungsverkehr
II a. Überweisungsverkehr
SEPA Überweisungen im Inland und innerhalb der Europäischen Union und der EWR-Staaten in Euro –
Überweisungsausgänge
Für SEPA-Überweisungen gelten folgende Bedingungen:
Währung Euro
Betrag unbegrenzt
Adressierung des Empfängers mittels IBAN und BIC
Nur Gebührenregelung „SHA“ (Gebührenteilung)
Empfänger befindet sich in der Europäischen Union bzw. einem EWR-Mitgliedsstaat oder der Schweiz
Für Überweisungsaufträge, die nicht diesen Bedingungen entsprechen, gelten die in Kapitel „Grenzüberschreitende
Überweisungen (nicht EU/EWR Staaten) sowie Überweisungen in Fremdwährung“ beschriebenen Preise und
Konditionen.
Überweisungsverkehr mit elektronischer Übermittlung via Electronic Banking:
SEPA Einzelüberweisungen
kostenlos
SEPA Überweisungen in Sammlern
0,12 € je Überweisung im Sammler
SEPA Überweisung als Eilauftrag („InstructionPriority
5,00 € je Überweisung
High”), taggleich ausgeführt
2
Überziehungen Ihres Kontos sind nicht erlaubt. Sollte es dennoch zu abgesprochenen Überziehungen kommen, wird zu diesem Zeitpunkt
der vorgenannte Sollzinssatz berechnet. Die Bank behält sich das Recht, diesen Sollzinssatz für geduldete Überziehungen einseitig und ohne
weitere Absprache zu ändern.
3
Untertägige Kontoauszüge als MT942 werden erst nach Vereinbarung zur Verfügung gestellt.
0,12 € je Überweisung im Sammler
SEPA Überweisung mit Transaktionsbezeichnung
SALA, in Sammlern
SEPA Einzelüberweisung mit Transaktionsbezeichnung TREA (Ausführung via TARGET2)
SEPA Einzelüberweisung mit
Transaktionsbezeichnung INTC
Überweisung innerhalb der EU und EWR-Staaten,
nicht eilig, nicht-als SEPA Überweisung eingereicht
Eilüberweisung (Ausführung via TARGET2)
Eilüberweisung (Ausführung an nicht-TARGET2
teilnehmenden Zahlungsdienstleister)
4
Zuschlag für beleghafte (Eil-) Überweisungen
kostenlos
0,075%, min. 15,50 €, max. 75,00 €, je Überweisung
+ 6,00 € Zuschlag für Eilabwicklung
+ 35,00 € je Überweisung, als Faxauftrag oder Brief
SEPA Überweisungen im Inland und innerhalb der Europäischen Union und der EWR-Staaten in Euro –
Überweisungseingänge
Eingehende SEPA Überweisung
kostenlos
Eingehende Eilüberweisung (via TARGET2)
kostenlos
Eingehende Überweisung, nicht eilig, nicht SEPA0,075%, min. 15,50 €, max. 75,00 €, je Überweisung
Überweisung
Eingehende Eilüberweisung (von nicht-TARGET2
Grenzüberschreitende Überweisungen (nicht EU/EWR Staaten) sowie Überweisungen in Fremdwährung –
Überweisungen bei elektronischer Übermittlung via
Electronic Banking (Sammler werden in
Einzelüberweisungen aufgelöst)
Zuschlag für Eilüberweisung
+ 6,00 € je Überweisung
Zuschlag für beleghafte (Eil-)Überweisungen
Grenzüberschreitende Überweisungen (nicht EU/EWR Staaten) sowie Überweisungen in Fremdwährung –
Eingehende Überweisungen in Euro nicht eilig
Eingehende Überweisungen in Fremdwährung
nicht eilig
Eingehende Überweisungen in Euro eilig
Eingehende Überweisungen in Fremdwährung eilig
Zahlungen innerhalb der ING Gruppe – Überweisungsausgänge
Für Zahlungen innerhalb der ING Gruppe gelten folgende Bedingungen:
5
Überträge auf Konten geführt innerhalb der ING Gruppe in ausgewählten Ländern , innerhalb der gleichen
Kundengruppe
Auftragswährung muss der Kontowährung von Auftraggeber- und Empfängerkonto entsprechen
Andere Währungen als EUR müssen mit der ING Bank separat vereinbart werden
Überweisung innerhalb der Niederlassung
kostenlos
Überweisung in eine andere ING Niederlassung
Zuschlag für beleghafte (Eil-)Überweisungen
Zahlungen innerhalb der ING Gruppe – Überweisungseingänge
Eingehende Überweisung innerhalb der
kostenlos
Niederlassung
Eingehende Überweisung von einer anderen ING
kostenlos
Niederlassung
Daueraufträge
Einrichtung
Änderung
Löschung
20,00 € je Dauerauftrag
10,00 € je Dauerauftrag
kostenlos
4
Die Bank nimmt keine beleghaft eingereichten SEPA Überweisungen an. Überweisungsaufträge für diese Zahlungsinstrumente können nur
elektronisch via Electronic Banking übermittelt werden.
5
Teilnehmende Länder sind auf Nachfrage lieferbar.
ING Bank, eine Niederlassung der ING-DiBa AG
3
II b. Lastschriftverkehr
Einlösung von Lastschriften (Belastung auf dem Konto)
Einlösung von Lastschriften im CORE-SEPA
Lastschriftenverfahren
Einlösung von Lastschriften im B2B-SEPA
Rückgabe einer inländischen SEPA Lastschrift
Rückgabe einer grenzüberschreitenden SEPA
Lastschrift
Mandate im SEPA
Einrichtung eines SEPA
Lastschriftverfahren
B2B Mandats
Änderung eines SEPA
B2B Mandats
Löschung eines Mandats
Implementierung von
6
Mandatssperren und
Filtern
Unbegründete Einwände
gegen Belastung aus einer
SEPA Lastschrift
Beschaffung von
Mandatskopien
kostenlos
kostenlos
3,00 € je Lastschrift
kostenlos
5,00 € je Mandat
3,00 € je Mandat
kostenlos
5,00 € je Kreditor
60,00 € je unbegründeter Einwand
30,00 € je Kopie
Einreichung von Lastschriften zum Einzug (Gutschrift auf dem Konto)
SEPA CORE, SEPA COR1 und SEPA B2B
0,12 € je Einzellastschrift im Sammler
Lastschriften in Sammlern, bei elektronischer
Übermittlung via Electronic Banking
Rückgabe einer Lastschrift, Eigengebühr (zusätzlich
3,00 € je Rücklastschrift
zu eventuellen Fremdgebühren)
Rückerstattung der Gutschrift bei einer autorisierten
kostenlos
SEPA Lastschrift
Rückerstattung der Gutschrift bei einer nicht
60,00 € je Rückerstattung
autorisierten SEPA Lastschrift
Die Bearbeitung von Lastschriften zum Einzug ist gesondert mit der ING Bank zu vereinbaren.
Hinweis: Das Produkt Lastschrifteinzug kann die Einrichtung von Kreditlinien zugunsten des Kunden voraussetzen.
II c. Scheckverkehr
Einlösung von Schecks (Belastung auf dem Konto)
Einlösung von Schecks in Euro
Einlösung von Schecks in Fremdwährung und in EUR
grenzüberschreitend
Vormerkung einer Schecksperre
Ausgabe von Scheckvordrucken in Euro
kostenlos
die für die jeweilige Währung geltende Gebühr für grenzüberschreitende Überweisungen, je eingelöster Scheck
10,00 € je Scheck
15,00 € (zzgl. MwSt.) je 10 Schecks
Einreichung von Schecks zum Einzug (Gutschrift auf dem Konto)
Schecks in Euro, gezogen auf eine inländische Bank
3,00 € je Scheck
Schecks in Euro, gezogen auf eine ausländische
0,2%, min. 20,00 €, max. 500,00 €, je Scheck
Bank, bzw. Schecks in Fremdwährung
Rückschecks und unbezahlte Schecks
0,2%, min. 20,00 €, max. 100,00 € je Scheck
Zuschlag für Nachforschungen seitens der ING Bank,
5,00 € je Scheck
bei fehlenden Angaben bzw. Einreicherformularen
Bereitstellung “Lockbox“ Service
Die Bereitstellung des “Lockbox“-Services ist gesondert mit der ING Bank zu vereinbaren. Die genauen Bedingungen
können dann der separaten “Lockbox“-Vereinbarung für die Einreichung von Schecks direkt durch die Debitoren unserer
Kunden, entnommen werden.
6
Mandatssperren und Filtern sind Sperren aller SEPA Lastschriftprodukten, Sperren einzelner Kreditoren, einzelner Mandate oder einzelner
Transaktionen, bzw. Obergrenzen für Beträge im SEPA Lastschriftverkehr.
4
II d. Kartengestützter Zahlungsverkehr
Debitkarten – girocard (Maestro)
Ausstellung einer Karte
20,00 € je Karte, einmalig
Jahresgebühr
10,00 € je Karte und Jahr
Bargeldabhebung, Geldautomaten der ING-DiBa AG
kostenlos
Bargeldabhebung, andere Geldautomaten
Gebühren des jeweiligen Zahlungsdienstleisters
Die in diesem Abschnitt beschriebenen Dienstleistungen sind mit der ING Bank separat zu vereinbaren.
Kreditkarten „ING Corporate Card“ – MasterCard
Kreditkarten sind mit der ING Bank N.V., Niederlande (Anbieter)separat zu vereinbaren. Gerne vermitteln wir Ihnen bei
Interesse die aktuellen Preise. Die Abrechnung für diese Dienstleistungen erfolgt direkt über den Anbieter.
III Pooling- und Liquiditätstrukturen
Die in diesem Abschnitt beschriebenen Dienstleistungen sind separat mit der ING Bank zu vereinbaren.
Hinweis: Diese Dienstleistungen setzen insbesondere auch die Einrichtung von Kreditlinien voraus. Die in diesem Abschnitt
bezifferten Konditionen sind auch aus diesem Grunde nur informativ. Sie stellen kein Angebot oder Verpflichtung seitens
der ING Bank zur Vergabe eines Kredits dar.
Lokales Zero-Balancing
Implementierung einer
Einrichtung
500,00 € je Konto, einmalig
lokalen Zero-Balancing
Änderung
100,00 € je Konto
Struktur
Löschung
kostenlos je Struktur
Basisgebühr für lokales Zero-Balancing
Gebühren für die Pooling Transaktionen
kostenlos, je Pooling Transaktion
Das lokale Zero-Balancing wird täglich als Teil der lokalen Tages-Ende Prozesse ausgeführt.
Grenzüberschreitendes Cash-Balancing
Implementierung einer
Einrichtung
100,00 € je Konto, min. 1000,00 € je Struktur, einmalig
grenzüberschreitenden
Änderung
100,00 € je Konto
Cash-Balancing Struktur
Löschung
kostenlos je Struktur
Basisgebühr für die Einbindung eines lokalen Kontos in
einer grenzüberschreitenden Intra-Day Cash-Balancing
Struktur
Basisgebühr für die Einbindung eines lokalen Kontos in
einer grenzüberschreitenden End-of-Day CashBalancing Struktur
kostenlos je Pooling Transaktion
Das grenzüberschreitende Intra-Day Cash-Balancing wird täglich um 15:30 Uhr ausgeführt. Das grenzüberschreitende
End-of-Day Cash Balancing wird morgens am darauffolgenden Geschäftstag, mit den Tagesendsalden, ausgeführt.
Multi-Bank Funding & Sweeping
Basisgebühr für die Einbindung eines lokalen Kontos
in einer Cash-Balancing Struktur mit anderen
Zahlungsdienstleistern
die für die jeweilige Währung geltende Gebühr für
Eilüberweisungen je Pooling Transaktion
Ausführen von Überweisungen / Weiterleiten von Aufträgen von/zu anderen Zahlungsdienstleister via MT101
MT101 von anderen Zahlungsdienstleister
75,00 € je Konto, einmalig je Einrichtung
MT101 zu anderen Zahlungsdienstleister
IV Electronic Banking Dienstleistungen
Installationsunterstützung vor Ort
Vorortunterstützung bei der Installation von Multiweb
bzw. Multicash, sowie Einweisung in die Anwendung
600,00 € (zzgl. MwSt.) pro Tag
Multiweb
Bereitstellung und Installation durch den Kunden
kostenlos
selbst ausgeführt
Bereitstellung und Installation sofern
siehe “Installationsunterstützung vor Ort“
Installationsunterstützung vor Ort erforderlich
Nutzungsgebühr
Die Installation von Multiweb kann durch den Kunden selbst erfolgen. Sofern nötig, kann die oben genannte
Unterstützung und Einweisung separat angeboten werden.
5
Multicash
Bereitstellung und Installation
siehe “Installationsunterstützung vor Ort“
Lizenzgebühr
550,00 € (zzgl. MwSt.) einmalig
Nutzungsgebühr
Multicash-ähnliche Anwendungen (EBICS) von anderen Zahlungsdienstleistern werden ausschließlich vom jeweiligen
Anbieter technisch betreut.
EBICS Anbindung für Payment-Factory Dienste
Implementierungsgebühr
5000,00 € je Struktur, einmalig
Nutzungsgebühr
1000,00 € je Struktur und Jahr
Die EBICS Anbindung für Payment-Factory Dienste ist separat mit der ING Bank zu vereinbaren.
Andere Anwendungen
Für die Nutzung von anderen Electronic Banking Anwendungen aus der ING Gruppe (z.B. Telelink@Isabel, File Transfer
Protocol, SwiftNet, etc.), gelten die jeweiligen Bedingungen des entsprechenden Anbieters.
V Weitere Dienstleistungen
Anfragen und Nachforschungen
Anfragen (einschließlich Nachforschungsaufträgen),
7
einfach
komplex
Vorgänge älter als 6 Monate
20,00 € je Auftrag
50,00 € je Auftrag (zzgl. eventuell anfallender Gebühren von
anderen Zahlungsdienstleistern)
100,00 € je Auftrag (zzgl. eventuell anfallender Gebühren
von anderen Zahlungsdienstleistern)
Avise und Bestätigungen
Erstellung von jährlichen Saldenbestätigungen
Wirtschaftsprüfungsbestätigungen
kostenlos
100,00 € für die ersten 3 (Seiten), 100,00 € je Seite für jede
weitere Seite
50,00 € je Auftrag
Bestätigung Stammkapital bei einer GmbH in
Gründung
Gesonderte Benachrichtigung an den Begünstigten
Gesonderte Bestätigung von ausgeführten
Zahlungsaufträgen
Steuerbescheinigungen
Ersatzsteuerbescheinigungen
50,00 € je schriftliche Benachrichtigung
50,00 € je schriftliche Bestätigung
kostenlos
50,00 € je Ausfertigung
Ablehnung von Aufträgen, Berichtigungen, Rückrufe und Storno
Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der
25,00 € je Unterrichtung
Ausführung eines Überweisungsauftrags
Zuschlag für die Berichtigung eines Zahlungsauftrags
+ 8,00 € je Berichtigung
Bearbeitung eines Überweisungswiderrufs nach
25,00 € je Widerruf
8
Zugang des Überweisungsauftrags , vor Ausführung
der Überweisung
Bearbeitung eines Überweisungsrückrufs nach
50,00 € je Rückruf
9
Zugang des Überweisungsauftrags , nach Ausführung
der Überweisung
Sonstiges
Zusendung einer Scheckkopie oder eines
Scheckoriginals
20,00 € je Scheck oder Kopie
7
Einfache Anfragen und Nachforschungsaufträge sind solche, die telefonisch erfolgen und innerhalb des Telefonats erledigt werden können.
8
Der erfolgreiche Widerruf eines Überweisungsauftrags kann nicht immer gewährleistet werden.
9
Der erfolgreiche Rückruf eines Überweisungsauftrags kann nicht immer gewährleistet werden.
6
VI Garantiegeschäft und Dokumentäres Geschäft
Die in diesem Abschnitt beschriebenen Dienstleistungen sind separat mit der ING Bank zu vereinbaren.
Hinweis: Diese Dienstleistungen setzen insbesondere auch die Einrichtung von Kreditlinien voraus. Die in diesem Abschnitt
bezifferten Konditionen sind auch aus diesem Grunde nur informativ. Sie stellen kein Angebot oder Verpflichtung seitens
der ING Bank zur Vergabe eines Kredits, dar.
VI a. Garantiegeschäft
Avalprovisionen
Avalprovision
Auf Anfrage, min. 500,00 € im Jahr
Sonstige Entgelte
Avisierung einer Garantie
Ausfertigungsentgelt
Änderungsentgelt
Sondertexte, Textprüfungen
Inanspruchnahme
0,10%, min. 100,00 €, max. 300,00 €
100,00 € je Aval
100,00 €
100,00 €
0,30%, min. 300,00 €
VI b. Dokumentäres Geschäft
Importakkreditive
Akkreditiv Voravis
Unwiderruflichkeitsprovision
Eröffnungsgebühr
Änderungsgebühr
Dokumentenaufnahmeprovision
Gebühren für unstimmige Dokumente
Dokumentenzurückweisung inkl. Rücksendung
Warenfreistellung
Nachsichtprovision
Akzeptprovision
100,00 €
Auf Anfrage, min. 100,00 € je angefangenem Monat
100,00 €
100,00 €
0,30%, min. 150,00 €
100,00 €
0,30%, min. 150,00 €
200,00 €
Exportakkreditive
Akkreditiv Voravis
Avisierung eines Akkreditivs
Übertragung
Bestätigungsprovision
Änderungsgebühr
Erhöhung eines bestätigten Akkreditivs
Dokumenten-Vorprüfung
Dokumentenaufnahmeprovision/Abwicklungsgebühr
Gebühr für unstimmige Dokumente
Nachsichtprovision
Akzeptprovision
Fälligkeitsüberwachung für die Abwicklung
unbestätigter Nachsichtakkreditive
Kenntnisnahme einer Abtretung
Wechselausstellung
Spesen für Remboursanforderung
100,00 €
0,10%, min. 100,00 €, max. 300,00 €
0,30%, min. 250,00 €
100,00 €
Auf Anfrage
100,00 € je Dokumenteneinreichung
0,30%, min. 150,00 €
100 €
0,10%, min. 100,00 €, max. 300,00 €
100,00 €
30,00 €
50,00 €
Importinkasso
Inkassoprovision
„documents against acceptance“
Änderung der Inkassoanweisungen
Warenfreistellung
0,30%, min. 100,00 €
100,00 €
100,00 €
200,00 €
Exportinkasso
Inkassoprovision
„documents against acceptance“
Änderung der Inkassoanweisungen
Mahnungen bezüglich Inkassi
0,30%, min. 100,00 €
100,00 €
100,00 €
25,00 €
Wechsel
Wechsel zahlbar bei uns
Wechsel zahlbar im Inland
0,30%, min. 100,00 €
0,30%, min. 100,00 €
7
VI c. Porto im Garantiegeschäft und im Dokumentären Geschäft
Brief
3,50 € je Sendung
Einschreiben
7,50 € je Sendung
Kurier
National
15,00 € je Sendung
Europa
USA
Asien
Afrika
SWIFT
15,00 € je Meldung
8
Annahmefristen, Ausführungsfristen und Wertstellungen
I Überweisungsverkehr
SEPA Überweisungen im Inland und innerhalb der
Wertstellung Belastung
Europäischen Union und der EWR-Staaten in Euro –
SEPA Einzelüberweisungen
D
SEPA Überweisungen in Sammlern
D
SEPA Überweisung als Eilauftrag („InstructionPriority
D
High”), taggleich ausgeführt
SEPA Überweisung mit Transaktionsbezeichnung
D
SALA, in Sammlern
SEPA Einzelüberweisung mit TransaktionsD
bezeichnung TREA (Ausführung via TARGET2)
SEPA Einzelüberweisung mit
D
Transaktionsbezeichnung INTC
Überweisungen innerhalb der EU und EWR-Staaten,
D
nicht eilig, nicht-SEPA-Überweisungen
Eilüberweisung (Ausführung via TARGET2)
D
Eilüberweisung (Ausführung an nicht-TARGET2
D
beleghafte (Eil-) Überweisungen
D
Annahmefrist
10
16:30 Uhr
10
16:30 Uhr
13:30 Uhr
13:30 Uhr
14:30 Uhr
13:30 Uhr
16:00 Uhr
16:00 Uhr
16:00 Uhr
9:00 Uhr
Ausführungsfristen:
Die ING Bank ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Überweisungsbetrag beim Zahlungsdienstleister des
Zahlungsempfängers wie folgt eingeht:
spätestens am nächsten Geschäftstag auf das Konto des
SEPA Überweisung in Euro, an einen anderen
Zahlungsdienstleister im Inland oder in einem EUZahlungsdienstleisters des Begünstigten
/EWR-Mitgliedsstaat
Eilüberweisung in Euro (via Target 2) an einen
am gleichen Geschäftstag auf das Konto des
anderen Zahlungsdienstleister in einem EU-/EWRZahlungsdienstleisters des Begünstigten, wenn elektronisch
Mitgliedsstaat
eingereicht.
Überweisungen in Euro innerhalb der Niederlassung
am gleichen Geschäftstag auf das Konto des Begünstigten
Überweisung in einer anderen EWR Währung als
binnen vier Geschäftstagen auf das Konto des
Euro, an einen anderen Zahlungsdienstleister in einem
Zahlungsdienstleisters des Begünstigten , wenn
EU-/EWR-Mitgliedsstaat
die Überweisung auf eine EWR Währung lautet
keine Gebührenregelung „BEN“ oder „OUR“ vorliegt
der Überweisende die IBAN des Begünstigten und den
BIC des Kreditinstituts des Begünstigten angegeben hat
Die Ausführungsfrist beginnt mit Ablauf des Tages, an dem
die bis zu den bekanntgegebenen Annahmefristen nach Nr. II.1 der „Bedingungen für den Überweisungsverkehr“ zur
Ausführung der Überweisung erforderlichen Angaben vorliegen und
ein zur Ausführung der Überweisung ausreichendes Guthaben vorhanden oder ein ausreichender Kredit eingeräumt
ist (ausreichende Deckung).
SEPA Überweisungen im Inland und innerhalb der
Europäischen Union und der EWR-Staaten in Euro –
Eingehende SEPA-Überweisung
Eingehende Eilüberweisung (via TARGET2)
Eingehende Überweisungen, nicht eilig, nicht SEPAÜberweisungen
Eingehende Eilüberweisungen (von nicht-TARGET2
teilnehmenden Zahlungsdienstleistern)
Wertstellung Gutschrift
D
D
D
D
10
Annahmefrist 13:30 Uhr, bei taggleicher Ausführung einer SEPA Überweisung, wenn diese bei einem Zahlungsempfänger mit Konten bei
einer anderen ING Bank Niederlassung eingehen soll.
9
Grenzüberschreitende Überweisungen (nicht EU/EWR
Staaten) sowie Überweisungen in Fremdwährung –
Überweisungen bei elektronischer Übermittlung via
Electronic Banking (Sammler werden in
Einzelüberweisungen aufgelöst)
Eilüberweisung
Beleghafte (Eil-) Überweisung
Annahmefrist
D ohne / mit
Währungskonvertierung
(Ausführungsfrist D+2)
13:30 Uhr (Euro)
11:30 Uhr (Fremdwährung)
Grenzüberschreitende Überweisungen (nicht EU/EWR
Staaten) sowie Überweisungen in Fremdwährung –
Eingehende Überweisungen in Euro/EWR Währung,
nicht eilig
Eingehende Überweisungen in Fremdwährung,
nicht eilig
Eingehende Überweisungen in Euro/EWR Währung,
eilig
Eingehende Überweisungen in Fremdwährung, eilig
Annahmefrist
D
16:00 Uhr
D+3
11:30 Uhr
D
16:00 Uhr
D+2
11:30 Uhr
11:30 Uhr
9:00 Uhr
Zahlungen innerhalb der ING Gruppe –
Überweisung innerhalb der Niederlassung
D
Überweisung in eine andere ING Niederlassung (EUR)
D
Überweisung in eine andere ING Niederlassung
D
(andere Währungen)
beleghafte Überweisung per Fax
D
Annahmefrist
16:00 Uhr
16:00 Uhr
11:30 Uhr
9:00 Uhr
Ausführungsfristen:
Überweisungen innerhalb der Niederlassung binnen eines Geschäftstages
Überweisungen zu einer anderen ING Niederlassung binnen eines Geschäftstages
Zahlungen innerhalb der ING Gruppe –
Eingehende Überweisung innerhalb der Niederlassung
Eingehende Überweisung von einer anderen ING
Niederlassung
D
D
Gutschriften gemäß der o.g. Tabelle erfolgen erst nach Eingang des Deckungsbetrages bei der ING Bank.
10
II Lastschriftverkehr – inländisch und SEPA
Einlösung von Lastschriften (Belastung auf dem
Konto)
Einlösung von Lastschriften im CORE-SEPA und
COR1-SEPA Lastschriftenverfahren
Einlösung von Lastschriften im B2B-SEPA
11
T
T
11
Einreichung von Lastschriften zum Einzug (Gutschrift
Annahmefrist
auf dem Konto)
ausschließlich mit elektronischer Übermittlung via Electronic Banking:
11
CORE-SEPA Lastschriften, einmalig, erstmalig bei
T , wenn rechtzeitig eingereicht
12
einer wiederkehrenden Serie, oder mit geändertem
mindestens T - 6 TARGET Tage davor, bis 23:00 Uhr
Mandat
11
CORE-SEPA Lastschriften, wiederkehrend in einer
Serie, mit Ausnahme der ersten in der Serie
11
COR1-SEPA Lastschriften
11
B2B-SEPA Lastschriften
Ausführungsfristen für SEPA Lastschriften:
SEPA Lastschriften können sowohl für Einzüge im Inland, als auch in sämtlichen SEPA Teilnehmerländern
eingesetzt werden. Sie sind in Euro zugelassen. Wie bei der SEPA Überweisung ist auch bei der SEPA Lastschrift
die Verwendung von IBAN und BIC zwingend erforderlich.
Der Empfänger vereinbart mit dem Zahlungspflichtigen ein Fälligkeitsdatum an dem der Empfänger die Gutschrift
erhalten soll. Das Fälligkeitsdatum soll an einem Geschäftstag des Clearing-Hauses TARGET (sog. „TARGET-Tag“)
sein, ansonsten wird die Lastschrift am darauffolgenden TARGET-Tag ausgeführt.
Der Empfänger muss die SEPA Lastschrift der ING Bank so einreichen, dass sie dem Zahlungsdienstleister des
Zahlungspflichtigen rechtzeitig vorliegt, nicht später als die oben genannten Annahmefristen.
Bei der ING Bank können SEPA Lastschriften bis zu 6 (sechs) Monaten vor Fälligkeitsdatum eingereicht werden.
III Scheckverkehr
Einlösung von Schecks (Belastung auf dem Konto)
Einlösung von Schecks in Euro
Einlösung von Schecks in Fremdwährung und in EUR
grenzüberschreitend
D
D
Einreichung von Schecks zum Einzug (Gutschrift auf
dem Konto)
Schecks in Euro, gezogen auf ein inländisches
Kreditinstitut
Schecks in Euro, gezogen auf ein ausländisches
Kreditinstitut bzw. Schecks in Fremdwährung
13
Annahmefrist
D +2
12:00
Gutschrift nach Eingang
der Deckung
ganztägig
11
“T” ist das Fälligkeitsdatum. Es ist der Tag an dem der Zahlungsempfänger die Gutschrift erhält. Es stimmt überein mit dem Tag an dem die
Geldmittel vom Zahlungsdienstleister des Zahlungspflichtigen, zum Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers fließen, bzw. mit dem Tag
an das Konto des Zahlungspflichtigen belastet wird.
12
Bitte beachten Sie, dass sich ein existierendes Mandat automatisch ändert, unter anderem auch wenn sich die Bankverbindung (z.B.
Kontonummer, Zahlungsdienstleister, BIC oder IBAN) des Zahlungspflichtigen ändert. CORE-SEPA Lastschriften in einer Serie gelten somit
nicht mehr als “wiederkehrend” sondern als “mit geändertem Mandat”. Der Empfänger muss diese unter Berücksichtigung der früheren
Annahmefrist, rechtzeitig einreichen.
13
“D“ bedeutet der Tag an dem der Scheck zum Einzug vor der Annahmefrist bei der Bank eingegangen ist.
11
Anlagen und Erläuterungen
Länder der Europäischen Union
Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland,
Finnland, Frankreich, Griechenland, Großbritannien, Irland,
Italien, Kroatien, Lettland, Litauen, Luxemburg, Malta,
Niederlande, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien,
Schweden, Slowakische Republik, Slowenien, Spanien,
Tschechische Republik, Ungarn, Zypern
Länder der EWR-Staaten
Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland,
Finnland, Frankreich, (einschließlich Französisch-Guayana,
Guadeloupe, Martinique, Mayotte, Reunion), Griechenland,
Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein,
Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen,
Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei,
Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn,
Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland,
Zypern.
EWR-Währungen
Euro, Britische Pfund Sterling, Bulgarische Lew, Dänische
Krone, Estnische Krone, Kroatische Kuna, Isländische Krone,
Lettische Lats, Litauische Litas, Norwegische Krone,
Polnische Zloty, Rumänische Leu, Schwedische Krone,
Schweizer Franken, Tschechische Krone, Ungarische Forint.
Geschäftstage
Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die in der Ausführung
eines Zahlungsvorganges beteiligten Zahlungsdienstleister
den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen
erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhalten. Die ING Bank
unterhält den für die Ausführungen von Zahlungen
erforderlichen Geschäftsbetrieb an allen Werktagen mit
Ausnahme
 von Sonnabenden
 den 24. und 31. Dezember
 und den gesetzlichen Feiertagen bundesweit sowie den
gesetzlichen Feiertagen in Hessen.
Die ING Bank unterstützt den Zahlungsverkehr über
TARGET2 auch an Feiertagen an denen das TARGET2
Clearinghaus geschäftsoffen ist (http://www.bundesbank
.de/target2/target2_leistungsumfang.php#oeffnungszeiten)
Annahmefristen und Ausführungsfristen
Werden Aufträge nach den jeweiligen Annahmefristen
eingereicht, kann dies zu einer Verschiebung der
angegebenen Ausführungsfristen um einen Geschäftstag
führen.
IBAN und BIC
IBAN ist die Abkürzung für “International Bank Account
Number” (internationale Kontonummer)
BIC ist die Abkürzung für “Bank Identifier Code”
(Bankidentifikationscode)
Geldautomaten der ING DiBa AG
Für eine aktuelle Liste der Automatenstandorte der ING DiBa
AG verweisen wir auf www.ing-diba.de
Gebührenregelungen im Auslandszahlungsverkehr
Der Überweisende kann zwischen folgenden
Entgeltverteilungen im Auslandszahlungsverkehr wählen:



Gebührenregelung “SHA“ (Gebührenteilung = SHARE):
Überweisender trägt Entgelte bei seinem
Zahlungsdienstleister und Begünstigter trägt die übrigen
Entgelte.
Gebührenregelung “OUR“: Überweisender trägt alle
Entgelte
Gebührenregelung “BEN”: Begünstigter trägt alle
Entgelte, d.h. Zahlungsdienstleister wie die ING Bank
bzw. die Korrespondenzbanken reduzieren den
überwiesenen bzw. durchgeführten Betrag um die jeweils
eigenen Entgelte.
Die Gebührenregelung bei Überweisungen in EUR und den
EWR Währungen stellen wir automatisch auf SHA, es sei
denn, eine Währungsumwandlung findet statt, bzw. der
Zahlungsempfänger ist nicht innerhalb der EU oder einem
EWR-Staat.
Bedeutung von “D” bei Wertstellungen
Sofern nicht explizit anderweitig angegeben, bedeutet “D“ der
Geschäftstag, an dem ein Auftrag vom Überweisenden, vor
der jeweils gültigen Annahmefrist, bei der ING Bank
eingegangen ist. Darunter fallen z.B. Aufträge für
Inlandsüberweisungen, für SEPA Überweisungen, aber auch
Aufträge für den Einzug von Lastschriften, oder Schecks die
zum Einzug eingereicht werden.
Für Überweisungseingänge und für Belastungen die nicht
vom Kunden selbst in Auftrag gegeben sind (z.B. Einlösung
von Lastschriften, oder Einlösung von Schecks) bedeutet “D“
der Geschäftstag an dem der Überweisungseingang, bzw.
die Anweisung vom Zahlungsdienstleister bei der ING Bank
eingegangen ist.
Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften
Währungskonvertierungen für Überweisungen im
Fremdwährungsgeschäft werden, soweit nicht anderweitig
vereinbart, zum jeweiligen Umrechnungskurs der ING Bank
ausgeführt. Dieser Umrechnungskurs basiert auf
Marktkursen zum Zeitpunkt der Umrechnung, die auch z.B.
bei Reuters einzusehen sind. Der genaue Umrechungskurs
für eine Überweisung ist aus dem Kontoauszug ersichtlich,
bzw. kann bei der ING Bank nachträglich abgefragt werden.
Die ING Bank rechnet keine zusätzlichen
Konvertierungsentgelte an.
Berichtigung von Zahlungsaufträgen
Laut den Bedingungen für den Überweisungsverkehr, können
fehlerhafte Aufträge als nicht ausführbar zurückgewiesen
werden. Wir behalten uns jedoch das Recht im Einzelfall vor,
Berichtigungen an Zahlungsaufträgen vorzunehmen. Diese
Dienstleistungen sind gemäß diesem Preis- und
Leistungsverzeichnisses kostenpflichtig.
Beleghaft eingereichte, grenzüberschreitende
Überweisungen in Euro
Beleghaft eingereichte Überweisungen gelten als eilig, wenn
sie explizit den eiligen Charakter der Überweisung angeben,
z.B. durch die explizite Benutzung der Wörter “eilig“,
“dringend“, “telegraphisch“.
Grenzüberschreitende Überweisungen in Euro, die als eilig
identifiziert werden können und die nicht elektronisch über
ein Electronic Banking System übermittelt wurden, werden
grundsätzlich zur Ausführung über TARGET2 geleitet.
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Sollte eine Ausführung über TARGET2 nicht möglich sein,
wird die Überweisung mit der nächstbesten
Ausführungsmöglichkeit, z.B. über SWIFT, ausgeführt.
Löschung von Überweisungsaufträgen und Rückgabe
von einzulösenden Lastschriften bei unzureichender
Deckung
Ausgehende Überweisungen und die Einlösung von
Lastschriften auf Konten, auf denen kein ausreichendes
Guthaben vorhanden ist, bzw. auf denen kein ausreichender
Kredit eingeräumt wurde (unzureichende Deckung
vorhanden), können nicht ausgeführt werden.
Bei unzureichender Deckung wird die ING Bank einzelne
Überweisungsaufträge am Ende des jeweiligen
Geschäftstages löschen. Kunden werden nach Ablauf dieser
Frist umgehend über die berechtigte Ablehnung der
Ausführung des jeweiligen Zahlungsauftrags unterrichtet.
Im Falle von unzureichender Deckung bei Lastschriften, wird
die ING Bank Sie umgehend nach Eingang der
einzulösenden Lastschrift telefonisch darüber informieren.
Sollte am Ende des jeweiligen Geschäftstages weiterhin
unzureichende Deckung vorhanden sein, gibt die ING Bank
die Lastschrift zurück. Über die Rückgabe einer
einzulösenden Lastschrift nach Ablauf der Frist, werden Sie
nicht gesondert informiert.
Die oben genannten Fristen dienen um eventuell nachträglich
eingehende Guthaben zu berücksichtigen. Sobald
nachträglich, aber innerhalb dieser Fristen, ausreichendes
Guthaben verfügbar ist, werden die Aufträge automatisch
ausgeführt.
Rückgabe von Schecks bei unzureichender Deckung
Schecks werden bei unzureichender Deckung nicht eingelöst
und werden ohne Benachrichtigung, nach Ablauf einer Frist
von einem (1) Tag, zurückgegeben.
Leitweg für die Scheckeinreichung
Schecks zum Zwecke des Einzugs werden an folgende
Sammelstelle per Post eingereicht:
Postfach 16 03 48
60066 Frankfurt am Main
Diese Sammelstelle gilt auch für den Versand von Schecks
im Rahmen des “Lockbox“-Services, direkt durch Debitoren,
sofern mit uns als Dienstleistung vereinbart.
13

Preis- und Leistungsverzeichnis - von ING-Bank

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