infos pratiques de Fortuna di Generali

Mai 2013
FORTUNA di GENERALI
CE DOCUMENT S’ADRESSE UNIQUEMENT AUX INTERMÉDIAIRES
Cherchez le rendement
avec Fortuna di Generali.
UNE GAMME DE FONDS SÉLECTIONNÉE GRÂCE À DES GESTIONNAIRES DE GRANDE
RENOMMÉE
Pour améliorer le rendement du portefeuille d’investissement de votre client en le diversifiant ou en le répartissant,
Fortuna di Generali constitue un choix extrêmement avisé, et cela pour diverses raisons.
Votre client peut investir dans une gamme de fonds qui ne cessent de s’étoffer et ce, afin de répondre au mieux
à son profil d’investisseur.
Ces fonds sont gérés par des gestionnaires qui ont déjà montré leur efficacité dans le monde des finances.
1
GEN_758_FR_ED0816
G_fiche_comm_fortuna_digenerali_FR_ED0916
2
3
Generali Ethna
Dynamisch
Generali DNCA
Invest Eurose
4
Generali Carmignac
Portfolio
Investissement
Latitude
Generali Trusteam
ROC A
Generali Flossbach
von Storch - Multiple
Opportunities II
5
19.15%
13.5%
Generali Funds
for Good Cleantech
16.58%
Generali Echiquier
ARTY
12.47%
Generali Carmignac
Patrimoine
10.51%
7;98%
7.91%
Generali Flex Immo
15.47%
Generali DNCA
Invest Miuri
Generali Carmignac
Global Bonds
10.12%
Generali Ethna
Aktiv
6.87%
Generali
N1 Stable Return
6.77%
Generali GF
Fidélité
5.84%
3.51%
0.11%
Generali Euro
Liquidity
Real Estate
Securities
Generali M&G
Dynamic Allocation
Generali Global
Value
Generali Fidelity
Funds - World Fund
Classe de risque
4.1%
4.68%
4.77%
VOLATILITE
4.85%
8;1%
9,91%
TOUS LES FONDS DISPONIBLES EN UN COUP D’ŒIL AU 30/06/2016
Generali
CPR Silver Age
6
7
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GESTION GRATUITE DES RISQUES VIA LES OPTIONS FINANCIÈRES
But
Fonctionnement
Investissement
Progressif
Investir à un cours moyen
Avec l’option “Investissement Progressif”, votre argent est
investi progressivement.
Stop Loss
Dynamique
Quitter un placement au bon
moment en vue de (sécuriser les
gains et) limiter les pertes
Stop Loss
Lors d’une baisse de valeur du fonds concerné, l’investissement est automatiquement
transféré vers le fonds cash Generali Euro
Liquidity (fonds de sécurisation).
Dynamique
Le seuil de protection est recalculé chaque
jour. Si nécessaire, il est automatiquement
adapté, non seulement pour limiter vos
pertes mais aussi pour éventuellement sécuriser vos profits.
Réinvestissement
Automatique
Réinvestir après un “Stop Loss
Dynamique” dans le fonds d’origine grâce à des transferts automatiques
Avec l’option “Réinvestissement Automatique”, la réserve est
réinvestie progressivement à un cours moyen après un “Stop
Loss” (comme dans l’option “Investissement Progressif”).
Les options financières ci-dessus peuvent être choisies par fonds. Votre client peut choisir maximum 5 fonds.
La souscription des options financières n’est pas compatible avec la souscription des retraits planifiés et avec la
souscription d’une couverture décès.
TAXATION RÉDUITE ET PLANIFICATION SUCCESSORALE
Pas de taxe boursière
Pas de précompte
mobilier
Libre choix des
bénéficiaires en
cas de décès
Possibilités de
planification
successorale
Quid des taxes ?
Fortuna est soumis à une taxe de 2 % sur les versements si le preneur d’assurance est une personne physique.
S’il s’agit d’une personne morale, la taxe s’élève à 4,4%.
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CARACTÉRISTIQUES DU PRODUIT
À qui s’adresse Fortuna ?
Fortuna convient aux investisseurs (personnes physiques et morales) désireux d’ajouter du rendement à leur portefeuille en investissant un montant conséquent en une fois.
Fortuna peut être souscrit au nom de deux preneurs d’assurance et de deux assurés.
Caractéristiques de Fortuna
Type
Assurance de la branche 23
Prime minimale
€ 10 000
Versement(s) supplémentaire(s)
€ 1 000
Frais d'entrée courtier
3 % maximum
Frais d'entrée compagnie
n
0 % si versement + réserve ≥ € 50 000
0,45 % si € 25 000 ≤ versement + réserve ≤ € 49 999
n 0,90 % si € 10 000 ≤ versement + réserve ≤ € 24 999
n
Frais de sortie
Aucuns frais de sortie dès la 4ème année
n Dégressifs au cours des 3 premières années (3 % - 2 % - 1 %)
n
Durée du contrat
Jusqu’aux 105 ans de l’assuré
Age maximal Pas d’âge maximal à la souscription
Frais de gestion des fonds
En fonction du fonds (voir les règlements de gestion ou les fiches fonds)
Coûts options financières
Gratuites
Classe de risques
En fonction du fonds (voir les fiches fonds).
Et en cas de décès ?
En cas de décès, nous versons au bénéficiaire la réserve du contrat Fortuna. Il est possible de souscrire une couverture décès supplémentaire mais pas en combinaison avec les options financières. Les 30 premiers jours du
contrat, nous offrons gratuitement une couverture de € 6 250 en cas de décès par accident.
Un contrat avec deux assurés ne prévoit le versement de la prestation décès qu’au décès du deuxième assuré.
Il n’est pas possible de souscrire à la couverture décès si la souscription du contrat est aux noms de deux assurés.
Fortuna di Generali est une assurance-vie de la Branche 23 de Generali Belgium SA. Le risque financier des
fonds de placement est entièrement supporté par le preneur d’assurance. Les rendements du passé ne constituent pas une garantie pour l’avenir. Le traitement fiscal est appliqué conformément à la législation en vigueur
et est fonction de la situation individuelle de chaque client. Ce traitement peut être soumis à des modifications
ultérieures. Vous trouverez dans les règlements de gestion de plus amples informations sur les fonds de placement. En ce qui concerne les options financières, des informations supplémentaires figurent dans les conditions
générales et sur la fiche info financière de Fortuna. Ces documents sont disponibles auprès de votre courtier ou
sur le site www.generali.be.
Generali Belgium SA - Capital Social 40.000.000,00 EUR - N° BCE - TVA (BE) 0403.262.553 - RPM Bruxelles
www.generali.be - Avenue Louise 149 - 1050 Bruxelles - e-mail : [email protected] - Tél. : 02/403 87 00 - Fax : 02/403 88 99
La communication de toute plainte éventuelle est à adresser à l’adresse suivante : [email protected].
Entreprise d’assurances agréée sous le code BNB (Banque Nationale de Belgique) n° 0145 (AR du 04/07/1979 - MB du 14/07/1979)
Compagnie appartenant au Groupe Generali, inscrit dans le Registre Italien des Groupes d’Assurances sous le numéro 026
Ed. responsable : GENERALI BELGIUM SA - Avenue Louise 149 - 1050 Bruxelles 09/2016